על מנת למנוע באופן יסודי הונאות דרך חשבונות בנק ובמקביל לנקות את נתוני הלקוחות, ב-28 ביוני 2024, פרסם בנק המדינה את חוזר 17/2024/TT-NHNN (חוזר 17) המסדיר את הפתיחה והשימוש בחשבונות תשלום אצל ספקי שירותי תשלום.

חוזר 17 ייכנס לתוקף החל מ-1 ביולי 2024. בפרט, סעיף 22 בחוזר זה קובע: בנקים וסניפי בנקים זרים בווייטנאם אחראים למתן מידע על חשבונות התשלום של הלקוחות בהתאם להוראות הבנק הממלכתי לביצוע תפקידי ניהול המדינה.

לא יאוחר מה-10 בכל חודש, בנקים וסניפי בנקים זרים בווייטנאם חייבים לספק, לפי דרישת הבנק הממלכתי, מידע על חשבונות המראים סימנים של הונאה, הונאה או הפרות חוק.

אספקת המידע מתבצעת באופן אלקטרוני בהתאם להוראות החיבור הטכניות של בנק המדינה.

רשימת הלקוחות הפרטיים הפותחים ומשתמשים בחשבונות תשלום החשודים במעורבות בזיוף, הונאה או הונאה, המעודכנת על ידי הבנק, כוללת: קוד לקוח (CIF), מספר מסמך זהות, סוג מסמך זהות, שם מלא, תאריך לידה, מין, לאום, מספר חשבון, תאריך פתיחת חשבון, מספר טלפון הרשום לשירותי בנקאות אלקטרונית, סיבת החשד, סטטוס חשבון ומידע זיהוי ייחודי של המכשיר (כתובת MAC).

זמן האספקה ​​המאוחר ביותר הוא ה-10 בכל חודש, ונשלח דרך מערכת המידע התומכת בניהול, ניטור ומניעת סיכוני הונאה בפעילויות התשלומים של בנק המדינה.

נכון לעכשיו, בנקים חייבים לשלוח רשימה של "חשבונות שחורים" החשודים בהונאה לבנק המדינה, אך אין דרך אחידה לסגור או לסגור חשבונות אלה.

w huyen trang 1 3299 (1).jpg
קורבן שסבל מרימומה של כמעט 3 מיליארד דונג וייטנאמי מחשבונו שיתף את סיפורו עם כתב VietNamNet. צילום: NT.

עבור חשבונות החשודים במעורבות בזיוף, הונאה או הונאות, מאז סוף יוני, הבנק המסחרי הצבאי (MB) חלוץ בפריסת תכונה לזיהוי ואזהרה של משתמשים בעת העברת כסף למספרי טלפון ברשימה "השחורה".

לדברי מר וו טאנה טרונג, סגן יו"ר מועצת המנהלים של בנק MB, ביולי 2024 בלבד, מיד עם פריסת תכונה זו, MB הזהירה 2,700 לקוחות בעת ביצוע עסקאות העברת כספים. כתוצאה מכך, 1,500 לקוחות קיבלו אזהרה והפסיקו את העסקה באופן מיידי.

"תכונה זו נחשבת שימושית במיוחד בהקשר של טכנולוגיית מידע המתפתחת במהירות, עם צורות הונאה מתוחכמות יותר ויותר. בהתאם לכך, בעת העברת כסף, לקוחות יקבלו אזהרה במקרה שהנמען הוא חשבון הונאה. זה מאפשר ללקוחות לחסום בקלות עסקאות מוזרות וחשודות, ובכך לסייע בהגנה על בטיחות חשבונותיהם ונכסיהם", אמר מר וו טאן טרונג.

ידוע כי תכונת גילוי והתרעה מפני הונאות היא תוצאה של תיאום בין MB לבין מחלקת אבטחת הסייבר ומניעת פשעי טכנולוגיה עילית (A05) במשרד לביטחון פנים .

בהתאם לכך, MB ו-A05 יעדכנו את רשימת כל החשבונות המשתתפים או קשורים לפעילויות הונאה ברחבי הארץ. רשימה זו מונה כיום יותר מ-3,000 חשבונות, ותעודכן מדי יום בין A05 ל-MB.

לפני כל עסקת העברת כספים של לקוחות MB, הבנק יבדוק במהירות כדי לזהות האם החשבון נמצא ברשימה החשודה או לא.

"אני מאשר שזוהי רק רשימה של חשבונות חשודים, כולל חשבונות הונאה אמיתיים, אך גם חשבונות חשודים. אנו מזהירים בבירור את הלקוחות לפני העברת כסף שהחשבון המקבל נמצא ברשימת החשודים", הודיע ​​מר וו טאן טרונג.

בכנס לבחינת יישום הפרויקט לפיתוח יישומים של נתוני אוכלוסייה, זיהוי ואימות אלקטרוני לשרת את הטרנספורמציה הדיגיטלית הלאומית בתקופה שבין 2022 ל-2025, עם חזון לשנת 2030 של הממשלה (פרויקט 06) ותוכנית התיאום מס' 01/KHPH-BCA-NHNNVN בין משרד הביטחון הציבורי לבנק המדינה של וייטנאם ליישום המשימות בפרויקט 06, הובאה בדחיפות למערכת תכונת הזיהוי וההתרעה מפני חשבונות הונאה על ידי כל הבנקים בתיאום עם A05.