Affaire de jeu de 1 000 milliards de VND « contournant » les établissements de crédit : que dit la Banque d'État ?

M. Pham Anh Tuan, directeur du département des paiements de la Banque d'État, a partagé ses réflexions sur le cas du démantèlement d'un réseau de jeux de hasard et de blanchiment d'argent d'une valeur de 1 000 milliards de VND.

Dans l'après-midi du 2 juin, lors de la conférence de presse annonçant le programme « Cashless Day 2025 », le directeur du département des paiements de la Banque d'État a estimé que des crimes de jeu et de blanchiment d'argent d'un montant de 1 000 milliards de VND avaient contourné les établissements de crédit en raison de failles de « sécurité inférieures aux normes ».

Plus précisément, les individus impliqués dans le réseau de jeux d'argent et de blanchiment d'argent ont utilisé l'intelligence artificielle (IA) pour créer de fausses vidéos biométriques afin de contourner le système d'authentification biométrique de la banque. C'est la première fois que cette méthode est observée au Vietnam.

M. Pham Anh Tuan, directeur du service des paiements de la Banque d'État. (Photo : Dai Viet)

M. Pham Anh Tuan a admis qu'actuellement, il existe une situation dans laquelle certaines applications des prestataires de services de paiement n'ont pas atteint les normes de sécurité les plus élevées et n'ont pas respecté les normes internationales sur eKYC (Electronic Know Your Customer - solution d'identification et d'authentification électronique des clients).

Selon M. Tuan, en raison d'un manque de sécurité, des criminels ont utilisé l'IA pour contourner les prestataires de services de paiement. La Banque d'État a obtenu des informations précises auprès des prestataires et a corrigé cette faille. Cependant, les informations concernant ces organisations ne sont pas rendues publiques.

« À l’avenir, si la Banque d’État réexamine les prestataires de services de paiement et que ces organisations ne répondent pas aux conditions standard, elles doivent cesser de fournir des services en ligne pour éviter d’être exploitées par des criminels », a déclaré M. Tuan.

Selon M. Tuan, la circulaire 50/2024/TT-NHNN de la Banque d'État a fourni une feuille de route aux prestataires de services de paiement pour garantir l'obtention de certifications internationales. Par exemple, grâce à la norme eKYC, si le système du prestataire est conforme aux normes internationales, il pourra empêcher l'utilisation d'applications d'IA et de Deepface (médias synthétiques contrôlés numériquement permettant de remplacer le portrait d'une personne par un autre).

M. Tuan a expliqué que la criminalité technologique est en augmentation et que les fraudes numériques deviennent de plus en plus imprévisibles. Par conséquent, les fournisseurs doivent également investir et renforcer leurs systèmes techniques pour lutter contre les organisations criminelles qui utilisent les nouvelles technologies à des fins frauduleuses.

« Si nous utilisons l'IA à des fins lucratives, les criminels peuvent également l'utiliser à des fins frauduleuses. Ce sera donc une guerre sans fin. Les prestataires de services de paiement doivent accorder une attention particulière à ce domaine », a déclaré M. Tuan.

Récemment, la police provinciale de Thai Binh a déclaré que son unité avait décidé d'engager des poursuites pénales, poursuivant 14 accusés pour jeu et 7 accusés pour blanchiment d'argent.

Grâce à un travail professionnel, la police provinciale de Thai Binh a identifié que KUBET est un site Web avec un serveur situé à l'étranger, sur le site il existe de nombreux jeux de paris et de jeux d'argent pour de l'argent via des jeux tels que : loterie, paris sur le football, over under...

L'agence de police a déterminé que sur le site KUBET avec plus d'un million de comptes participants, le montant d'argent que les joueurs ont déposé sur les comptes de jeu sur le site de janvier 2025 à avril 2025 était d'environ plus de 1 000 milliards de VND.

L'agence d'enquête a découvert un détail crucial : les individus ont utilisé l'IA pour créer de fausses vidéos biométriques, contournant ainsi le système d'authentification biométrique de la banque. C'est la première fois que cette méthode est enregistrée au Vietnam. Cela illustre la sophistication et la complexité des activités de blanchiment d'argent à l'ère numérique .

DAI VIET

Source : https://vtcnews.vn/vu-danh-bac-1-000-ty-dong-qua-mat-to-chuc-tin-dung-ngan-hang-nha-nuoc-noi-gi-ar946639.html