बैंकिंग उद्योग का डिजिटल परिवर्तन: एग्रीबैंक का लक्ष्य

सेवा की गुणवत्ता और ग्राहक अनुभव में सुधार के लिए बैंकों के लिए डिजिटल परिवर्तन एक अनिवार्य आवश्यकता बन गया है। इस यात्रा में, वियतनाम कृषि एवं ग्रामीण विकास बैंक (एग्रीबैंक) उल्लेखनीय प्रगति कर रहा है और इसे वियतनाम के सबसे शक्तिशाली डिजिटल परिवर्तनकारी बैंकों में से एक माना जाता है।

ग्राहक केंद्रित

एग्रीबैंक की डिजिटल परिवर्तन यात्रा एक सतत अभिविन्यास: ग्राहक-केंद्रितता के साथ कार्यान्वित की गई है। हाल के दिनों में एग्रीबैंक की डिजिटल परिवर्तन गतिविधियों ने भी इसी भावना का बारीकी से पालन किया है। महत्वपूर्ण रणनीतियों में से एक है, ग्राहकों की लेन-देन संबंधी ज़रूरतों को कभी भी, कहीं भी पूरा करने के लिए एक अनुकूल इंटरफ़ेस और कई एकीकृत उपयोगिताओं वाले ई-बैंकिंग एप्लिकेशन विकसित करना।

2024 की शुरुआत में, एग्रीबैंक डिजिटल बैंकिंग सेवा को एक लघु बैंक शाखा मॉडल के रूप में शुरू किया गया, जो सभी ग्राहकों, खासकर ग्रामीण, दूरदराज और अलग-थलग इलाकों में, को सेवा प्रदान करेगा। यह मॉडल ग्राहकों को वित्तीय सेवाओं तक आसानी से पहुँचने में मदद करता है, जिससे पारंपरिक बैंक शाखाओं में जाने में लगने वाला समय और मेहनत कम होती है।

हाल के वर्षों में, एग्रीबैंक ने न केवल डिजिटल बैंकिंग उत्पादों को उन्नत करने पर ध्यान केंद्रित किया है, बल्कि ग्राहकों की विविध आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए अपने उपयोगिता तंत्र का विस्तार भी किया है। 2024 के मध्य में एग्रीबैंक प्लस एप्लिकेशन का लॉन्च इसकी एक प्रमुख उपलब्धि है। यह ई-बैंकिंग एप्लिकेशन का नवीनतम संस्करण है, जिसे 4 "प्लस" मानदंडों के अनुसार डिज़ाइन किया गया है: प्राइम, लीडिंग, यूनाइटेड और स्मार्ट।

एग्रीबैंक प्लस कई नई सुविधाएँ प्रदान करता है, जिनमें एक ही समय में कई लोगों को तेज़ी से धन हस्तांतरण, धन हस्तांतरण की समय-सारणी, स्वचालित बिल भुगतान, और विशेष रूप से अन्य सुविधाजनक सेवाएँ जैसे ट्रेन टिकट बुकिंग, चिकित्सा जाँच बुकिंग, या बधाई संदेश भेजना शामिल हैं। इंटरफ़ेस में सुधार, मोबाइल और पीसी संस्करणों पर एक ही उपयोगकर्ता नाम और पासवर्ड के साथ लॉगिन प्रक्रिया को सरल बनाने से ग्राहकों को बैंकिंग सेवाओं का उपयोग करते समय समय बचाने और सुविधा में सुधार करने में मदद मिली है।

विशेष रूप से, एग्रीबैंक ने हाल ही में ओपन स्मार्ट बैंक डिजिटल बैंकिंग समाधान लॉन्च किया है, जो लेनदेन को अनुकूलित करने और सुरक्षा बढ़ाने के लिए आधुनिक तकनीक का उपयोग करता है। ओपन स्मार्ट बैंक, एग्रीबैंक को न केवल पारंपरिक वित्तीय सेवाएँ प्रदान करने में मदद करता है, बल्कि ग्राहकों के लिए एक बेहतर लेनदेन वातावरण भी तैयार करता है। यह समाधान लेनदेन प्रक्रियाओं को अनुकूलित करने, कार्यों को स्वचालित करने और सुरक्षा बढ़ाने के लिए आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस, ब्लॉकचेन और बिग डेटा जैसी उन्नत तकनीकों का उपयोग करता है। बैंकिंग विशेषज्ञ इसे एग्रीबैंक की डिजिटल परिवर्तन प्रक्रिया में एक महत्वपूर्ण कदम मानते हैं।

एग्रीबैंक ई-केवाईसी (इलेक्ट्रॉनिक ग्राहक पहचान) सुरक्षा तकनीक लागू करने और बायोमेट्रिक डेटा एकत्र करने में अग्रणी बैंकों में से एक है, जिससे लेनदेन में सुरक्षा और सटीकता बढ़ाने में मदद मिलती है। विशेष रूप से, हाल ही में, एग्रीबैंक ने एग्रीबैंक प्लस एप्लिकेशन पर वीएनईआईडी के माध्यम से इलेक्ट्रॉनिक प्रमाणीकरण सेवाएँ शुरू की हैं, जिससे ग्राहक अनुभव को बेहतर बनाने में मदद मिली है। वीएनईआईडी खाते के माध्यम से बायोमेट्रिक्स अपडेट करने के लिए, ग्राहकों को भौतिक कार्ड की आवश्यकता नहीं होती है और उन्हें एनएफसी तकनीक वाले फ़ोन ब्रिज का भी उपयोग करना पड़ता है।

2024 में, एग्रीबैंक और जनसंख्या डेटा और नागरिक पहचान (आरएआर) के अनुसंधान और अनुप्रयोग केंद्र - सार्वजनिक सुरक्षा मंत्रालय ने एग्रीबैंक प्लस पर वीएनईआईडी के माध्यम से इलेक्ट्रॉनिक प्रमाणीकरण सेवा तैनात करने के लिए एक अनुबंध पर हस्ताक्षर किए।

ग्रामीण क्षेत्रों में नकदी रहित भुगतान को बढ़ावा देना

शहरी ग्राहकों के लिए डिजिटल बैंकिंग सेवाएँ विकसित करने के अलावा, एग्रीबैंक ग्रामीण क्षेत्रों में कैशलेस भुगतान को बढ़ावा देने पर भी ध्यान केंद्रित करता है। 2023 से, एग्रीबैंक देश के सभी क्षेत्रों में, पहाड़ी सीमावर्ती क्षेत्रों से लेकर दूरदराज के इलाकों और सुदूर द्वीपों तक, स्वचालित टेलर मशीनों (एटीएम) को स्थापित करने में अग्रणी रहा है। आज तक, देश भर में कुल 3,300 से अधिक एटीएम में से लगभग 1,500 मशीनें कृषि और ग्रामीण क्षेत्रों में स्थित हैं, एग्रीबैंक की एटीएम प्रणाली इन क्षेत्रों के लोगों को आधुनिक बैंकिंग सेवाओं तक आसानी से पहुँचने में मदद करती है।

और सरकार द्वारा नकद रहित भुगतान को बढ़ावा देने की नीति जारी करने के बाद, एग्रीबैंक ने एक और कदम आगे बढ़ाते हुए, लोक वियत कार्ड जारी किया - एक घरेलू कार्ड उत्पाद जो नवीनतम तकनीक को एकीकृत करता है ताकि लोगों को नकदी के बजाय भुगतान कार्ड का उपयोग करने के लिए प्रोत्साहित किया जा सके। कम ब्याज दरों, लंबी छूट अवधि और सरल प्रक्रियाओं के साथ, लोक वियत कार्ड न केवल ग्राहकों को वित्तीय सेवाओं तक आसानी से पहुँचने में मदद करता है, बल्कि कई ग्रामीण क्षेत्रों में एक ज्वलंत समस्या, काले ऋण को भी कम करने में मदद करता है।

इसके अलावा, एग्रीबैंक ने ऑटोबैंक मॉडल को भी उन्नत और प्रचारित किया है, जिससे ग्राहकों को शाखा में जाए बिना ही बैंकिंग लेनदेन करने की सुविधा मिलती है, और ग्राहकों की पहचान बायोमेट्रिक तकनीक से की जा सकती है। इससे न केवल परिचालन लागत में बचत होती है, बल्कि ग्रामीण क्षेत्रों के लोगों के लिए अनुभव भी बेहतर होता है।

उन्नत सुरक्षा तकनीक

बढ़ते साइबर सुरक्षा खतरों के मद्देनजर, कुछ बैंकों ने ग्राहकों की जानकारी और डेटा की सुरक्षा पर ध्यान केंद्रित किया है। एग्रीबैंक उनमें से एक है। एग्रीबैंक की ई-बैंकिंग प्रणाली उन्नत सुरक्षा उपायों जैसे डेटा एन्क्रिप्शन, बायोमेट्रिक लेनदेन प्रमाणीकरण और ऑनलाइन लेनदेन में ग्राहकों के अधिकारों की रक्षा के लिए ई-केवाईसी प्रणाली के उपयोग के साथ बनाई गई है।

हाल के दिनों में, एग्रीबैंक ने बैंकिंग गतिविधियों में राष्ट्रीय जनसंख्या डेटाबेस के अनुप्रयोग को विकसित और बढ़ावा देना जारी रखा है। वर्तमान में, एग्रीबैंक के डिजिटल बैंकिंग उत्पाद और सेवा पारिस्थितिकी तंत्र ने ग्राहकों को खाता खोलने, डिजिटल बैंकिंग/ई-बैंकिंग सेवाओं के लिए पंजीकरण करने, ऋण संबंधी जानकारी के लिए पंजीकरण करने या ऑनलाइन अपॉइंटमेंट लेने जैसी सभी सुविधाएँ त्वरित और प्रभावी ढंग से प्रदान की हैं। सार्वजनिक सुरक्षा मंत्रालय से जुड़ी चिप वाले नागरिक पहचान पत्र से प्राप्त डेटा और जानकारी के आधार पर ग्राहकों का प्रमाणीकरण करके, एग्रीबैंक के ग्राहक डिजिटल क्षेत्र में अवैध गतिविधियों के लिए जालसाजी/खाता उपयोग अधिकारों के हनन के जोखिमों की चिंता किए बिना, आत्मविश्वास से पंजीकरण और सुविधाजनक एवं सुरक्षित डिजिटल सेवाओं का उपयोग कर सकते हैं।

एग्रीबैंक के सुरक्षा प्रयासों में एक महत्वपूर्ण विशेषता एटीएम और सीडीएम की तैनाती है, जो चिप-आधारित आईडी कार्ड या कोड का उपयोग करके नकदी निकासी का समर्थन करते हैं, जिससे ग्राहकों को कार्ड के बिना लेनदेन करने में मदद मिलती है, जबकि भौतिक कार्ड से जुड़े जोखिम को कम किया जा सकता है।

मजबूत छाप

डिजिटल परिवर्तन में एग्रीबैंक के निरंतर प्रयासों को कई प्रतिष्ठित पुरस्कारों से सम्मानित किया गया है, जैसे: स्टेट बैंक के गवर्नर से योग्यता प्रमाणपत्र, वियतनाम के शीर्ष 10 सशक्त ब्रांड, एग्रीबैंक ओपन एपीआई प्लेटफ़ॉर्म के लिए वियतनाम डिजिटल परिवर्तन पुरस्कार 2024 और हाल ही में, एग्रीबैंक प्लस एप्लिकेशन के लिए शीर्ष 10 विश्वसनीय उत्पाद और सेवा पुरस्कार 2024। अब तक, एग्रीबैंक के 12 लगातार आईटी एप्लिकेशन/प्रणालियों को वित्तीय-बैंकिंग और डिजिटल बैंकिंग के क्षेत्र में उत्कृष्ट आईटी प्रणालियों के लिए साओ खुए पुरस्कार से सम्मानित किया जा चुका है। यह बैंकिंग कार्यों में प्रौद्योगिकी के अनुप्रयोग में एग्रीबैंक के सशक्त विकास और निरंतर नवाचार का प्रमाण है।

एग्रीबैंक ने हाल के दिनों में डिजिटल परिवर्तन के लिए कई पुरस्कार जीते हैं।

एक आधुनिक बैंक बनने के लक्ष्य के साथ, एग्रीबैंक डिजिटल परिवर्तन प्रक्रिया को गति दे रहा है, न केवल ग्राहकों की ज़रूरतों को पूरा करने के लिए, बल्कि डिजिटल अर्थव्यवस्था के समग्र विकास में योगदान देने के लिए भी। इसके साथ ही, एग्रीबैंक का लक्ष्य ऑनलाइन लेनदेन में सुरक्षा और संरक्षा को बेहतर बनाने से जुड़े डिजिटल बैंकिंग उत्पादों और सेवाओं को और विकसित करना है। बैंक सभी लोगों, खासकर ग्रामीण क्षेत्रों में, के लिए एक स्मार्ट, सुलभ और अनुकूल डिजिटल बैंकिंग वातावरण बनाने पर भी ध्यान केंद्रित करता है।

स्रोत: https://nhandan.vn/chuyen-doi-so-nganh-ngan-hang-dau-an-agribank-post884742.html