En vertu des nouvelles règles, les visiteurs étrangers qui souhaitent convertir des actifs numériques en bahts thaïlandais pour les dépenser dans le pays devront ouvrir un compte auprès d'une entreprise d'actifs numériques et d'un fournisseur de crypto-monnaie, tous deux devant être agréés et réglementés par la Securities and Exchange Commission (SEC) et la Banque de Thaïlande (BOT).
Le programme sera mis en œuvre dans le cadre d'un « bac à sable » – une zone de test pour les initiatives financières – afin d'assurer la supervision et le contrôle des risques. Il est à noter que les touristes ne sont autorisés à utiliser ce service que pour le paiement, et non les actifs numériques comme moyen de paiement direct. Seuls les étrangers résidant temporairement en Thaïlande peuvent y participer.
Les utilisateurs devront se soumettre à un processus rigoureux de vérification d'identité, incluant les procédures de connaissance du client (KYC) et de vigilance à l'égard de la clientèle (CDD), conformément à la réglementation de l'Office thaïlandais de lutte contre le blanchiment d'argent (AMLO). Après avoir converti leurs actifs numériques en bahts, les touristes pourront effectuer des transactions électroniques via des codes QR, une solution utile pour les visiteurs originaires de pays n'ayant pas conclu d'accords de paiement transfrontaliers par QR.
Dans un premier temps, « Travel Wallet » servira de plateforme de conversion de monnaies numériques en bahts thaïlandais. À l'avenir, le programme devrait intégrer une fonction de connexion directe aux cartes de crédit et de débit internationales.
Afin de prévenir le risque de blanchiment d'argent et d'activités financières illégales, le programme appliquera des limites de transaction spécifiques. Plus précisément, pour les terminaux de paiement, la limite de dépenses maximale sera de 500 000 bahts/mois (soit environ 15 400 USD) par compte. Pour les petits points de vente, la limite sera de 50 000 bahts/mois. Les transactions effectuées dans les établissements présentant un risque élevé de blanchiment d'argent, selon la classification d'AMLO, seront totalement interdites.
De plus, les touristes ne pourront plus retirer d'argent liquide de leurs portefeuilles numériques. Les retraits ne seront autorisés qu'après la clôture du compte, afin de garantir un contrôle strict de la provenance des fonds et de leur utilisation prévue.
Source : https://baolaocai.vn/thai-lan-cho-phep-thanh-toan-bang-tien-dien-tu-nham-kich-cau-du-lich-post880003.html
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