टीपीबैंक ने लेनदेन चैनलों पर धोखाधड़ी जोखिम चेतावनी प्रणाली लागू की

(डैन ट्राई) - तेजी से जटिल होती धोखाधड़ी योजनाओं से निपटने के लिए, टीपीबैंक ने एक जोखिमपूर्ण धन हस्तांतरण चेतावनी प्रणाली शुरू की है - जो लाभार्थी खाते में धोखाधड़ी के संकेत का पता चलने पर स्वचालित रूप से चेतावनी देती है और लेनदेन को रोक देती है।

वियतनाम में हर साल हजारों की संख्या में धन हस्तांतरण घोटाले के साथ उच्च तकनीक अपराध की लहर का सामना करते हुए, बैंकों पर ग्राहकों को उनके खातों के माध्यम से धन खोने के जोखिम से बचाने के लिए काफी दबाव है।

इस संदर्भ में, टीपीबैंक सभी लेनदेन चैनलों पर समकालिक धोखाधड़ी जोखिम चेतावनी प्रणाली लागू करने वाला अग्रणी बैंक बन गया: टीपीबैंक ऐप, टीपीबैंक बिज़, एटीएम/लाइवबैंक और काउंटर पर।

यह समाधान ग्राहकों को असामान्यताओं के संकेतों वाले लाभार्थी खातों की तुरंत पहचान करने में मदद करता है, जिससे लेनदेन की शुरुआत से ही वित्तीय धोखाधड़ी को सक्रिय रूप से रोका जा सकता है।

SIMO डेटा एकीकरण, सक्रिय रक्षा परत को मजबूत करना

टीपीबैंक की नई सुविधा स्टेट बैंक ऑफ़ वियतनाम द्वारा स्थापित सिमो (सिस्टम फॉर इंटेलिजेंट मॉनिटरिंग एंड ओवरसाइट) प्रणाली से सीधे कनेक्शन पर आधारित है। सिमो बैंकों, वित्तीय संस्थानों और नियामक एजेंसियों के बीच संदिग्ध धोखाधड़ी वाले खातों के बारे में जानकारी साझा करने के लिए एक केंद्रीय मंच है।

इसके अलावा, टीपीबैंक ने चेतावनी स्रोतों में विविधता लाने के लिए सार्वजनिक सुरक्षा मंत्रालय - ए05 के डेटा से सीधे संपर्क किया है।

टीपीबैंक ने धोखाधड़ी की चेतावनी दी (स्क्रीनशॉट)।

जैसे ही लाभार्थी खाते में जोखिम के संकेत पाए जाते हैं, टीपीबैंक प्रणाली स्वचालित रूप से चेतावनी तंत्र को सक्रिय कर देगी या गंभीरता के आधार पर लेनदेन को रोक देगी। इससे अवैध धन के संचलन की श्रृंखला को रोकने में मदद मिलती है, साथ ही ग्राहकों को होने वाले नुकसान को रोकने की क्षमता भी बढ़ती है।

जोखिम स्तर के अनुसार स्वचालित चेतावनियाँ, लचीली और पारदर्शी

टीपीबैंक की जोखिम चेतावनी प्रणाली पूरी तरह से स्वचालित रूप से संचालित होने के लिए डिज़ाइन की गई है और केवल असामान्य लेनदेन होने पर ही प्रदर्शित होती है। लचीलापन और इष्टतम दक्षता सुनिश्चित करने के लिए जोखिम प्रबंधन तंत्र को स्पष्ट रूप से दो स्तरों में वर्गीकृत किया गया है।

निगरानी में रहने वाले या कम जोखिम वाले लाभार्थी खातों के लिए, सिस्टम सीधे लेनदेन इंटरफ़ेस पर एक चेतावनी प्रदर्शित करेगा, जिसमें ग्राहकों को आगे बढ़ने से पहले सावधानीपूर्वक विचार करने की सलाह दी जाएगी। इस स्थिति में, ग्राहकों के पास अभी भी लेनदेन को निष्पादित या रद्द करने का निर्णय लेने का पूरा अधिकार है।

इसके विपरीत, यदि सिस्टम यह निर्धारित करता है कि प्राप्तकर्ता खाता धोखाधड़ी वाले व्यवहार में शामिल है या उच्च जोखिम की सत्यापित सूची में है, तो टीपीबैंक लेनदेन को संसाधित करने से सक्रिय रूप से मना कर देगा, जिसका अर्थ है कि ग्राहक किसी भी रूप में धन हस्तांतरण नहीं कर सकता है।

यह स्तरीकृत दृष्टिकोण वैध लेनदेन को प्रभावित किए बिना उपयोगकर्ताओं की सक्रिय रूप से सुरक्षा करता है, तथा सुरक्षा और निर्बाध ग्राहक अनुभव के बीच संतुलन सुनिश्चित करता है।

टीपीबैंक प्राप्तकर्ता खातों में असामान्य संकेत का पता लगाने पर उपयोगकर्ताओं को चेतावनी भेजता है (स्क्रीनशॉट)।

सभी चैनलों में समन्वय स्थापित करें, अनुभवों को मानकीकृत करें, और व्यापक सुरक्षा प्रदान करें

जोखिम चेतावनी सुविधा सभी टीपीबैंक लेनदेन प्लेटफ़ॉर्म पर समकालिक रूप से एकीकृत है। जब ग्राहक टीपीबैंक ऐप, टीपीबैंक बिज़ या एटीएम/लाइवबैंक पर धन हस्तांतरण आदेश देते हैं, तो लाभार्थी खाते में संदिग्ध संकेत दिखाई देने पर सिस्टम उन्हें सीधे सूचित करेगा।

ओवर-द-काउंटर लेनदेन के लिए, लेनदेन के समय ग्राहकों को सीधे सूचित करने के लिए टेलर को अलर्ट भेजे जाते हैं।

महत्वपूर्ण बात यह है कि यह सुविधा "स्मार्ट छिपाने - दिखाने" की दिशा में बनाई गई है, जिससे यह सुनिश्चित होता है कि यह सामान्य उपयोगकर्ता अनुभव को प्रभावित नहीं करती है, बल्कि जोखिम उत्पन्न होने पर सक्रिय होने के लिए हमेशा तैयार रहती है।

एक पारदर्शी और सुरक्षित वित्तीय पारिस्थितिकी तंत्र की ओर

सिमो प्रौद्योगिकी के व्यापक अनुप्रयोग में अग्रणी भूमिका निभाकर, टीपीबैंक वित्तीय धोखाधड़ी को रोकने की रणनीति में सक्रिय भूमिका प्रदर्शित करता है, साथ ही पूरे उद्योग के लिए एक सुरक्षित और पारदर्शी भुगतान वातावरण बनाने के प्रयास में योगदान देता है।

आँकड़े बताते हैं कि कई प्रमुख बैंकों में थोड़े समय के परीक्षण के बाद, SIMO चेतावनी प्रणाली ने हज़ारों संदिग्ध लेनदेन को रोकने में मदद की है, जिससे उपयोगकर्ताओं को अरबों डॉलर का नुकसान होने से बचाया जा सका है। सभी लेनदेन चैनलों में TPBank की तैनाती सामुदायिक वित्तीय सुरक्षा के प्रति उसकी दृढ़ प्रतिबद्धता को दर्शाती है।

यह न केवल एक तकनीकी कदम है, बल्कि तेजी से जटिल होते वित्तीय अपराधों के संदर्भ में टीपीबैंक की सामाजिक जिम्मेदारी को प्रदर्शित करने वाली एक व्यावहारिक कार्रवाई भी है।

स्रोत: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/tpbank-trien-khai-he-thong-canh-bao-rui-ro-lua-dao-tren-cac-kenh-giao-dich-20251103162406523.htm