अवैध वन्यजीव तस्करी से संबंधित धन शोधन जोखिमों को रोकने और उनका मुकाबला करने पर रिपोर्ट की घोषणा

यह रिपोर्ट डब्ल्यूसीएस वियतनाम और बैंकिंग अकादमी के बीच सहयोग के ढांचे के भीतर, बैंकिंग अकादमी की शोध टीम द्वारा किए गए शोध कार्यों का परिणाम है। यह रिपोर्ट राज्य प्रबंधन एजेंसियों, बैंकों और गैर-बैंकिंग वित्तीय संस्थानों सहित वित्तीय संस्थानों, और कानून प्रवर्तन एजेंसियों के लिए सामान्य रूप से धन शोधन की रोकथाम और उससे निपटने तथा अवैध वन्यजीव तस्करी जैसे अपराधों से संबंधित धन शोधन की रोकथाम और उससे निपटने के लिए उपयोगी जानकारी प्रदान करती है; विशेष रूप से इस संदर्भ में कि वियतनाम 2018-2022 की अवधि के लिए धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण पर एक राष्ट्रीय जोखिम मूल्यांकन और 2021-2025 की अवधि के लिए धन शोधन, आतंकवादी वित्तपोषण और सामूहिक विनाश के हथियारों के प्रसार के वित्तपोषण की रोकथाम और उससे निपटने के लिए राष्ट्रीय कार्य योजना तैयार कर रहा है।

इस अध्ययन का उद्देश्य अवैध वन्यजीव तस्करी से जुड़े धन शोधन के जोखिमों की पहचान और रोकथाम के लिए जागरूकता, क्षमता और व्यवहार का आकलन करना है, साथ ही वित्तीय खुफिया इकाइयों (एफआईयू), वाणिज्यिक बैंकों (सीबी) और गैर-बैंकिंग वित्तीय संस्थानों (एफआईआई) में जागरूकता बढ़ाने और क्षमता निर्माण की आवश्यकता पर भी विचार करना है। शोध रिपोर्ट पर्यावरणीय अपराधों से होने वाले धन शोधन को रोकने और उससे निपटने के लिए कानूनी ढाँचे को बेहतर बनाने में योगदान देने के लिए सुझाव भी देती है; साथ ही वियतनाम में अवैध वन्यजीव तस्करी से होने वाले धन शोधन के जोखिमों और खतरों को रोकने और उनसे निपटने के लिए वित्तीय क्षेत्र में कार्यरत व्यक्तियों और संगठनों के दृष्टिकोण और व्यवहार को बदलने के उद्देश्य से कार्रवाई अभियान विकसित करने की भी सिफारिश करती है।

यह अध्ययन अगस्त से दिसंबर 2022 तक 5 महीने के लिए आयोजित किया गया था (जिसमें, क्षेत्र अनुसंधान अवधि अक्टूबर से दिसंबर 2022 तक थी) 12 प्रांतों और शहरों में स्टेट बैंक ऑफ वियतनाम और प्रांतीय शाखाओं की संबंधित इकाइयों के 428 अधिकारियों की भागीदारी के साथ (यह एफआईयू समूह का प्रतिनिधि है क्योंकि वर्तमान में, वियतनाम में एफआईयू की कोई विशिष्ट अवधारणा नहीं है), वाणिज्यिक बैंक और गैर-बैंक वित्तीय संस्थान; कानून प्रवर्तन एजेंसियां ​​​​(पुलिस, सीमा शुल्क), कर प्राधिकरण और संबंधित अंतरराष्ट्रीय संगठन प्रश्नावली सर्वेक्षण और गहन साक्षात्कार के माध्यम से। अध्ययन के परिणामों पर दिसंबर 2022 में आयोजित एक परामर्श कार्यशाला में बैंकिंग और वित्त के क्षेत्र में एजेंसियों और विशेषज्ञों; धन शोधन विरोधी और वन्यजीव अपराध रोकथाम के साथ परामर्श किया गया।

सर्वेक्षण में भाग लेने वाले अधिकांश अधिकारियों ने यह आकलन किया कि अवैध वन्यजीव व्यापार एक ऐसी गतिविधि है जिसमें धन शोधन का उच्च और मध्यम-उच्च जोखिम है, लेकिन यह समस्या हाल के वर्षों में और कम स्तर पर ही देखी गई है: जहाँ वाणिज्यिक बैंकों और गैर-बैंकिंग वित्तीय संस्थानों के अधिकारियों ने अवैध वन्यजीव व्यापार से धन शोधन के जोखिम का आकलन वित्तीय खुफिया इकाइयों (एफआईयू) की तुलना में अधिक किया। विशेष रूप से, वाणिज्यिक बैंकों और गैर-बैंकिंग वित्तीय संस्थानों के उच्च और मध्यम-उच्च स्तर पर धन शोधन के जोखिम का आकलन करने वाले अधिकारियों का प्रतिशत 84% था, जबकि वित्तीय खुफिया इकाइयों (एफआईयू) के लिए यह प्रतिशत 75% था।

सर्वेक्षण प्रतिभागियों ने मनी लॉन्ड्रिंग के उच्च संभावित जोखिम वाली तीन गतिविधियों की पहचान की: धन हस्तांतरण/भुगतान, अंतर्राष्ट्रीय भुगतान/व्यापार वित्त, और डिजिटल प्लेटफॉर्म पर बैंकिंग उत्पाद और सेवाएं।

अवैध वन्यजीव तस्करी से संबंधित धन शोधन विरोधी (एएमएल) नियम उपलब्ध हैं, लेकिन व्यापक नहीं हैं: सर्वेक्षण में भाग लेने वाले गैर-बैंक वित्तीय संस्थानों के 90% तक कर्मचारी और वाणिज्यिक बैंकों और एफआईयू समूहों के 60% से अधिक कर्मचारियों ने कहा कि धन शोधन विरोधी वर्तमान नियम केवल सामान्य धन शोधन विरोधी को संदर्भित करते हैं, और अवैध वन्यजीव तस्करी से संबंधित कोई विशिष्ट नियम नहीं हैं। इसके अलावा, अवैध वन्यजीव तस्करी के धन शोधन विरोधी नियमों में धन प्रवाह ट्रैकिंग और धन शोधन विरोधी सामग्री का उल्लेख नहीं किया गया है। धन प्रवाह की उत्पत्ति का निर्धारण करने, माल के मूल्य का निर्धारण करने, अवैध वन्यजीव तस्करी से संबंधित संदिग्ध धन शोधन के संकेतों की पहचान करने, या सूचना के आदान-प्रदान पर निर्देशों की कमी, निरीक्षण कार्य के निर्देशों की कमी ... ने संबंधित एजेंसियों और इकाइयों के प्रवर्तन कार्य में कठिनाइयों का कारण बना है।

वाणिज्यिक बैंकों और गैर-बैंकिंग वित्तीय संस्थानों के अधिकांश कर्मचारी पीआरसीटी से संबंधित वर्तमान विनियमों को समझते हैं; हालांकि, वे वन्यजीव संरक्षण पर विनियमों को लगभग नहीं समझते हैं: सर्वेक्षण किए गए वाणिज्यिक बैंक कर्मचारियों में से केवल 10% ही वन्य जीवों और वनस्पतियों की लुप्तप्राय प्रजातियों में अंतर्राष्ट्रीय व्यापार पर कन्वेंशन (सीआईटीईएस) के परिशिष्टों में सूचीबद्ध जंगली जानवरों और पौधों की सूची जानते हैं।

वाणिज्यिक बैंकों और गैर-बैंकिंग वित्तीय संस्थानों में वन्यजीव तस्करी से संबंधित आंतरिक नियमों में केवल सामान्य वन्यजीव तस्करी की सामग्री शामिल है, अवैध वन्यजीव तस्करी से संबंधित विशिष्ट सामग्री नहीं। वित्तीय सेवा प्रदाताओं के समूह में, सरकारी और विदेशी स्वामित्व वाले वाणिज्यिक बैंकों का मूल्यांकन अवैध वन्यजीव तस्करी से संबंधित वन्यजीव तस्करी नियमों का पूरी तरह से पालन करने के लिए किया जाता है।

विदेशी बैंकिंग समूह को अवैध वन्यजीव व्यापार से संबंधित धन शोधन जोखिम मूल्यांकन प्रक्रिया की विषय-वस्तु को लागू करने में उसकी प्रभावशीलता के लिए सर्वोत्तम माना जाता है, क्योंकि उसे अपने मूल बैंक के धन शोधन संबंधी नियमों को लागू करने का अनुभव है। वहीं, व्यावसायिक प्रतिस्पर्धा के दबाव और धन शोधन संबंधी नियमों व प्रक्रियाओं के अनुपालन के बीच संतुलन बनाए रखने के कारण, संयुक्त स्टॉक वाणिज्यिक बैंकों और गैर-बैंकिंग वित्तीय संस्थानों का आवेदन स्तर कम है। हालाँकि, सभी वित्तीय संस्थानों को अवैध वन्यजीव व्यापार से होने वाले धन शोधन के जोखिमों की पहचान करने में कठिनाई होती है। आज तक, अवैध वन्यजीव व्यापार गतिविधियों से धन शोधन के जोखिमों की पहचान करने का कोई मामला सामने नहीं आया है।

अवैध वन्यजीव तस्करी से संबंधित पीसीआरटी नियमों को लागू करने में अप्रभावी समन्वय और सूचना साझाकरण तंत्र (विशेषकर बैंकिंग प्रणाली और कानून प्रवर्तन एजेंसियों के बीच) सबसे बड़ी कठिनाइयों में से एक हैं। इस आकलन की पुष्टि उत्तरदाताओं के तीनों समूहों द्वारा की गई, जिनमें 90% गैर-बैंक वित्तीय संस्थान कर्मचारी, 85% वाणिज्यिक बैंक कर्मचारी और 80% एफआईयू कर्मचारी शामिल थे। अवैध वन्यजीव तस्करी से होने वाले धन शोधन की जाँच करने के लिए संबंधित इकाइयों के बीच सूचना साझा करने में विशिष्ट प्रक्रियाओं/नीतियों का अभाव इस कठिनाई का एक कारण है।

अवैध वन्यजीव तस्करी से संबंधित तस्करी विरोधी कार्यों में वित्तीय संस्थान के कर्मचारियों की क्षमता और अनुभव अभी भी कम है; सर्वेक्षण में भाग लेने वाले 100% गैर-बैंक वित्तीय संस्थान के कर्मचारियों ने कहा कि उन्हें सामान्य रूप से तस्करी विरोधी और विशेष रूप से अवैध वन्यजीव तस्करी से तस्करी विरोधी में कभी प्रशिक्षित नहीं किया गया था; सर्वेक्षण में भाग लेने वाले 62% वाणिज्यिक बैंक कर्मचारियों ने कहा कि बैंकों ने सामान्य रूप से तस्करी विरोधी पर प्रशिक्षण कार्यक्रम आयोजित किए थे, लेकिन अवैध वन्यजीव तस्करी से संबंधित तस्करी विरोधी पर कोई विषय नहीं था; सर्वेक्षण में भाग लेने वाले केवल 17% वाणिज्यिक बैंक कर्मचारियों ने कहा कि उन्होंने अन्य इकाइयों द्वारा आयोजित अवैध वन्यजीव तस्करी से संबंधित तस्करी विरोधी जागरूकता और क्षमता बढ़ाने वाले पाठ्यक्रमों में भाग लिया था।

वाणिज्यिक बैंकों और गैर-बैंकिंग वित्तीय संस्थानों के अधिकारियों से अवैध वन्यजीव तस्करी से संबंधित वन्यजीव तस्करी पर प्रशिक्षण सामग्री की उच्च मांग है: सर्वेक्षण किए गए 90% से अधिक अधिकारी निम्नलिखित विषयों पर प्रशिक्षित होना चाहते हैं: संदिग्ध अपराधों से संबंधित वन्यजीव तस्करी में संदिग्ध लेनदेन की पहचान करना; संदिग्ध अपराधों से संबंधित वन्यजीव तस्करी में जोखिमों का आकलन और मापन; संदिग्ध अपराधों से संबंधित वन्यजीव तस्करी में जोखिमों को नियंत्रित करने के उपाय; और संदिग्ध अपराधों से संबंधित वन्यजीव तस्करी पर कानूनी विनियमन।

अवैध वन्यजीव तस्करी से संबंधित धन शोधन जोखिमों को रोकने और उनका मुकाबला करने की प्रभावशीलता को बढ़ाने के लिए सिफारिशों के संबंध में, अवैध वन्यजीव तस्करी से संबंधित धन शोधन जोखिमों की रोकथाम और मुकाबला को मजबूत करने के लिए पांच सिफारिशें हैं, जिनमें शामिल हैं: (i) अवैध वन्यजीव तस्करी से संबंधित धन शोधन जोखिमों की पहचान करने की क्षमता में सुधार करना; (ii) धन शोधन विरोधी, अवैध वन्यजीव तस्करी को रोकने और उसका मुकाबला करने और स्रोत अपराधों से अवैध नकदी प्रवाह की जांच के लिए संदर्भ विनियमों पर एक सामान्य कानूनी ढांचे का निर्माण और उसे पूर्ण करना; (iii) वाणिज्यिक बैंकों और गैर-बैंक वित्तीय संस्थानों में अवैध वन्यजीव तस्करी से संबंधित आंतरिक अनुपालन तंत्र और धन शोधन जोखिम प्रबंधन तंत्र को मजबूत करना; (iv) अवैध वन्यजीव तस्करी से धन शोधन का पता लगाने के लिए कार्यात्मक इकाइयों के बीच सूचना साझाकरण तंत्र को मजबूत करना और जांच का समन्वय करना; (v) अवैध वन्यजीव व्यापार से धन शोधन जोखिमों के बारे में जागरूकता बढ़ाना

यह सर्वेक्षण रिपोर्ट, वन्यजीव-संबंधी अपराधों, जिनमें धन शोधन और अन्य वित्तीय अपराध शामिल हैं, से उत्पन्न अपराधों से निपटने में वित्तीय संस्थाओं की भागीदारी को बढ़ावा देने के लिए WCS वियतनाम के प्रयासों का आधार है, जिससे दुनिया भर में और वियतनाम में अवैध वन्यजीव तस्करी को रोकने में मदद मिलेगी। सर्वेक्षण के परिणामों और सिफारिशों के आधार पर, WCS वियतनाम वित्तीय जोखिमों और अवैध वन्यजीव तस्करी से होने वाले जोखिमों के बारे में जागरूकता बढ़ाने के लिए गतिविधियों की रूपरेखा तैयार करना जारी रखेगा; और अवैध वन्यजीव तस्करी से निपटने की क्षमता में सुधार के लिए वित्तीय संस्थाओं का समर्थन करने हेतु प्रशिक्षण कार्यक्रम आयोजित करेगा।

यह शोध डब्ल्यूसीएस वियतनाम द्वारा “वियतनाम में अवैध वन्यजीव तस्करी को रोकने और मुकाबला करने” परियोजना के ढांचे के भीतर किया गया था, जिसे अंतर्राष्ट्रीय नारकोटिक्स और कानून प्रवर्तन ब्यूरो (आईएनएल), अमेरिकी विदेश विभाग द्वारा वित्त पोषित किया गया था।

स्रोत लिंक: https://dangcongsan.vn/kinh-te/cong-bo-bao-cao-ve-phong-chong-rui-ro-rua-tien-lien-quan-den-buon-ban-trai-phap-luat-dong-vat-hoang-da-638016.html