הלוואות בעייתיות של טריליון דולר של בנותיהם של ואן תין פאט ודונג טאם בסקומבנק

[מודעה_1]

פיקוח הממשלה (GIA) הודיע לאחרונה על מסקנות הפיקוח בנוגע לאחריות הבנק הממלכתי של וייטנאם (SBV) ומוסדות אשראי ביישום הפרויקט לארגון מחדש של מערכת ה-CI והפרויקט לטיפול בחובות אבודים לתקופה 2013-2017.

בפרט, המפקח הממשלתי המליץ לטפל בתוצאות הבדיקה של מספר בקשות אשראי בסקומבנק במהלך תקופה זו. באופן ספציפי, הוא ביקש מסקומבנק לעקוב מקרוב אחר התקדמות יישום הפרויקט של הלווה, חברת Saigon Imprint Real Estate Investment and Development Joint Stock Company (חברת Saigon Imprint), ודרש מהלקוח להתחייב להשלמת הון עצמי כדי להבטיח את מקור ההון בהתאם להתקדמות יישום הפרויקט.

TTCP המליצה גם כי Sacombank יפקח בקפדנות על ההלוואות של חברת המניות המשותפת דונג טאם ועל המצב הפיננסי של מיזם זה ביחס להלוואה בסניף המרכזי; וקראה ללקוחות לנקוט צעדים כדי להתגבר על חוסר האיזון הפיננסי. במקרה שלקוחות לא ינקטו צעדים כדי להתגבר על המצב הנ"ל, יש לגבות את החוב לפני תאריך היעד.

כמו כן, Sacombank נדרשת לחשב מחדש את ריבית הקנס החל מ-4 באוגוסט 2017 בהתאם לחוזה האשראי עם Soai Rap Production and Trading Company Limited (חברת Soai Rap).

"החתמה" של ואן ת'ין פאט בסייגון רושם

ידוע כי נכון ל-10 באוקטובר 2021, החוב הסופי של חברת Saigon Imprint ב-Sacombank עומד על 2,335 מיליארד דונג וייטנאמי. חברה זו מבצעת סדרה של פרויקטים בתחום הנדל"ן, אך פרויקטים אלה כולם מאחרים, דבר המשפיע על מקור החזר החוב בהתאם לתוכנית ההלוואה.

בעת אישור ההלוואה עבור Saigon Imprint, Sacombank לא העריך את תנאי ההלוואה כ"יכולת הפיננסית לפרוע חוב" כפי שנקבע בחוזר 09/2016 של בנק המדינה.

חברת Saigon Imprint נוסדה בשנת 2015, והנציגה המשפטית שלה היא גב' טרונג הואה ואן, בת למשפחת ואן תין פאט.

באוקטובר 2022, גב' טרונג הואה ואן הועמדה לדין ונעצרה זמנית כדי לחקור את עבירת ההפקעה במרמה של רכוש יחד עם גב' טרונג מיי לאן, יו"ר קבוצת ואן תין פאט.

*מידע על Saigon Imprint בפורטל רישום עסקים.*

Saigon Imprint היא חברה המתמחה במתן שירותי ניהול ותפעול לפרויקטים בהשקעת ואן תין פאט, כגון: קניון הגן (השייך לכיכר ת'ואן קיו), מרכז המסחרי סייגון גארדן (מרכז מחוז 1), בית סייגון, מתחם האוכל קוקוצ'ין, מוזיאון אאו דאי, תערוכת אאו דאי, בית אאו דאי, תיאטרון צ'ו לון, הקניון, בית סייגון,...

*פרויקט גני סייגון מושקע על ידי ואן תין פאט ומנוהל על ידי דאו אן סייגון. (צילום: DASG).*

באו טאנג וחברות קשורות

כמו כן, על פי מסקנת הבדיקה, עבור לקוח של חברת המניות המשותפת דונג טאם, החוב שטרם נותר של מיזם זה בסקומבנק נכון ל-31 באוגוסט 2018 עמד על 237 מיליארד דונג וייטנאמי, נכון ל-10 באוקטובר 2021 הוא עמד על 29 מיליארד דונג וסווג על ידי הבנק כחוב מקבוצה 1.

עם זאת, סאקומבנק לא העריך ולא אישר במדויק הלוואות לדונג טאם; לא ניתח ואסף באופן מלא מידע ומסמכים כדי להוכיח את מקור ההחזר של הלקוח; סאקומבנק אף סיפק אשראי לדונג טאם כדי לפרוע הלוואות בסאקומבנק עצמו.

במהלך תהליך ההלוואה עבור דונג טאם, סקומבנק אישר שחרור חלקי של בטוחות אך לא ביצע הערכת שווי של בטוחות.

ביקורות לאחר מתן הלוואה מתבצעות בדרך כלל, ללא הערכה או עדכון של התקדמות יישום התוכנית של הלקוח.

חברת דונג טאם משותפת למניות (קבוצת דונג טאם) נוסדה בשנת 2002 על ידי איש העסקים וו קווק טאנג (באו טאנג) כמייסד ונציג משפטי.

קבוצת דונג טאם פועלת בתחום ייצור ומסחר בחומרי בניין; עסקי נדל"ן, השכרת קרקעות בפארקים תעשייתיים, השכרת מפעלים, השקעות במיזמים משותפים, התאחדויות ועוד.

יו"ר מועצת המנהלים וו קווק טאנג ידוע בכינוי "מר טאנג" משום שדונג טאם היה בעבר הספונסר של קבוצת הכדורגל לונג אן .

מר טאנג נולד בשנת 1967 והיה חבר באסיפה הלאומית ה-11. הוא היה יו"ר מועצת המנהלים של בנק קין לונג המסחרי, ולאחר מכן פרש מתפקידו בשנת 2018 עקב הוראות החוק המתוקן על מוסדות אשראי, לפיהן יו"ר מועצת המנהלים של בנק אינו יכול להיות חבר בדירקטוריון של מפעלים אחרים.

מבין לקוחות Sacombank שהוזכרו לעיל, החברה הנותרת היא Soai Rap Production and Trading Company Limited (חברת Soai Rap). ראוי לציין כי Soai Rap Company היא חברה השייכת למערכת האקולוגית של קבוצת Dong Tam.

לסואיי ראפ יש את אותו "מקום מגורים קבוע" בלונג אן כמו לדונג טאם, והיא פועלת בתחום ייצור חומרי בניין מחימר. מיזם זה הוקם בשנת 2015 עם מר תאי קוק קיאט כנציגו החוקי.

מר קיט משמש גם כנציג במפעלים במערכת האקולוגית של דונג טאם כגון: סניף טיי נין, סניף קא מאו, משרד נציגות 3/2, משרד נציגות האי ת'ונג לאן אונג, משרד נציגות טרונג צ'ין - חברת המסחר דונג טאם בע"מ.

באתר האינטרנט של קבוצת דונג טאם ב-26 במאי 2022 פורסם מידע על מינויו של מר תאי קווק קיט לתפקיד מנהל מכירות של הו צ'י מין סיטי ואזור דרום מזרח - Dong Tam Trading Company Limited (חברת בת של קבוצת דונג טאם).

נכון ל-31 באוגוסט 2018, החוב של סואי ראפ בסקומבנק עמד על 803 מיליארד דונג וייטנאמי. נכון ל-10 באוקטובר 2021, לחברה זו אין עוד חוב בבנק.

עם זאת, הפיקוח הממשלתי הגיע למסקנה שסאקומבנק הלווה כסף לסואיי ראפ לביצוע הפרויקט אך ההתקדמות הייתה איטית, דבר שפגע ביעילות תוכנית ההשקעה והעסקים שאושרה על ידי הבנק ובמקור החזר החוב בהתאם לתוכנית ההלוואה.

בנוסף, סקומבנק סיווג את החוב באופן שגוי. על פי החוזה, הלקוח היה צריך לשלם ריבית בפעם הראשונה ב-4 באוגוסט 2017, אך במציאות, הלקוח שילם ריבית ב-28 בפברואר 2017 (איחור של 6 חודשים, שווה ערך ל-208 ימים) ונאלץ להעביר את החוב לקבוצה 4, אך סקומבנק עדיין סיווג אותו כקבוצה 1.

TTCP ציינה כי סואי ראפ שילמה את הריבית בזמן ובמלואה עד לתאריך תשלום הריבית באוגוסט 2018. עם זאת, סוכנות זו עדיין המליצה שסאקומבנק יחשב מחדש את ריבית הקנס החל מ-4 באוגוסט 2017 בהתאם לחוזה האשראי.

[מודעה_2]
מָקוֹר