एग्रीबैंक का मनी लॉन्ड्रिंग रोधी केंद्र: बैंक और जनता दोनों की सुरक्षा करने वाली "दोहरी ढाल"

कुशल व्यावसायिक संचालन और डिजिटल इकोसिस्टम के निर्माण के प्रयासों के अलावा, एग्रीबैंक मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद वित्तपोषण विरोधी कानूनों को लागू करने में भी अग्रणी बैंक है। अपने मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी केंद्र की स्थापना के साथ, एग्रीबैंक लाखों किसानों और अपने स्वयं के सिस्टम को अवैध ऋण के दुष्चक्र से बचा रहा है।

धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण को रोकने के लिए निर्णायक कार्रवाई करें।

2024 की शुरुआत में, एग्रीबैंक के मनी लॉन्ड्रिंग रोधी केंद्र ने 26 समर्पित अधिकारियों की टीम के साथ आधिकारिक तौर पर परिचालन शुरू किया। केंद्र की स्थापना के साथ-साथ वियतनाम के मनी लॉन्ड्रिंग रोधी कानून का कड़ाई से पालन करते हुए, एग्रीबैंक ने कठोर आंतरिक प्रक्रियाएं लागू की हैं और सभी कर्मचारियों, विशेष रूप से फ्रंटलाइन कैशियरों के लिए मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण के जोखिमों की पहचान करने पर गहन प्रशिक्षण पाठ्यक्रम आयोजित किए हैं, ताकि संपूर्ण प्रणाली में "अनुपालन की संस्कृति" का निर्माण किया जा सके।

इसके बाद, कई महत्वपूर्ण परिचालन गतिविधियाँ आयोजित की गईं, जैसे: मार्च 2024 में सामूहिक विनाश के हथियारों के वित्तपोषण से निपटने के प्रशिक्षण कार्यक्रम में भाग लेने के लिए प्रतिनिधियों को भेजना; मई और जून 2024 में मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी और आतंकवाद विरोधी वित्तपोषण पर 16 प्रशिक्षण पाठ्यक्रमों का सफलतापूर्वक आयोजन करना; मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी, आतंकवाद विरोधी वित्तपोषण और सामूहिक विनाश के हथियारों के वित्तपोषण पर गहन ज्ञान बढ़ाने के लिए उन्नत प्रशिक्षण का आयोजन करना... इन गतिविधियों ने पूरे सिस्टम में अधिकारियों और कर्मचारियों के बीच मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी और अवैध ऋण से संबंधित मुद्दों की पहचान करने और उनसे निपटने के लिए जागरूकता और व्यावसायिक कौशल को तेजी से बढ़ाया।

एग्रीबैंक लोगों की पूंजी तक पहुंच को बेहतर बनाता है, जिससे अवैध ऋण देने पर रोक लगाने में मदद मिलती है। फोटो: एग्रीबैंक

विशेष रूप से, सूदखोरी, परिष्कृत धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण गतिविधियों की जटिल प्रकृति को देखते हुए, जो वित्तीय और बैंकिंग क्षेत्र के लिए महत्वपूर्ण जोखिम पैदा करती हैं, 13 अक्टूबर, 2025 को एग्रीबैंक के महाप्रबंधक फाम तोआन वुओंग ने दस्तावेज़ संख्या 15030/NHNo-PCRT जारी कर सूदखोरी और धन शोधन से संबंधित अवैध गतिविधियों को सक्रिय रूप से रोकने का निर्देश दिया। तदनुसार, महाप्रबंधक ने सिस्टम के भीतर इकाइयों के प्रमुखों से धन शोधन रोकथाम पर कानूनी नियमों को सख्ती से लागू करने; बैंक खातों की खरीद-बिक्री, लीजिंग और उधार देने तथा ई-वॉलेट और मध्यस्थ भुगतान सेवाओं के अवैध उद्देश्यों के लिए दुरुपयोग को रोकने के उपाय करने; वैध ऋण तंत्र और नीतियों के संबंध में सिस्टम के भीतर और ग्राहकों के साथ आंतरिक संचार को मजबूत करने तथा सूदखोरी गतिविधियों से उत्पन्न जोखिमों के प्रति आगाह करने का अनुरोध किया। बड़े और संदिग्ध लेनदेन में अनियमितताओं का पता लगाने के ज्ञान को बढ़ाना; पर्यवेक्षण और निरीक्षण को मजबूत करना; संदिग्ध गतिविधियों और जोखिम के संकेतों वाले लेनदेन को शीघ्र और दूरस्थ रूप से रोकने और पता लगाने के लिए प्रौद्योगिकी और डिजिटल परिवर्तन को तैनात करना। हम जुए, सूदखोरी, धोखाधड़ी और अवैध ऋण देने जैसी गतिविधियों को बढ़ावा देने या उनका समर्थन करने से दृढ़तापूर्वक इनकार करते हैं।

अनुचित ऋण देने से पहले ही सक्रिय रूप से रोकें।

मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण के जोखिमों के अलावा, अवैध ऋण देना भी एक बड़ी चुनौती बनता जा रहा है, जो दैनिक जीवन में घुसपैठ कर रहा है और सुरक्षा एवं व्यवस्था में अस्थिरता पैदा कर रहा है, जिससे सुदृढ़ ऋण संरचना बाधित हो रही है। इससे भी अधिक चिंताजनक बात यह है कि ये अपराधी अक्सर ग्रामीण क्षेत्रों को निशाना बनाते हैं - जो एग्रीबैंक का मुख्य ग्राहक वर्ग है।

देश भर में सबसे बड़े लेन-देन नेटवर्क का लाभ उठाते हुए, जो दूरस्थ और ग्रामीण क्षेत्रों को भी कवर करता है, एग्रीबैंक दोहरी ज़िम्मेदारी निभाता है: पूंजी प्रवाह के प्राथमिक चैनल के रूप में कार्य करना और लाखों किसानों को अवैध ऋण के दुष्चक्र से बचाना। कई वर्षों से, "काला बाज़ार ऋण" को सक्रिय रूप से रोकने के लिए, एग्रीबैंक ने सबसे बुनियादी समाधान लागू किया है: किसानों को शीघ्र, सुविधाजनक और सबसे उचित लागत पर आधिकारिक पूंजी उपलब्ध कराना। एग्रीबैंक किसानों को पूंजी सहायता प्रदान करने को न केवल एक व्यावसायिक गतिविधि बल्कि एक सामाजिक ज़िम्मेदारी भी मानता है।

इसके अनुरूप, बैंक ने विशेष वाहनों का उपयोग करके मोबाइल लेनदेन केंद्रों के आयोजन की आवृत्ति बढ़ा दी, जिससे गांवों और बस्तियों तक वित्तीय सेवाएं पहुंचाई जा सकें। किसान संघ, महिला संघ और अन्य स्थानीय राजनीतिक और सामाजिक संगठनों के साथ घनिष्ठ समन्वय के साथ, एग्रीबैंक ने पूंजी का मूल्यांकन और वितरण करके सही लाभार्थियों तक पूंजी पहुंचाने का कार्य किया है, जिससे एक मजबूत सामाजिक सुरक्षा नेटवर्क का निर्माण हुआ है।

निर्णायक और समन्वित समाधानों के साथ, आधिकारिक पूंजी स्रोतों के साथ लोगों को सक्रिय रूप से समर्थन देने से लेकर अनुशासन को मजबूत करने और अंतरराष्ट्रीय मानकों के अनुपालन तक, एग्रीबैंक एक सुरक्षित और पारदर्शी वित्तीय प्रणाली का निर्माण कर रहा है, ग्राहकों के वैध अधिकारों की रक्षा कर रहा है और अर्थव्यवस्था की समग्र स्थिरता में योगदान दे रहा है।

स्रोत: https://daibieunhandan.vn/trung-tam-phong-chong-rua-tien-agribank-la-chan-kep-bao-ve-ngan-hang-va-nguoi-dan-10400330.html