התביעה העליונה של העם השלימה זה עתה את הגשת כתב האישום נגד הנאשם לה קוואנג בין (יליד 1979, יו"ר מועצת המנהלים של חברת ECPAY) ו-35 נוספים בגין עבירות של "הפרת תקנות על פעילויות בנקאיות ופעילויות אחרות הקשורות לפעילות בנקאית", "מתן הלוואות בריביות גבוהות בעסקאות אזרחיות", "מתן שוחד", "קבלת שוחד".

על פי ההאשמה, על מנת להשיג כסף להחזר הלוואה בסך 1,000 מיליארד דונג וינדי של חברת ECPAY, בהסכמתו של מר דאו הואנג טאנג (יליד 1974, לשעבר מנהל סניף של בנק) ובהדרכתם של פאם נו הא (יליד 1974, לשעבר סגן מנהל סניף של בנק), נגוין טאנה נהאן (פקיד בנק) ווונג טי ביץ' נגוק (פקיד בנק), ממאי 2021 עד פברואר 2023, מר לה קוואנג בין השתמש ב-68 חברות כדי ליצור מסמכי הלוואה מזויפים ולחלק אותם, מה שגרם לבנק להפסד של יותר מ-948 מיליארד דונג וינדי.

לה quang bi nh עותק 6794 1728963235.jpg
מר לה קואנג בינה. צילום: ECPAY

בנוסף, כדי להשיג כסף להלוות למר לה קוואנג בין בריביות גבוהות, להשיג רווחים בלתי חוקיים ולשימוש למטרות אישיות, הנאשמים הא ונגוק שיתפו פעולה עם הנאשם נגוין הואאי אן (יליד 1981, מנכ"ל חברת Tin Viet Investment and Business Joint Stock Company) כדי להשתמש בשתי חברות של הואאי אן כדי ליצור מסמכי הלוואה מזויפים ולחלק אותם, מה שגרם לבנק להפסדים של יותר מ-137 מיליארד וונד. הסכום הכולל שאבד לבנק הוא יותר מ-1,086 מיליארד וונד.

בנוסף להפרת תקנות הבנקאות, הנאשמים בתיק ביצעו גם ריבית בעסקאות אזרחיות ושוחד וקבלת שוחד.

מר לה קוואנג בין היה נחוש בדעתו לדון והסכים עם הנתבעים פאם נו הא, נגוין טאנה נהאן וווונג טי ביץ' נגוק, ולאחר מכן הורה לאחותו לה טי פואנג ליין ולעובדים תחת סמכותו ליצור מסמכים מזויפים כדי שהבנק יוכל לאשר בקשות אשראי ולהעניק הלוואות בניגוד לחוק על פעילות בנקאית עבור 64 מחברותיו של בין.

כתב האישום קבע כי סך החוב שטרם נותר על ידי 64 חברות עמד על יותר מ-2,189 מיליארד דונג וייטנאמי (החוב העיקרי עמד על יותר מ-2,068 מיליארד דונג וייטנאמי, חוב הריבית עמד על יותר מ-121 מיליארד דונג וייטנאמי).

מבין אלו, ל-23 חברות יש נכסים מובטחים, ל-41 חברות אין נכסים מובטחים. בהשוואה בין סך החוב שטרם נפרע לבין הערך הכולל של הבטוחות המוערכות, הבנק סבל מהפסד של יותר מ-948 מיליארד דונג וייטנאמי.

בנוסף, בין גם דן והסכים עם אחותו לשחד 200,000 מניות EIN (שווה ערך ל-2 מיליארד וונד) למר דאו הואנג טאנג כדי לפתור את המצב כך שחברת תין פאט של לה קוואנג בין לא תועבר לחובות אבודים ותמשיך לקבל תשלומים מהבנק.

במקרה זה, אחותו של לה קוואנג בין הואשמה בסיוע לאחיה לפקח ולדחוק בעובדים לבצע משימות תחת הנחייתו של בין, כגון רכישת חברה ומציאת נציג חוקי לחברתו של בין, בניגוד לחוק על פעילות בנקאית.

סך החוב הסופי של 51 חברות עומד על יותר מ-1,934 מיליארד דונג וייטנאמי, מתוכם 20 חברות מחזיקות בנכסים מובטחים, ו-31 חברות ללא נכסים מובטחים. בהשוואה בין סך החוב הסופי לבין הערך הכולל של הבטוחות שהוערכו, הבנק סבל מהפסד של יותר מ-945 מיליארד דונג וייטנאמי.