שרשרת שיטות "מניפולציה" של SCB על ידי טרונג מיי לאן ושותפיה

[מודעה_1]

במקרה שהתרחש בחברות המניות המשותפות של קבוצת ואן ת'ין פאט, קבוצת ההשקעות אן דונג, בנק המניות המסחרי של סייגון (SCB) וביחידות קשורות, התנהגותה של טרונג מיי לאן (ילידת 1956, יו"ר מועצת המנהלים של קבוצת ואן ת'ין פאט) ושותפיה הוערכה כבעלת תחבולות ושיטות פליליות מתוחכמות רבות.

תוך שימוש בשיטות רבות לביצוע פשעים, לאן ושותפיה הסיתו ו"עשו גלים" ב-SCB, במטרה להשתלט ולשלוט בכל פעילות הבנק.

טרונג מיי לאן (ילידת 1956, יו"ר מועצת המנהלים של קבוצת ואן תין פאט) ושותפיה מוערכים כבעלי תחבולות ושיטות פליליות מתוחכמות רבות.

רכישה, שליטה ותפעול של כל פעילויות SCB

על פי כתב האישום של התובע העליון של העם , טרונג מיי לאן היא יו"ר קבוצת ואן תין פאט, הכוללת קבוצה של חברות בנות וחברות קשורות.

כדי שיהיה מקור הון גדול שישרת את פעילות מערכת החברה הנ"ל, כמו גם כדי להשקיע ולרכוש באופן שוטף פרויקטים של נדל"ן, Truong My Lan ביקשה לרכוש, לשלוט ולנהל את כל פעילויות בנק SCB, כולל פעילויות הלוואות.

לכן, לפני המיזוג, טרונג מיי לאן כבר החזיקה ברוב המניות בשלושת הבנקים. לאחר המיזוג, טרונג מיי לאן המשיכה לבקש מ-73 בעלי מניות להחזיק ביותר מ-85% ממניות SCB, והמשיכה לקנות ולהשתמש ביחידים כדי להחזיק במניות SCB כדי להגדיל את יחס הבעלות על המניות בבנק זה ליותר מ-91% ב-1 בינואר 2018.

כדי לשלוט, לכוון ולתפעל את כל פעילויות SCB, Truong My Lan בחרה והציבה אנשים מהימנים בעלי כישורים בתחומי הפיננסים והבנקאות, אשר פעלו לפי הוראותיו של Lan, בתפקידי מנהיגות מרכזיים בבנק SCB (דירקטוריון, דירקטוריון כללי, דירקטורי סניפים גדולים, ראש מועצת הפיקוח), תוך תשלום משכורות גבוהות של בין 200 ל-500 מיליון דונג וייט לחודש; מתן ותגמול כספים ומניות SCB, כך שבאמצעות אנשים אלה הם יוכלו לנהל את כל פעילויות SCB...

שימוש ב-SCB ככלי פיננסי

באמצעות רכישה, החזקה במניות, שליטה ותפעול של פעילויות בנקאיות באמצעות נושאים מרכזיים, טרונג מיי לאן השתמש ב-SCB ככלי פיננסי, גייס פיקדונות והון ממקורות אחרים, ולאחר מכן כיוון משיכות על ידי יצירת הלוואות מזויפות למטרות אישיות.

כדי למשוך כסף, טרונג מיי לאן הנחה והנחה אנשים מהימנים, בעלי תפקידים מרכזיים ב-SCB ובקבוצת ואן תין פאט, להקים מחלקות, יחידות וחברות רבות, להעסיק ולהשתמש באלפי אנשים, לשתף פעולה מקרוב זה עם זה ולשתף פעולה עם חברות הערכת שווי כדי למשוך כסף.

באופן ספציפי, טרונג מיי לאן הקימה יחידות תחת SCB אך ורק כדי להלוות ולחלק לפי בקשתה של טרונג מיי לאן. טרונג מיי לאן הורה לדין ואן טאן, יו"ר מועצת המנהלים; וו טאן הואנג ואן, מנכ"ל SCB, ונגוין פואנג הונג, סגן מנכ"ל SCB, להקים 3 יחידות הלוואות למתן הלוואות, ביניהן: מרכז עסקים ללקוחות סיטונאיים, ערוץ עסקים ישיר תחת חטיבת הארגונים, ערוץ עסקים ישיר תחת שירותי בנקאות וחטיבת מימון אישי.

לכל שלוש היחידות יש תפקידי הלוואות כמו סניפים, אך הן נמצאות תחת ניהול מטה SCB. אין להן מחלקת אוצר וחותמת משלהן, אלא משתמשות בחותמת של יחידה אחרת בעת פעילותן ומכינות מסמכי הלוואה רק עבור הלוואות של Truong My Lan.

מתוכם, בין ה-3 ביוני 2020 ל-24 ביוני 2022, 3 יחידות ההלוואות הללו הכינו מסמכים וחילקו 396 הלוואות/חוב כולל של 212,725 מיליארד דונג וייטנאמי, מתוכם החוב העיקרי הנפרע הוא 185,183 מיליארד דונג וייטנאמי, חוב הריבית/עמלות הוא 27,542 מיליארד דונג וייטנאמי (המהווה 38.27% מהחוב העיקרי הנפרע של הלוואות Truong My Lan).

יצירת מערכת של "פינוי" SCB

התביעה העליונה של העם קבעה כי טרונג מיי לאן ניהל את הקמתן ושימושן של חברות "רפאים", שכרו/ביקשו מאנשים לעמוד בשמם עבור בקשות להלוואה, מניות, ערבויות, חתמו על מסמכי משיכה והפקדה חוקיים כדי ליצור בקשות הלוואה מזויפות ולמשוך כסף מ-SCB.

תוצאות החקירה קבעו כי היו 875 לקוחות, כולל 440 יחידים ו-435 ישויות משפטיות עם 1,284 הלוואות, אשר הוקמו, נשכרו או שאחרים אימצו את שמם תחת ניהולה של Truong My Lan, קבוצת אנשים בקבוצת Van Thinh Phat.

בנוסף ליצירת חברות "רפאים" תחת שמה בבקשות הלוואה, טרונג מיי לאן גם שיתפה פעולה והנחתה נושאים שהיו בעלים, נציגים משפטיים או שקיבלו תפקיד בניהול חברות בפועל בעלות פעילות עסקית.

שבו, טרונג הואה ואן היא אחייניתו של טרונג מיי לאן, שמונתה לנהל ולתפעל מספר חברות בקבוצת ואן תין פאט; נגוין פי לונג (מנכ"ל), דאנג קוואנג נגוין (סגן מנכ"ל) של חברת Lavifood; צ'ו נאפ קי אריק (Chu Lap Co) הוא בעלה של טרונג מיי לאן ויו"ר חברת ההשקעות המשותפת של טיימס סקוור... כך שחברות אלו יוכלו ללוות הון על שמן או ליצור חברות "רפאים" נוספות, ליצור פרופילי הלוואות ותוכניות מזויפות, ולמשוך כסף מ-SCB לשימוש משותף.

קודם תשלום, אחר כך לגליזציה

בכל פעם שהייתה צריכה למשוך כסף, טרונג מיי לאן הורתה לפקידי SCB ולשותפים ליצור מסמכי הלוואה מזויפים ולתכנן כיצד להפוך אותם לחוקיים; אנשים נשכרו/ביקשו לחתום על מסמכי ההלוואה, מסמכי הנכס, ונציגים של חברות "רפאים" חתמו על מסמכי ההלוואה ומסמכי המשכנתא המזויפים, לרוב חתמו על דפי נייר ריקים עם סימוני מיקומי החתימה הנדרשים.

הנציגים המשפטיים והאנשים ששמם רשום על ההלוואה אינם זכאים ליהנות מהכסף ולהשתמש בו, ואינם יודעים שלווה וחייבים ל-SCB סכום כסף גדול במיוחד; האנשים ששמם רשום על הנכסים מאשרים כולם כי אינם נכסיהם.

רוב ההלוואות של קבוצת Truong My Lan - Van Thinh Phat חולקו תחילה ולאחר מכן אושרו כחוק. רישומי ההלוואה מראים את זמן ההחזרה באותו זמן כמו חתימת חוזה האשראי וחוזה המשכנתא, אך במציאות, משיכת הכסף בבנק SCB בוצעה לפני השלמת הליכי חוזה האשראי והמשכנתא ואושרו כחוק.

מתוך 1,284 הלוואות באחריותה של Truong My Lan שעדיין יש להן חוב שטרם נפרע, ישנן 684 הלוואות עם חוב שטרם נפרע של 382,876 מיליארד דונג וייטנאמי שלא עברו הליכי משכנתא בעת פירעון, נכסי הבטחונות הנותרים הם בעיקר מניות וזכויות קניין. בפרט, ישנן 201 הלוואות עם חוב שטרם נפרע של 11,686 מיליארד דונג וייטנאמי שיש להן מסמכי הלוואה ללא אישור מהרשויות המוסמכות ב-SCB.

ניפוח ערך הבטוחות

התובענה קבעה כי טרונג מיי לאן שיתף פעולה עם חברת ההערכה כדי להנפיק תעודה על ערך מנופח של נכסי בטחונות וכללה אותה בבקשת ההלוואה; סיפק נכסי בטחונות שלא היו מספיקים מבחינה משפטית; לא רשמה את העסקה המובטחת; משכה נכסים בעלי ערך גבוה והחליפה אותם בנכסים בעלי ערך נמוך יותר.

באופן ספציפי, על מנת למשוך כסף מ-SCB באמצעות תכסיס של יצירת מסמכי הלוואה מזויפים, טרונג מיי לאן הורה לפקידי SCB לשתף פעולה עם נציגים בחברות הערכת שווי כדי להנפיק תעודות הערכה כדי לאשר את מסמכי ההלוואה של טרונג מיי לאן.

תוצאות החקירה קבעו: SCB שכרה 19 חברות הערכה/46 נושאים, כולל דירקטורים, סגני דירקטורים, שמאים וצוות הנפקה, כדי להשתתף בהנפקת 378 תעודות הקשורות להלוואות שטרם נפרעו של קבוצת Truong My Lan. עד כה, נקבע כי 5 חברות הערכה הנפיקו 23 תעודות הערכה תקפות להלוואות של קבוצת Truong My Lan.

כדי לאשר את המסמכים ולמשוך כסף, טרונג מיי לאן ושותפיה השתמשו בנכסים רבים שלא עמדו בדרישות החוק והעלו את מחיריהם כדי להשתמש בהם כבטוחה להלוואות. עבור 1,284 ההלוואות שטרם נפרעו תחת אחריותה של טרונג מיי לאן, ישנם 1,166 קודי נכסים עם ערך רשום בספר של 1,265,504 מיליארד דונג וינדי, אך חברת הערכת השווי של הואנג קוואן העריכה רק 726/1,166 קודי נכסים. לא ניתן היה להעריך את המספר הנותר מכיוון שהנכסים היו מניות, זכויות קניין, נדל"ן ללא מסמכים מספיקים, חוקיות הנכס וכו'.

כאשר היה צורך למשוך נכסים חוקיים ובעלי ערך למכירה או לשימוש למטרות אחרות, טרונג מיי לאן הורתה לשותפיה להחליף ולמשוך נכסי בטחונות יקרי ערך מ-SCB, ולהחליפם בנכסים אחרים, שרובם בעלי ערך נמוך יותר מהנכסים שנמשכו. כדי להחליף נכסי בטחונות בקלות, טרונג מיי לאן ושותפיה ב-SCB לא רשמו את העסקאות המובטחות כפי שנקבע או הפכו אותן ל"זכויות קניין" כדי להימנע מרישום העסקאות המובטחות.

ניתוק תזרים המזומנים, מכירת חובות רעים

כדי להכשיר את משיכת הכספים ש-SCB הוציאה במסגרת תוכנית כוזבת, לחתוך, להסתיר את תזרים המזומנים ולהימנע מגילוי וטיפול על ידי הרשויות, טרונג מיי לאן הורתה לפקודיה לפתח תוכנית ל"חלוקת כספים" על ידי יצירת חוזה המבטיח להעביר מניות מזויפות לשימוש בכסף מבלי שייבדק ויטפלו בו על ידי הרשויות, תוך הימנעות מתשלום מיסים על פי חוק; במקביל, שכרה אנשים להיות מוטבי הלוואה, בעלי מניות וכו' כדי שיגיעו לבנק כדי לחתום על מסמכים למשיכה ותשלום.

כאשר ההלוואות איחרו את פירעון והיה צורך לטפל בהן כחוב אבוד בקבוצה 5, בעוד שקצב צמיחת האשראי היה מוגבל בהתאם לתקנות בנק המדינה, טרונג מיי לאן לא שילמה את החוב אלא גם הורתה לשותפיה למכור חוב אבוד לחברת ניהול הנכסים (VAMC) ולמכור חוב נדחה לחברות "רפאים" שהוקמו על ידי קבוצת ואן תין פאט כדי להסתיר חלק מהחוב הרע, לא להתחשב בריבית, להפחית את יתרת האשראי כדי להמשיך ולגבות כסף מ-SCB. תוצאות החקירה קבעו: במהלך התקופה שבין 1 בינואר 2012 ל-7 באוקטובר 2022, טרונג מיי לאן ושותפיה הורו לנתבעים ב-SCB למכור חוב אבוד ל-VAMC, למכור הלוואות אשראי נדחות ולקזז 269 הלוואות של 216 לקוחות.

לכסות על הפרות

על מנת להסתיר את מעשיה הפליליים במהלך הפיקוח והביקורת, טרונג מיי לאן הורתה לפקידים מרכזיים ב-SCB לשחד פקידים ומנהיגים בסוכנות לפיקוח ופיקוח על הבנקים, מנהיגי סניף הו צ'י מין סיטי בבנק המדינה של וייטנאם, וראש צוות הפיקוח המשופר ב-SCB, כדי שהאנשים המורשים יוכלו לכסות ולהסתיר מידע על הפרות ולדווח על תוצאות פיקוח ובדיקה לא ישרות ולא מלאות.

בנוסף, טרונג מיי לאן הורה למנהיגים מרכזיים ב-SCB להקצות הלוואות של טרונג מיי לאן מכמה סניפים עיקריים (סאי גון, קונג קווין, פאם נגוק טאצ', בן טאן) לסניפים אחרים (דונג סאי גון, קו צ'י, טאן דין...) כדי להפחית את תשומת לב הרשויות.

בפרט, בתקופה שבין 2017 ל-2018, צוות הפיקוח הרב-תחומי התמקד בפיקוח על סניף SCB פאם נגוק ת'אץ' משום שגילה סימנים להפרות. כדי להסתיר את המצב ולטפל בו, טרונג מיי לאן ניהל את הסדר ההלוואות בסניף זה על ידי יצירת הלוואות חדשות בסניפי SCB אחרים, תוך שימוש בכסף ששולם כדי לפרוע את ההלוואות בסניף פאם נגוק ת'אץ'.

התביעה העליונה של העם הגיעה למסקנה שבמקרה זה, טרונג מיי לאן רכשה והחזיקה כמעט במספר המניות המוחלט של בנק SCB (מ-85% ל-91.5% מהמניות), ובכך הפכה לבעלת מניות בעלת "כוח" לנהל ולפעול, ובכך למעשה מניפולציה של כל הפעילויות כדי לשרת את מטרותיה שלה.

(מקור: עיתון טין טוק)

[מודעה_2]
מָקוֹר