מניעת הלבנת הון מנכסי קריפטו, עידוד חדשנות בטוחה

לנוכח איום פשעי סייבר והלבנת הון באמצעות נכסי קריפטו, וייטנאם מיישמת מסגרת רגולטורית חדשה המגנה על משקיעים ומעודדת חדשנות בטוחה.

ההתפתחות המהירה של טכנולוגיית הבלוקצ'יין ונכסי קריפטו יוצרת שוק עולמי בשווי של יותר מ-4,270 מיליארד דולר עם יותר מ-600 מיליון משתמשים. עד שנת 2030, היקף זה צפוי לעלות על 10,000 מיליארד דולר, מה שפותח הזדמנויות גדולות אך גם מציב סיכונים רבים של הונאה, הלבנת הון ופשעי היי-טק.

איזון נכסי קריפטו ובקרת סיכונים

ב-8 באוקטובר, בעיר דה נאנג , תיאם נציבות ניירות הערך הממלכתית עם ועדת העם של העיר ואיגוד הבלוקצ'יין והנכסים הדיגיטליים של וייטנאם את הפורום "דיאלוג מדיניות נכסי קריפטו: מניהול סיכונים ליצירת שוק". האירוע כינס ארגונים מקומיים ובינלאומיים רבים כמו Tether, הבנק המסחרי הצבאי (MB) והמרכז למחקר ויישום של טכנולוגיות דור חדש.

בנאום בפורום אמר מר טו טראן הואה, סגן ראש מחלקת פיתוח השוק של ועדת ניירות הערך הממלכתית, כי שני מסמכים משפטיים חדשים, החלטה מס' 05/2025/NQ-CP של הממשלה והחלטה מס' 222/2025/QH15 של האסיפה הלאומית , מהווים את הבסיס הראשון עבור וייטנאם לפיילוט של הנפקה, מסחר וניהול של נכסי קריפטו.

מר טו טראן הואה, סגן ראש מחלקת פיתוח השוק של ועדת ניירות הערך הממלכתית, דיבר בפורום. (צילום: ת'אן פונג/וייטנאם+)

בהתאם לכך, תקופת הפיילוט נמשכת 5 שנים, עם מקסימום של 5 ספקי שירותי נכסי קריפטו מורשים, חייבים להיות בעלי הון צ'רטר של 10,000 מיליארד דונג וייטנאמי, מתוכם 65% מההון שייך לארגונים מקומיים, ועליהם לעמוד בקפדנות בתקנות בנושא אבטחה, משמורת נכסים ואיסור הלבנת הון.

"לאחר 6 חודשים ממועד קבלת הרישיון של ספק שירותי נכסי הקריפטו הראשון, משקיעים וייטנאמים הסוחרים בנכסי קריפטו מבלי לעבור דרך ארגון זה יטופלו בהתאם לאופי ולרמת ההפרה", אישר מר הואה.

גב' נגוין טי מין טו, סגנית מנהל המחלקה לאיסור הלבנת הון בבנק המדינה של וייטנאם , הדגישה כי החלטה מס' 05/2025/NQ-CP היא צעד חשוב שיסייע לווייטנאם לחזק את הפיקוח ולמנוע הלבנת הון.

לדברי גב' טו, וייטנאם מנהלת בקפדנות ארגונים המספקים שירותי נכסי קריפטו. "עסקאות של 1,000 דולר ומעלה חייבות לזהות לקוחות, לעקוב ולאחסן נתונים במשך 10 שנים. תקנה זו נועדה למנוע זרימות כספים בלתי חוקיות ובמקביל לבנות אמון בקרב משקיעים."

בניית אמון בשוק הנכסים הדיגיטליים

לדברי מר פאן דוק טרונג, יו"ר איגוד הבלוקצ'יין והנכסים הדיגיטליים של וייטנאם, שוק הנכסים הדיגיטליים עומד בפני אתגרים רבים. בין השנים 2019 ל-2024, וייטנאם רשמה יותר מ-20,000 מקרי הונאה בנכסים דיגיטליים, שגרמו להפסדים של כ-12,000 מיליארד וינד וינדי, מתוכם 4,200 מיליארד וינדי וינדי בשנת 2024 בלבד.

מר פאן דוק טרונג, יו"ר איגוד הבלוקצ'יין והנכסים הדיגיטליים של וייטנאם, דיבר בפורום. (צילום: ת'אן פונג/וייטנאם+)

"סטארט-אפים חדשניים צריכים ללכת יד ביד עם ניהול תאימות. כאשר השוק שקוף ובטוח, חדשנות יכולה להתפתח באופן בר-קיימא", הדגיש מר טרונג.

הוא הציע כי וייטנאם צריכה לפרוס טכנולוגיות לניהול תאימות כגון זיהוי אלקטרוני, בינה מלאכותית לגילוי זיופים, ניתוח ביג דאטה ומערכות מעקב אחר עסקאות בלוקצ'יין כדי לזהות סיכונים מוקדם.

בנאום בפורום אמר מר הו קוואנג בו, סגן יו"ר הוועדה העממית של העיר דא נאנג, כי העיר מיישמת תוכנית לפיתוח המרכז הפיננסי הבינלאומי של וייטנאם, שמטרתה שלושה עמודי תווך עיקריים: מימון ירוק, מימון סחר ומימון דיגיטלי.

"דא נאנג מוכנה לספק משאבי אנוש ותמיכה למודלים פיננסיים חדשים, שבהם נכסי קריפטו הם מרכיב חשוב. העיר מחויבת ללוות את הסוכנויות המרכזיות ואת הקהילה העסקית בבניית שוק שקוף, בטוח ובר קיימא", אישר מר בו.

נציגי היחידות הרלוונטיות מנהלים דיאלוג עם סוכנויות, ארגונים ואנשים פרטיים הקשורים לנכסי קריפטו. (צילום: Thanh Phong/Vietnam+)

וייטנאם מדגימה גישה לפיתוח שמלווה בקרת סיכונים, תוך התמקדות בביטחון פיננסי ובביטחון המשקיעים. הצעדים הראשונים עם החלטות 05 ו-222 לא רק סוללים את הדרך לחדשנות טכנולוגית, אלא גם מדגימים את מחויבותה החזקה של הממשלה לבניית שוק נכסי קריפטו חוקי, בטוח ומשולב בינלאומי.

(וייטנאם+)

מקור: https://www.vietnamplus.vn/ngan-chan-rua-tien-tu-tai-san-ma-hoa-khuyen-khich-doi-moi-sang-tao-an-toan-post1069024.vnp