A Legfelsőbb Népi Ügyészség vádja szerint Truong My Lan asszony megbízható, pénzügyi és banki képesítéssel rendelkező személyeket választott ki és helyezett el az SCB Bank kulcsfontosságú vezetői pozícióiban, akik utasításokat követtek, havi 200-500 millió VND fizetést fizetett nekik; pénzt és SCB részvényeket adott és jutalmazott, hogy ezeken a személyeken keresztül irányíthassa az SCB összes tevékenységét, beleértve a hitelezési tevékenységeket is.

Truong My Lan asszony kulcsfontosságú szervezeteken keresztül részvények felvásárlásával, birtoklásával, banki műveletek ellenőrzésével és működtetésével pénzügyi eszközként használta az SCB Bankot, más forrásokból mobilizálta a betéteket és a tőkét, majd személyes célokra kamu kölcsönök nyújtásával irányította a kifizetéseket.

Az SCB Bankból történő pénzfelvételhez Lan asszony megbízható személyeket irányított és irányított, akik kulcsszerepet töltöttek be az SCB-nél és a Van Thinh Phat Groupnál, hogy utasítsa őket számos részleg, egység és vállalat létrehozásának megszervezésére, több ezer személy felvételére és alkalmazására, szorosan összejátszottak egymással, értékbecslő cégekkel, és végrehajtsák a pénzfelvételt az SCB-ből.

371513118 362701506161661 5447638405512125582 n.jpeg
Truong My Lan asszony és bűntársai

A vádirat szerint Truong My Lan asszony minden alkalommal, amikor pénzt kellett felvennie az SCB Bankból, utasította beosztottjait, hogy működjenek együtt és működjenek együtt hamis hiteldokumentumok és azok legalizálására vonatkozó tervek készítésében; olyan személyeket hozott be, akiket felbéreltek/megkértek a hitel- és ingatlandokumentumok aláírására, valamint „szellem” cégek képviselőit, hogy hamis hitel- és jelzálogdokumentumokat írjanak alá, többnyire üres papírlapokon, amelyeken bejelölték a szükséges aláírási helyeket.

A kölcsönszerződésen szereplő jogi képviselők és magánszemélyek nem jogosultak a pénz élvezetére és használatára, nem tudják, hogy különösen nagy összegű kölcsönt vettek fel és tartoznak az SCB-nek; a vagyontárgyakon szereplő személyek mind megerősítik, hogy azok nem az ő vagyontárgyaik.

Ms. Truong My Lan, Van Thinh Phat Group hiteleinek nagy részét először folyósították, majd legalizálták. A dokumentumokon a hitelek folyósításának időpontja a hitelszerződés és a jelzálogszerződés aláírásával egy időben szerepelt. A valóságban azonban a pénzfelvétel az SCB Banknál a hitelszerződés és a jelzáloghitel-eljárások befejezése és legalizálása előtt történt.

A Truong My Lan asszony felelősségi körébe tartozó 1284, még mindig fennálló adóssággal rendelkező hitel közül 684 olyan hitel/adósságállomány van, amely meghaladja a 328 billió VND-t, és amelyhez nem indult jelzáloghitel-eljárás a folyósításkor, a fennmaradó hitelek fedezete pedig főként részvények és tulajdonjogok.

Az SCB Banknál 201 hitel/kintlévőség van, amelyek összege meghaladja a 11 686 milliárd VND-t, a hitelkérelmeket pedig az illetékes hatóságok nem hagyták jóvá.

A fedezet árának felfújása

A vád azt is állítja, hogy Truong My Lan asszony utasította az SCB Bank munkatársait, hogy hamis kölcsöndokumentumok készítésével pénzt vegyenek ki az SCB-ből, és működjenek együtt értékbecslő cégek alkalmazottaival, hogy értékbecslő tanúsítványokat állítsanak ki Lan asszony kölcsöndokumentumainak hitelesítésére.

Amelyben az SCB Bank vezetői közvetlenül vagy közvetítőkön keresztül utasították beosztottaikat, hogy vegyék fel a kapcsolatot értékbecslő cégekkel, működjenek együtt, sokszorosára emeljék az eszközök árait, és rögzítsék az SCB Bank által előírt igazolások kiállításának dátumát és hónapját a hitelezési eljárások legalizálása érdekében.

A vizsgálat eredményei megállapították, hogy az SCB 19 értékbecslő céget/46 személyt bízott meg, köztük igazgatókat, igazgatóhelyetteseket, értékbecslőket és kibocsátási munkatársakat, hogy részt vegyenek Truong My Lan asszony csoportjának fennálló hiteleihez kapcsolódó 378 igazolás kiállításában.

Eddig megállapították, hogy 5 értékbecslő cég/7 igazgató, igazgatóhelyettes, értékbecslő és bróker van, akik 23 érvényes értékbecslési tanúsítványt állítottak ki a Truong My Lan csoport hiteleire. Ez az 5 értékbecslő cég a következő: New Vision Company, MHD Company, Thien Phu Company, Exim Company és DATC Company.

A dokumentumok legalizálása és a pénzfelvétel az SCB Bankból Truong My Lan asszony és bűntársai számos olyan eszközt használtak fel, amelyek nem feleltek meg a jogi követelményeknek, és felfújták az árukat, hogy a kölcsönök fedezetéül szolgálhassanak.

Truong My Lan asszony felelőssége alá tartozó 1284 fennálló hitelhez 1166 eszközkód tartozik, amelyek könyv szerinti értéke meghaladja az 1,2 millió milliárd VND-t, de a Hoang Quan Értékbecslési Társaság csak 726/1166 eszközkódot értékelt, a fennmaradó 440/1166 eszközkódot a Hoang Quan Értékbecslési Társaság nem értékelte, mivel az eszközök részvények, részvények, tulajdonjogok, ingatlanok, amelyekhez nem állnak rendelkezésre megfelelő dokumentumok, a tulajdonjog jogszerűsége...

Amikor jogi és értékes vagyontárgyak kivvételére volt szükség eladás vagy más célú felhasználás céljából, Truong My Lan asszony utasította bűntársait, hogy cseréljék ki és vonják ki az SCB Bankból az értékes fedezeti eszközöket, azokat más, többnyire a kivett vagyonnál alacsonyabb értékű eszközökkel helyettesítve.

A biztosítékok egyszerű cseréje érdekében Van Thinh Phat elnöke és az SCB Banknál lévő bűntársai nem regisztrálták a biztosítékkal kapcsolatos tranzakciót.

A Truong My Lan asszony felelősségi körébe tartozó 1284 kölcsönből 240, összesen több mint 487 billió VND könyv szerinti értékű, biztosított eszközt 278, összesen több mint 351 billió VND könyv szerinti értékű biztosított eszközzé alakítottak át; a Hoang Quan Értékbecslési Társaság csak 260/278 eszközt értékelt, összesen több mint 108 billió VND értékben.