יותר בנקים מציעים אזהרה בעת העברת כסף לחשבונות הונאה

Vietcombank בדק זה עתה תכונה שמזהירה אוטומטית חשבונות נמענים מפני סימנים של חשד להונאה עבור עסקאות העברת כספים מהירות של Napas24/7 ב-VCB Digibank.

זהו אחד הפתרונות של הבנק בהקשר של הונאות שהולכות ומתוחכמות ומורכבות יותר ויותר.

בהתאם לכך, כאשר לקוחות מבצעים תנועות העברה כספית ב-VCB Digibank, המערכת תזהה באופן אוטומטי ותתריע בפני לקוחות אם מספר החשבון של הנמען מראה סימנים חריגים.

באופן ספציפי, פרטי הנמען אינם תואמים למאגר האוכלוסין הלאומי. חשבון הנמען נמצא ברשימת האזהרה של הרשות המוסמכת. חשבון הנמען נמצא ברשימת הסיכונים החשודים (עסקאות גדולות במיוחד, קבלת כסף מחשבונות מרובים וכו').

Chuyển tiền tới tài khoản nghi gian lận, lừa đảo, ngân hàng sẽ cảnh báo - Ảnh 1. — כאשר לקוח מעביר כסף, אם מספר החשבון של המקבל מראה סימנים חריגים, הבנק יתריע בפניו על חשד.

"באמצעות מערכת ההתרעה האוטומטית, הלקוחות מקבלים מידע על רמת הבטיחות של חשבון המוטב, שממנו הם יכולים להחליט באופן יזום האם להמשיך בעסקה או לא" - אמר נציג Vietcombank.

בעבר, BIDV היה הבנק הראשון שהפעיל את מערכת ההתרעה מפני עסקאות חשודות החל מ-1 באפריל. כאשר לקוחות נכנסים לחשבון של הנמען, המערכת תסרוק ותתריע אם מדובר בחשבון ברשימה החשודה. במהלך חודש של בדיקות, נעצרו 40,000 עסקאות, בשווי כולל של עד 160 מיליארד וונד.

נציג BIDV העריך כי תכונה זו סייעה ביעילות למשתמשים לזהות סימני הונאה ותרמה למניעת הפסדים כספיים. BIDV מתאמת פעולה עם משרד הביטחון הציבורי ובנק המדינה כדי לעדכן באופן שוטף את מסד הנתונים של חשבונות חשודים.

מר פאם אן טואן, מנהל מחלקת התשלומים בבנק סטייט, אמר כי MB, VietinBank ו-Agribank יהיו הבנקים הבאים שיפרסו מערכת התרעה דומה.

בנק המדינה יבצע סקירה ראשונית לאחר יולי 2025 וירחיב את היישום לכלל התעשייה. לסוכנות זו יש גם תקנות לפיהן מוסדות אשראי חייבים לשלוח מידע על חשבונות חשודים כמעורבות הונאה לבנק המדינה כדי לבצע את פרויקט בניית מחסן נתונים חשוד לשיתוף עם מוסדות אשראי.

עד כה, מסד הנתונים אסף מעל 350,000 חשבונות חשודים והוא ישותף עם מוסדות אשראי ברוח שכל יחידה שתשלח מידע לבנק המדינה תשותף.

מקור: https://nld.com.vn/them-ngan-hang-co-tinh-nang-canh-bao-khi-chuyen-tien-toi-tai-khoan-lua-dao-196250703083412219.htm