वित्तीय उद्योग में मात्रात्मक जोखिम प्रबंधन को बढ़ावा देना

एनडीओ - मात्रात्मक जोखिम प्रबंधन वित्त और बीमा उद्योग में विशेष रूप से महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है, ताकि ऋण जोखिम, बाजार जोखिम, तरलता जोखिम और परिचालन जोखिम सहित जोखिमों को कम किया जा सके, और भविष्य में संभावित संकट स्थितियों के प्रभावों की पूर्व चेतावनी दी जा सके।

2 नवंबर को, राष्ट्रीय अर्थशास्त्र विश्वविद्यालय में, प्रौद्योगिकी स्कूल ने आर्थिक गणित संकाय के साथ समन्वय करके "4.0 युग में मात्रात्मक जोखिम प्रबंधन: नवाचार और अनुप्रयोग" विषय पर एक वैज्ञानिक संगोष्ठी का आयोजन किया।

कार्यक्रम में राज्य प्रबंधन एजेंसियों, वाणिज्यिक बैंकों, बीमा कंपनियों और विश्वविद्यालयों से जोखिम प्रबंधन के क्षेत्र में 60 से अधिक विशेषज्ञों और शोधकर्ताओं ने भाग लिया, साथ ही आर्थिक गणित संकाय में एक्चुरियल और जोखिम प्रबंधन में छात्रों और प्रशिक्षुओं ने भी भाग लिया।

सेमिनार के उद्घाटन पर बोलते हुए, नेशनल इकोनॉमिक्स यूनिवर्सिटी के उपाध्यक्ष, एसोसिएट प्रोफेसर डॉ. बुई हुई नहुओंग ने ज़ोर देकर कहा: "मात्रात्मक जोखिम प्रबंधन एक महत्वपूर्ण क्षेत्र है जो वियतनाम में तेज़ी से विकसित हो रहा है। स्कूल इस क्षेत्र में शिक्षार्थियों के लिए अनुसंधान और अभ्यास क्षमता विकसित करने हेतु सर्वोत्तम परिस्थितियाँ बनाने के लिए प्रतिबद्ध है, ताकि समाज और डिजिटल अर्थव्यवस्था की बढ़ती ज़रूरतों को पूरा किया जा सके।"

मात्रात्मक जोखिम प्रबंधन एक तेज़ी से बढ़ता हुआ क्षेत्र है जो जोखिमों की पहचान, आकलन और विश्लेषण के लिए गणितीय विधियों और मात्रात्मक मॉडलों का उपयोग करता है। यह संगठनों के लिए संभावित नकारात्मक प्रभावों को रोकने और कम करने का एक आवश्यक उपकरण है। जब संगठन प्रभावी जोखिम प्रबंधन लागू करते हैं, तो वे न केवल अपने मुनाफे की रक्षा करते हैं, बल्कि स्थिरता भी बनाए रखते हैं, जिससे बाजार में उनकी प्रतिस्पर्धात्मकता बढ़ती है।

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चर्चा का दृश्य.

जैसे-जैसे बिग डेटा का विकास जारी है, मात्रात्मक जोखिम प्रबंधन पद्धतियाँ लगातार बेहतर सटीकता और दक्षता के साथ बेहतर होती जा रही हैं। ये प्रगति व्यवसायों और वित्तीय संस्थानों को जटिल बाज़ार उतार-चढ़ाव का पूर्वानुमान लगाने और उनका सामना करने की उनकी क्षमता में सुधार करने में मदद करती है, जिससे संकट की स्थितियों में उनकी लचीलापन बढ़ता है।

मात्रात्मक जोखिम प्रबंधन के कई क्षेत्रों, विशेष रूप से वित्त और बीमा, में व्यापक अनुप्रयोग हैं। बैंकों, बीमा कंपनियों और निवेश निधियों जैसे संगठनों को विभिन्न प्रकार के जोखिमों, जैसे ऋण जोखिम, बाजार जोखिम, तरलता जोखिम और परिचालन जोखिम, के प्रबंधन के लिए मात्रात्मक विधियों का उपयोग करने की आवश्यकता होती है।

ये विधियां संगठनों को संकट की स्थितियों में अपने लचीलेपन का आकलन करने में भी मदद करती हैं, जिससे यह सुनिश्चित होता है कि वे कड़े नियामक मानकों को पूरा कर सकते हैं और अप्रत्याशित उतार-चढ़ाव के खिलाफ परिसंपत्तियों की रक्षा कर सकते हैं।

वियतनामी वाणिज्यिक बैंकों में जोखिम प्रबंधन प्रणाली का अवलोकन प्रस्तुत करते हुए, लिएन वियत पोस्ट ज्वाइंट स्टॉक कमर्शियल बैंक में कानूनी और जोखिम प्रबंधन की वरिष्ठ विशेषज्ञ सुश्री गुयेन थी थुई लिन्ह ने कहा कि जोखिम प्रबंधन प्रणालियों के निर्माण और विकास से वियतनामी बैंकों को तेजी से सुधार करने में मदद मिल रही है, जिससे ग्राहकों और प्रबंधन एजेंसियों का विश्वास मजबूत हो रहा है।

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सुश्री गुयेन थी थुई लिन्ह ने एआई और सांस्कृतिक एवं सामाजिक कारकों जैसी कई प्रौद्योगिकियों के एकीकरण के साथ आधुनिक जोखिम प्रबंधन प्रवृत्तियों के बारे में जानकारी दी।

सुश्री लिन्ह ने जोखिम मूल्यांकन प्रणालियों में कृत्रिम बुद्धिमत्ता (एआई) को लागू करने, एक स्थायी जोखिम प्रबंधन संस्कृति का निर्माण करने, साथ ही एक सकारात्मक और भरोसेमंद बैंकिंग छवि बनाने के लिए पर्यावरणीय, सामाजिक और शासन कारकों को एकीकृत करने के बारे में भी जानकारी दी।

वियतनाम के वाणिज्यिक बैंकों में मात्रात्मक जोखिम मॉडल लागू करने की प्रक्रिया के बारे में बताते हुए, वियतकॉमबैंक में जोखिम प्रबंधन मॉडल और उपकरण विभाग के प्रमुख, श्री वुओंग मिन्ह गियांग ने ज़ोर देकर कहा कि 2014 से, स्टेट बैंक ने बैंकों को पूंजी सुरक्षा पर अंतर्राष्ट्रीय मानकों बेसल II को लागू करने का निर्देश दिया है, और कई संगठनों ने बेसल II जोखिम प्रबंधन मॉडल, A-IRB का निर्माण पूरा कर लिया है। इससे न केवल बैंकों के संचालन में सुरक्षा सुनिश्चित होती है, बल्कि अंतर्राष्ट्रीय बाजार में प्रतिस्पर्धात्मकता भी बढ़ती है।

सेमिनार "4.0 युग में मात्रात्मक जोखिम प्रबंधन: नवाचार और अनुप्रयोग" का आयोजन विशेषज्ञों के साथ परामर्श करने और साथ ही छात्रों और स्नातकोत्तर छात्रों को इस क्षेत्र में प्रशिक्षण के बारे में अधिक जानने का अवसर प्रदान करने के लिए किया गया था।

विशेष रूप से, यह सेमिनार सामान्य रूप से प्रौद्योगिकी विश्वविद्यालय के छात्रों और विशेष रूप से आर्थिक गणित संकाय में आर्थिक गणित, बीमा मूल्यांकन और जोखिम प्रबंधन (एक्चुअरी) के प्रमुख छात्रों के लिए मात्रात्मक जोखिम प्रबंधन के क्षेत्र में गहन पहुंच प्राप्त करने का एक मूल्यवान अवसर है, एक ऐसा क्षेत्र जिसमें गणितीय कौशल, डेटा विश्लेषण क्षमता और गहन वित्तीय और आर्थिक ज्ञान की आवश्यकता होती है।

साथ ही, यह मात्रात्मक जोखिम प्रबंधन उद्योग को उचित मूल्यांकन प्राप्त करने में मदद करने का भी एक अवसर है, जो डिजिटल युग में व्यवसायों और संगठनों को स्थायी रूप से विकसित करने में मदद करने का एक अनिवार्य हिस्सा बन गया है।

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स्रोत: https://nhandan.vn/thuc-day-quan-tri-rui-ro-dinh-luong-trong-nganh-tai-chinh-post842747.html