כפי שדווח על ידי VietNamNet, סוכנות החקירות הביטחוניות ( משרד הביטחון הציבורי ) השלימה את מסקנות החקירה המשלימות בתיק של הפרת תקנות על פעילויות בנקאיות ופעילויות אחרות הקשורות לפעילות בנקאית; מתן שוחד; קבלת שוחד והלוואות בריביות גבוהות בעסקאות אזרחיות.

סוכנות החקירות המשטרתית הציעה להעמיד לדין את מר לה קוואנג בין (יו"ר מועצת המנהלים של חברת ECPAY) בגין הפרת תקנות הנוגעות לפעילות בנקאית, פעילויות אחרות הקשורות לפעילות בנקאית ושוחד.

על פי מסקנת החקירה, מאז 2016, עקב קשרי אשראי בבנק, מר לה קוואנג בין, אחותו לה טי פואנג ליין וכפופיהם הכירו בבירור את התקנות החוקיות בנוגע למתן מגבלות אשראי וחלוקת הלוואות ללקוחות עסקיים.

מר בין עצמו מבין כי לחברות שלו אין יכולת פיננסית, אינן מנהלות פעילות ייצורית ועסקית, ואינן עומדות בתנאים לקבלת מסגרת אשראי לתשלום בבנק.

62d15975dfc90.jpg
תמונה איורית

אבל כדי שיהיה לו כסף לפרוע הלוואות ממוסדות אשראי, לפרוע הלוואות בריבית גבוהה מאנשים פרטיים רבים, לשלם את עלויות התפעול של חברות וכו', מר בין שיתף פעולה עם מספר פקידי בנק, והטיל על אחותו ליאן ועובדיו למצוא ולקנות מאות חברות, לשנות רישומי עסקים, למצוא נציגים משפטיים, ליצור מסמכים מזויפים כדי לקבל מסגרת אשראי, ולחלק אלפי מיליארדי וונד בבנק.

איל ההון לה קוואנג בין השתמש בכסף למטרות רבות ושונות ואיבד את יכולת התשלום, מה שגרם נזק חמור במיוחד לנכסי הבנק.

על פי משטרת החקירות, מר בין גם דן, הסכים, ויחד עם אחרים, שיחד 200,000 מניות EIN (שווה ערך ל-2 מיליארד וונד) למר דאו הואנג טאנג (מנהל הבנק) כדי לפתור את הבעיה כך שחברת תין פאט לא תועבר לחובות אבודים ותמשיך לקבל תשלומי הון בניגוד לתקנות.

החקירה הגיעה למסקנה שכאשר עסקיו היו בצרות והוא נזקק לכסף רב כדי לפצות על כך, מר בין לווה כסף בריביות גבוהות בכל מקום. אחד האנשים שהלוו כסף למר בין היה מר פאם קוואנג טאו.

ממרץ 2021 עד אפריל 2022, מר טאו הלווה למר בינה סכום כולל של 215 מיליארד דונג וייט בריבית של 0.3% - 0.45% ליום (מ-3,000 - 4,500 דונג וייט למיליון דונג וייט ליום, שווה ערך ל-109.5% - 164.25% לשנה, מפי 5.475 ליותר מפי 8.2 הריבית הגבוהה ביותר בעסקאות אזרחיות שנקבעה בסעיף 468 לחוק האזרחי). הריבית הכוללת היא יותר מ-41.7 מיליארד דונג וייט.

מר לה קוואנג בין שילם למר טאו את הסכום הכולל של 188 מיליארד וונד, ועדיין חייב 27 מיליארד וונד. לאחר שלא שילם ריבית בזמן פעמים רבות, נאלץ מר בין לשלם ריבית מעבר לסכום שנקבע.

נושה נוסף של מר בין הוא הנתבע נגוין הואאי אן (לשעבר המנכ"ל של חברת Tin Viet Investment and Business Joint Stock Company). בסביבות יוני 2021, כאשר נודע לו שמר בין זקוק לכסף כדי לפרוע את ההלוואה בבנק ולמשוך את הנכסים המשועבדים, פאם נהו הא (לשעבר סגן מנהל הבנק) ונגוין הואאי אן דנו והסכימו כי הא לא יעביר את ההלוואה לחברה של מר בין, מה שאילץ את הטיקון הזה ללוות כסף מהואאי אן בריביות גבוהות.

על פי סוכנות החקירה, מר בינה לווה 120 מיליארד דונג וייטנאמי ממר הואי אן עם הסכם ריבית של 0.4% ליום (4,000 דונג וייטנאמי למיליון ליום, שווה ערך לריבית של 146% לשנה, פי 7.3 מהריבית הגבוהה ביותר בעסקאות אזרחיות).

מתוך ההלוואה בסך 120 מיליארד דונג וייט שהוזכרה לעיל, פאם נו הא תרם 2 מיליארד דונג וייט; את 118 מיליארד דונג הנותרים תרם הואאי אן, אך רק 1.1 מיליארד דונג הגיעו מכיסו הפרטי. את 116.9 מיליארד דונג הנותרים נלקחו מהסכום שהבנק שילם לחברות פואנג דונג ודאי נאם.

עד ה-14 ביולי 2021, מר בינה העביר 9.6 מיליארד דונג וייטנאמי בריבית להואי אן.

שני ראשי בנקים לשעבר הלוו כסף בריביות גבוהות, והרוויחו עשרות מיליארדי דונג

שני ראשי בנקים לשעבר הלוו כסף בריביות גבוהות, והרוויחו עשרות מיליארדי דונג

סוכנות החקירות מסרה כי שני ראשי בנקים לשעבר הלוו כסף בריביות גבוהות, והרוויחו עשרות מיליארדי דונג ברווחים. במקביל, מנהל סניף בנק קיבל שוחד בצורת מניות בשווי של יותר מ-2 מיליארד דונג כדי להעניק מסגרת אשראי...
טייקון שנכסיו נבדקים: לה קוואנג בין: בעלים של סדרה של פרויקטים ענקיים, חובות אבודים של אלפי מיליארדים

טייקון שנכסיו נבדקים: לה קוואנג בין: בעלים של סדרה של פרויקטים ענקיים, חובות אבודים של אלפי מיליארדים

מר לה קוואנג בין עומד בראשן של מפעלים ופרויקטים גדולים רבים, כולל פרויקט Swisstouches La Luna Resort השערורייתי של מרכז המרינה המלכותי.