תקנות חדשות לגבי העברות כספים בסכומים גדולים החל מ-1 בנובמבר: החל מ-1 בנובמבר, יש לדווח על העברות כספים מקומיות בסך 500 מיליון דונג וייטנאמי ומעלה.

יש לדווח לבנק המדינה על העברות כספים אלקטרוניות מקומיות בסך 500 מיליון דונג וייטנאמי או יותר, או העברות כספים אלקטרוניות בינלאומיות בסך 1,000 דולר אמריקאי (או שווה ערך במטבע חוץ). בנוסף, יש לדווח גם על עסקאות עם סימנים חשודים. האחריות לדיווח מוטלת על מוסדות פיננסיים כגון בנקים מסחריים ומתווכי תשלומים.

אלו הם תכנים בולטים שנקבעו בחוזר מס' 27/2025/TT-NHNN המנחה את יישום מספר סעיפים בחוק איסור הלבנת הון, אשר ייכנס לתוקף החל מ-1 בנובמבר 2025.

תמונה איורית

החוזר קובע כי התוכן המינימלי של דוח עסקת העברה אלקטרונית חייב לכלול: מידע על המוסד הפיננסי היוזם או המוטב, לרבות שם העסקה של הארגון או סניף העסקה; כתובת המשרד הראשי או קוד בנק/קוד SWIFT; מדינה המקבלת ומעבירה כסף. מידע על לקוחות בודדים המשתתפים בעסקה חייב לכלול שם מלא, תאריך לידה, מספר תעודת זהות/CCCD/דרכון או מספר זיהוי, כתובת קבועה או מגורים נוכחיים ולאום בהתאם למסמכי העסקה. מידע על לקוחות ארגוניים המשתתפים בעסקאות העברה אלקטרונית כולל שם מלא, כתובת המשרד הראשי, מספר רישיון מוסד או מספר רישום עסק/מספר רישום עסק, וכן את המדינה בה נמצא המטה.

בנוסף, על הדוח לציין בבירור את מספר החשבון (אם קיים), הסכום, סוג המטבע, הסכום שהומר ל-VND (אם מטבע זר), הסיבה והמטרה של העסקה, תאריך הביצוע והקוד הייחודי או מספר האסמכתא של העסקה. במידת הצורך, רשות איסור הלבנת הון רשאית לבקש מידע נוסף למטרות ניהול.

בנוסף, חוזר 27 קובע גם את הערך והמסמכים שיש להציג למכס הגבול בעת נשיאת מטבע חוץ במזומן, דונג וייטנאמי במזומן, מסמכים סחירים, מתכות יקרות ואבני חן העולות על הרמה שנקבעה.

באופן ספציפי, שווי המתכות היקרות (למעט זהב) ואבני חן הוא 400 מיליון דונג וייטנאמי; שווי מכשירי ההעברה הוא גם 400 מיליון דונג וייטנאמי.

ערך המטבע החוץ במזומן, דונג וייטנאמי במזומן וזהב שיש להצהיר עליו במכס הגבול בעת יציאה או כניסה למדינה, יעמוד בתקנות הנוכחיות של בנק המדינה בנוגע לנשיאת מטבע חוץ במזומן, דונג וייטנאמי במזומן וזהב בעת יציאה או כניסה למדינה.

חוזר מס' 27/2025/TT-NHNN מורכב מ-13 סעיפים, הקובעים קריטריונים ושיטות להערכת סיכוני הלבנת הון של גופים מדווחים; תהליך ניהול סיכוני הלבנת הון וסיווג לקוחות לפי רמת הסיכון להלבנת הון; תקנות פנימיות בנושא איסור הלבנת הון; משטר דיווח לעסקאות בשווי גדול שחייבות להיות מדווחות; משטר דיווח לעסקאות חשודות; עסקאות בהעברת כספים אלקטרונית; משטר דיווח לעסקאות בהעברת כספים אלקטרונית; טופס ומועד אחרון לדיווח על נתונים אלקטרוניים; רמת ערך ומסמכים שיש להציג למכס הגבול בעת נשיאת מטבע חוץ במזומן, דונג וייטנאמי במזומן, מכשירי העברה, מתכות יקרות ואבני חן העולות על הרמה שנקבעה.

בנק המדינה מסר כי על מנת להבטיח שלגופים המדווחים יהיה זמן מספיק להיערך ליישום ההתאמות של החוזר בנוגע לתקנות פנימיות, תהליכי ניהול סיכונים, טפסי דיווח ודרישות דיווח, החוזר הוסיף הוראות מעבר לתכנים מסוימים. בהתאם לכך, גופים מדווחים ימשיכו ליישם את התקנות בנוגע לתקנות פנימיות ותהליכי ניהול סיכונים בהתאם לתקנות הנוכחיות עד ליום 31 בדצמבר 2025.

החל מ-1 בינואר 2026, גופי דיווח יהיו אחראים על השלמת ההתאמה והעדכון של התקנות הפנימיות ותהליכי ניהול הסיכונים על מנת להבטיח עמידה מלאה בהוראות חוזר זה ובניית מערכת טכנולוגיית מידע מתאימה שתשרת את הדיווח באמצעות נתונים אלקטרוניים, ועליהם להיות בעלי מערכת תוכנה לסריקה וסינון בהתאם לרשימה השחורה, רשימת האזהרה ורשימת האנשים בעלי ההשפעה הפוליטית המפורטים בסעיפים 9, 10, סעיף 3 וסעיף 1, סעיף 17 לחוק איסור הלבנת הון וניטור עסקאות, על מנת לזהות ולהתריע מפני סימנים חשודים מתאימים לצורך מניעה ומאבק בהלבנת הון, מימון טרור ומימון הפצת נשק להשמדה המונית.

חוזר 27/2025/TT-NHNN פותח על בסיס ירושה של ההוראות הרלוונטיות של חוזר 09/2023/TT-NHNN, ובמקביל תיקון והשלמה של תכנים רבים כדי להסיר מכשולים בפני מוסדות פיננסיים בתהליך היישום. פרסום מסמך זה לא רק מסייע להגביר את יעילות עבודת המניעה והמאבק בהלבנת הון, מימון טרור ומימון הפצת נשק להשמדה המונית, אלא גם תורם לשיפור יוקרתה ותדמיתה של וייטנאם בשיתוף פעולה פיננסי בינלאומי.

חוזר מס' 27/2025/TT-NHNN בנוי על בסיס ירושה של ההוראות הרלוונטיות בחוזר מס' 09/2023/TT-NHNN; תיקון והשלמה של מספר תכנים כדי להסיר את הקשיים והמכשולים העיקריים של גופי דיווח וסוכנויות ניהול בתהליך היישום, ובמקביל, הבטחת יישום קפדני של ההתחייבויות בפעולה מס' 5 בנספח לתוכנית הפעולה הלאומית ליישום התחייבויות ממשלת וייטנאם למניעה ומאבק בהלבנת הון, מימון טרור ומימון הפצת נשק להשמדה המונית עם כוח המשימה לפעולה פיננסית בנושא הלבנת הון (FATF) שפורסם יחד עם החלטה מס' 194/QD-TTg מיום 23 בפברואר 2024 של ראש הממשלה .

מומחים אומרים כי הידוק הפיקוח על עסקאות גדולות וחשודות לא רק יסייע להגביר את יעילות העבודה במניעה והמאבק בהלבנת הון, מימון טרור ומימון הפצת נשק להשמדה המונית, אלא גם יתרום לשיפור המוניטין והתדמית של וייטנאם בשיתוף פעולה פיננסי בינלאומי.

לפי qdnd.vn

מקור: https://baokhanhhoa.vn/kinh-te/tai-chinh-ngan-hang/202510/quy-dinh-moi-ve-chuyen-tien-gia-tri-lon-tu-ngay-1-11tu-ngay-1-11-chuyen-tien-trong-nuoc-tu-500-trieu-dong-tro-len-phai-bao-cao-ba019bb/