הבנק המרכזי של וייטנאם (SBV) פרסם זה עתה מסמך המבקש ממוסדות אשראי, סניפי בנקים זרים, ארגוני סחר במתכות יקרות ואבני חן, כולל חברות סחר בזהב וחברות מתווכי תשלומים, לציית לחוק למניעה ומאבק בהלבנת הון ובמימון טרור.

בהתאם לכך, SBV דורש מהארגונים הנ"ל ליישם בקפדנות את הוראות חוק איסור הלבנת הון 2022; צו ממשלתי מס' 19/2023 המפרט מספר סעיפים בחוק איסור הלבנת הון; החלטה מס' 11/2023 של ראש הממשלה הקובעת את רמת העסקאות בערך גבוה שיש לדווח עליהן וחוזר מס' 09/2023 של נגיד SBV המנחה את יישום מספר סעיפים בחוק איסור הלבנת הון.

היחידות יחזקו את זיהוי הלקוחות (לרבות איסוף, עדכון ואימות מידע זיהוי לקוחות) בהתאם להוראות סעיפים 9 עד 14 לחוק איסור הלבנת הון, סעיף 6 לצו מס' 19, תוך הבטחת ביצוע זיהוי לקוחות ועסקאות לקוחות בהתאם למידע אודות לקוחות, פעילויות עסקיות, רמות סיכון להלבנת הון ומקור נכסי הלקוחות.

מחיר זהב 1 4077.jpg
צילום: נגוין הואה .

לדווח לבנק המדינה של וייטנאם על עסקאות בסכום גדול שיש לדווח עליהן בהתאם להוראות סעיף 25 לחוק איסור הלבנת הון, החלטה 11, ולדווח על עסקאות העברת כספים אלקטרונית בהתאם להוראות סעיף 34 לחוק איסור הלבנת הון וסעיף 9 לחוזר מס' 09.

על פי החלטה 11 של ראש הממשלה, החל מ-1 בדצמבר, יש לדווח על עסקאות גדולות בשווי 400 מיליון דונג וייטנאמי ומעלה. לפיכך, במחיר הזהב הנוכחי (מעל 70 מיליון דונג וייטנאמי לטאאל), יש לדווח לבנק המדינה על כל עסקה של מעל 6 טאאל זהב.

במקרה של גילוי סימנים חריגים באמצעות זיהוי לקוחות וניטור עסקאות, יש לדווח על עסקאות חשודות לבנק המדינה בהתאם להוראות סעיפים 26 עד 33 לחוק איסור הלבנת הון 2022. יש לדווח באופן מיידי, לספק מידע ומסמכים הקשורים לעסקאות חשודות, ולתאם עם סוכנויות המדינה המוסמכות בהתאם להוראות חוק איסור הלבנת הון.