הונאות מזהירות אנשים רבים

שנת 2024 הייתה עדה למקרים רבים של אובדן כספים ותביעות משפטיות שזעזעו את דעת הקהל. בדרך כלל, דוקטור לבנקאות נגנב מחשבונו ביותר מ-400 מיליון דונג וייטנאמי, ואשת עסקים נגנב עשרות מיליארדי דונג וייטנאמי מחשבון הבנק שלה שנפתח בשני בנקים גדולים.

זהו שיעור בהעלאת המודעות נגד הונאות מתוחכמות. זה מראה שכל אחד יכול להיפגע מכספו אם הוא לא עומד בתקנות אבטחת החשבון.

במקרה של דוקטור מפורסם בתחום הפיננסים והבנקאות שאיבד יותר מ-400 מיליון וונד, הוא הגיש מאוחר יותר תלונה למשטרת מחוז טאנה שואן אך האשם טרם נמצא. לפני כן, קיבל הדוקטור שיחה מאדם שהתחזה לשוטר, וביקש ממנו להעביר כסף לחשבון שסיפק הנבדק פעמים רבות. הכסף הזה "נעלם לנצח".

בתגובה לאירוע, אמר ד"ר לה שואן נגיה: "אפילו אדם עם תואר דוקטור בבנקאות יכול להיות שולל על ידי ידע בסיסי מאוד".

מבין סדרת ההונאות הגדולות והקטנות שהתרחשו לאחרונה, הבולטת שבהן היא הונאה שקורבנה היא אשת העסקים טראן טי צ'וק (ילידת 1974, מתגוררת בטו סון, בק נין ).

לדברי גב' צ'וק, ב-22 באפריל 2022 היא קיבלה שיחת טלפון מאדם שהציג את עצמו כחוקר של משטרת העיר דא נאנג, ובו הודיע ​​לה על תוצאות החקירה הפלילית ושלח לה צו מעצר חירום בגין מעורבותו ברשת סחר בסמים.

אדם זה הורה לגב' צ'וק לפתוח חשבון ב-Vietcombank וחשבון ב- Techcombank , לאחר מכן להעביר 40 מיליארד דונג וינדי שווה בשווה לשני החשבונות כדי להוכיח שהיא אינה קשורה לרשת הפשעים, ואמר לגב' צ'וק שעד ה-25 באפריל 2022, ההקפאה תופשר והיא תוכל ללכת לבנק כדי למשוך את הכסף.

ב-22-23 באפריל 2022, גב' צ'וק פנתה לסניפי וייטקומבנק קין בק וסניפי טקקומבנק טו סון כדי לפתוח שני חשבונות חדשים; במקביל, היא לוותה מחברים ולקוחות, גייסה כסף מקרובי משפחה כדי להעביר 11.9 מיליארד וינד וייטקומבנק ו-14.6 מיליארד וינד וייטקומבנק.

דווח על הונאה.png
מקור: https://chongluadao.vn/

עם זאת, בבוקר ה-25 באפריל 2022, כאשר גב' צ'וק הלכה לסניפי וייטקומבנק קין בק וסניפי טקקומבנק טו סון כדי למשוך כסף, הודיעו לה עובדי שני הבנקים הללו כי חשבונה ריק, בעוד שלא ביצעה כל משיכה ישירה או עקיפה.

הן במשפט הערכאה הראשונה (שנדון בבית המשפט העממי המחוזי טו סון במרץ 2024) והן במשפט הערעור (שנדון בבית המשפט העממי המחוזי בק נין (יולי 2024), הרכב השופטים דחה את בקשתה של גב' צ'וק ששני הבנקים יפצו אותה בסכום הנ"ל.

נציגי Vietcombank ו-Techcombank אישרו שניהם כי נושאי משרה ועובדי הבנק עמדו במלואם בתקנות הבנק הממלכתי בנוגע למומחיות מקצועית בעת ייעוץ בנוגע להליכים והכנת מסמכים לפתיחת חשבונות, ומתן שירותים ללקוחות.

הבנק לא היה אשם במקרה של גב' צ'וק, בכך שכספה נגנב על ידי נוכל, ולכן לא הסכים לפצות אותה על נזקיה.

בשיחה עם VietNamNet , אמר מנהל הבנקאות הקמעונאית בבנק מסחרי גדול כי תוצאת התביעה הייתה לא רק "ניצחון" עבור Vietcombank ו-Techcombank, אלא גם עבור כל ענף הבנקאות. בכך, היא תרמה להעלאת המודעות של אנשים להיות ערניים מפני שיטות הונאה חדשות.

שינויים למניעת הונאה

בשנת 2024, יהיו שינויים רבים במוסדות ומדיניות חדשה בתחום התשלומים כגון צו 52/2024/ND-CP, חוזרים 17, 18 וחוזרים קשורים בנושא תשלומים שאינם במזומן.

בפרט, החל מ-1 ביולי 2024, בנקים וארגוני מתווכי תשלומים הטמיעו אימות ביומטרי בהתאם להחלטה 2345 וחוזר 50 של נגיד הבנק הממלכתי.

אלו שינויים מהותיים והבסיס לשיפור האבטחה והבטיחות בתשלומים מקוונים, ויסייעו למערכת התשלומים הווייטנאמית להתפתח בצורה בת קיימא יותר.

לדברי מר לה ואן טויין, סגן מנהל מחלקת התשלומים (SBV), נכון ל-6 בינואר, 84.7 מיליון לקוחות בודדים עברו אימות ביומטרית, המהווים למעלה מ-72% מכלל הלקוחות המבצעים עסקאות בערוצים דיגיטליים.

חלק מהבנקים השיגו שיעורים גבוהים מאוד של רישום לקוחות ביומטרי. ב-VietinBank וב-BIDV השיעור הוא 83%, ב-Vietcombank הוא 92% וב-Agribank הוא 66%.

מר טויין אמר גם כי עד סוף שנת 2024, מספר מקרי ההונאה הקשורים להפקעת כספים בחשבונות ירד ביותר מ-50% מאז שהחלטה 2345 נכנסה לתוקף ב-1 ביולי 2024.

בנוגע לחוזר 17 וחוזר 18, אשר ייכנסו לתוקף החל מ-1 בינואר 2025, על מנת לעמוד בלוח זמנים זה, ענף הבנקאות יישם באופן יזום ואקטיבי תוכניות תקשורת רבות והוראות ועודד לקוחות ליישם אימות מידע ביומטרי; במקביל, סידר והגדיל משאבים וציוד לשרת ישירות בדלפקי העסקאות כדי לתמוך בלקוחות המתקשים בעדכון מידע ביומטרי.

"בנקים רבים דאגו לעובדים לעבוד שעות ארוכות בסופי שבוע ובחגים כדי לתמוך בעדכון המידע הביומטרי בדלפק, ובכך לעמוד במספר הלקוחות המגיעים לעדכן מידע ביומטרי שגדל פי אחד וחצי, כפול מהימים הרגילים. חלק מהבנקים התחייבו להמשיך ולהגדיל את מספר העובדים עד סוף ינואר 2025 כדי לשרת את הלקוחות", אמר מר לה ואן טויין.

בנקים כמו Vietcombank, Agribank, VietinBank ו-BIDV פתחו נקודות עסקה רבות במהלך סוף השבוע כדי לתמוך בלקוחות בעדכון ביומטריה ובעדכון מספרי זיהוי חדשים עד ה-15 בינואר.

ב-BaoVietBank, משרדי העסקאות נדרשים לעבוד עד ליום האחרון שלפני חגיגת ראש השנה הירחי כדי לתמוך בלקוחות.

בנוסף, בנקים גם מגבירים באופן מתמיד את האזהרות ללקוחות מפני שיטות הונאה וטריקים חדשים. האזהרות מבוצעות בצורות רבות כגון: שליחת מיילים, פרסום באתרי אינטרנט, דפי מעריצים של בנקים, שליחת הודעות SMS, הודעות דרך אפליקציות בנקאות סלולרית,...

בעזרת הפתרונות הנ"ל, יחד עם העלאת ערנותם של אנשים, יש סיבה להאמין שעד שנת 2025 מספר מקרי ההונאה יקטן.