מי חייב לדווח על העברות של 500 מיליון דונג וייטנאמי או יותר?

Từ 1-11, chuyển khoản trên 500 triệu đồng phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước: Ai là người thực hiện?- Ảnh 1. — תמונה איורית

באופן ספציפי, חוזר 27 קובע כי יש לדווח לבנק המדינה של וייטנאם (SBV) על עסקאות העברה אלקטרונית מקומיות בשווי של 500 מיליון וייטנאם דונג או 1,000 דולר אמריקאי ומעלה (עבור עסקאות בינלאומיות, כולל מטבעות זרים בעלי ערך שווה ערך).

בנוסף, גם עסקאות העברה חשודות כפופות לדיווח. עם זאת, האחריות לדיווח מוטלת על מוסדות פיננסיים כגון בנקים מסחריים וארגוני תשלומים מתווכים, ולא על האדם המבצע את ההעברה.

חוזר זה קובע גם כי מוסדות פיננסיים חייבים לדווח על עסקאות באמצעות נתונים אלקטרוניים, לרבות מידע מלא כגון: הגוף היוזם, הגוף המוטב, מספר חשבון, סכום, מטבע, מטרה ותאריך העסקה.

למרות שהרגולציה נכנסת לתוקף החל מה-1 בנובמבר, מוסדות פיננסיים רשאים לעבור עד ה-31 בדצמבר כדי להתאים תהליכים פנימיים וניהול סיכונים.

החל מ-1 בינואר 2026, על ארגונים אלה להשלים את התהליך ולעדכן את מערכת התוכנה לסריקה וסינון עסקאות לפי רשימות שחורות, רשימות אזהרה ורשימות של אנשים הקשורים לסיכונים גבוהים.

בשיחה עם כתב מעיתון נגואי לאו דונג, אמר מנהיג בכיר בבנק המדינה של וייטנאם כי התקנה על דיווח על עסקאות העברה של 500 מיליון וייטנאם ומעלה (או סכום שווה ערך במטבע חוץ) ועסקאות חשודות נועדה לספק נתונים לבנק המדינה של וייטנאם כדי שיסנן ויגלה עסקאות חריגות.

במקביל, בנק המדינה עוקב גם אחר סימנים הקשורים לפעילויות הלבנת הון, כגון העברת כספים דרך חשבונות מרובים כדי להסתיר מקורות בלתי חוקיים; הבטחת מעקב צמוד אחר עסקאות בקנה מידה גדול, גילוי מהיר ומניעת שימוש בכסף לפעילויות בלתי חוקיות.

תקנה זו גם מסייעת לווייטנאם לעמוד בתקנים בינלאומיים למניעת הלבנת הון ומימון טרור כפי שמומלץ על ידי ארגונים בינלאומיים.

מקור: https://nld.com.vn/tu-1-11-chuyen-khoan-tren-500-trieu-dong-phai-bao-cao-ngan-hang-nha-nuoc-ai-la-nguoi-thuc-hien-196250920113215585.htm