Hogyan lehet csökkenteni a részvényveszteségeket?

A szakértők azt javasolják, hogy tanulj meg technikai és fundamentális elemzést, diverzifikáld a portfóliódat, határozd meg a kockázattűrő képességedet és csökkentsd a veszteségeidet.

Nemrég próbálkoztam részvényekkel játszani, nyereséges és veszteséges is voltam. Rájöttem, hogy nincsenek meg a képességeim ahhoz, hogy felismerjem, mely részvényeket adják el, és nem vagyok döntő a veszteségek csökkentésében. Most szeretnék szakértőktől tanácsot és tapasztalatot kérni. Köszönöm.

Vodanh1201

A befektetők figyelik a tőzsdét, 2022 februárja. Fotó: Quynh Tran

Tanácsadó:

Először is, ne feledd, hogy a részvényekbe való befektetés hosszú út, és türelmet, folyamatos tanulást és elszántságot igényel. A részvénybefektetési döntések meghozatala nem pusztán egy egyszerű indikátoron vagy jelzésen alapul, hanem számos tényezőt kell szintetizálni, saját pontos ítéletet alkotva. A cikk keretein belül néhány konkrét javaslatot adok, hogy részletesebb információkat tanulhass és hasznosíthass.

Kutatás és tanulmány

Kezd azzal, hogy elolvasod és megtanulod, hogyan működik a tőzsde. Ez magában foglalja a részvények vételének és eladásának megértését, az indexek, a grafikonok és a technikai elemzés fogalmát. Ez segít megérteni és azonosítani a piaci mozgások mögött rejlő jelentést egy grafikonon keresztül.

A technikai elemzésnek számos iskolája létezik, és időt igényel a tanulmányozása és a gyakorlása. Kezdőként azonban meg kell értened az olyan alapvető technikai fogalmakat, mint a csúcsok és mélypontok, a támasz- és ellenállási szintek, az ár és a volumen közötti kapcsolat, a piaci szegmensek, beleértve az emelkedő trendet, a csökkenő trendet és az oldalirányú trendet. Egy bizonyos idő elteltével dönthetsz úgy, hogy többet tanulsz és tanulsz.

A technikai elemzés egy olyan kutatási forma, amely olyan mintákat vizsgál, amelyek a múltban ismétlődnek, és a jövőben is ismétlődni fognak, azzal a tézissel, hogy a kereskedési pszichológia bármely piacon sem változik, a befektetők nem fognak megváltozni. Ezért ennek a módszernek a tanulmányozása segít a befektetőknek jobban megérteni a pszichológia törvényeit, valamint a kínálat és a kereslet törvényeit a részvénykereskedésben.

Azt is meg kell tanulnod, hogyan értékeld a makrogazdasági hatást a tőzsdére, a vállalatokra és az érdeklődésedre számot tartó iparágakra. Ez segít jobban megérteni az egyes részvényekhez kapcsolódó lehetőségeket és kockázatokat. Ezt a módszert fundamentális elemzésnek nevezik.

Míg a technikai elemzés figyelmen kívül hagyja a részvénykód és a gazdaság hatásának belső tényezőit, a fundamentális elemzés más perspektívát kínál. A részvényesek helyzetébe kell helyezkednünk, hogy tanulhassunk és olyan döntéseket hozhassunk, amelyek kísérik a vállalkozást. A módszer tanulmányozása során megértjük, hogy milyen kockázatokkal jár a választott vállalkozás működése, és hogyan befolyásolják ezek a kockázatok az értékesítést.

Például egy ingatlanüzletben, amikor a banki kamatlábak emelkednek, az olyan helyzethez vezet, hogy több kamatot kell fizetni. Ez egy olyan iparág is, amely jellemzően nagy pénzügyi tőkeáttételt alkalmaz. Ilyenkor a kamatkiadások megnőnek, a profit pedig csökken. Ez a kutatási módszer segít kiválasztani egy jó vállalkozást, és gyorsan reagálni a makro tényezőkre, amelyek befolyásolhatják a vállalkozás termelését és üzleti tevékenységét.

Diverzifikálja portfólióját

Ahelyett, hogy a „kilépésen” vagy annak tudatán kellene gondolkodnia, hogy mikor kell „kilépnie”, tegyen valami fontosat a kockázat kezelése érdekében: ne tegye az összes pénzét egyetlen részvénybe vagy szektorba.

Diverzifikálja portfólióját különböző típusú eszközök, például részvények, kötvények és befektetési alapok tulajdonlásával. Ez segít csökkenteni a pénzveszteség kockázatát, amikor a piac egy részét nem lehet helyrehozni. Egy új részvénybefektető számára rendkívül veszélyes túl sokat kereskedni, ha a tudásbázis nem szilárd, vagy a FOMO (a kimaradástól való félelem) mentalitás jellemzi. Ehelyett a megfelelő allokációs arány ellenőrzése és a részvények hosszú távú tartása biztos megoldást jelent, amely segít abban, hogy kényelmesebben és biztonságosabban élhessen.

Határozza meg kockázattűrő képességét és a veszteségkorlátozási limitet

Miután diverzifikálta befektetéseit, határozza meg befektetési céljait. Rövid vagy hosszú távú nyereségre szeretne befektetni? Milyen szintű kockázatot hajlandó elfogadni?

Például egy részvényekbe fektető fiatal magasabb kockázatot vállalhat, mint egy nyugdíjhoz közeledő. Ezért a befektetési stratégiát a saját körülményeidhez kell igazítani. Egy másik példa: ha 20%-os profitot szeretnél elérni, mekkora stop loss-t vagy hajlandó elfogadni? Ez rendkívül fontos.

A befektetési világban gyakran beszélnek a „magas kockázat – magas hozam” elvéről. Ez azt jelenti, hogy a tőzsdére lépéskor azonosítani kell a felmerülő kockázatokat, és kezelni kell azokat.

A veszteségek csökkentése egy olyan módszer, amelyet a legtöbb ember alkalmazhat, mivel ez egyfajta biztosítás a befektetési eszközeid számára. Tegyük fel, hogy van elég fegyelmed ahhoz, hogy 7%-on csökkentsd a veszteségeidet, ez azt jelenti, hogy csak egy új, 7,5%-os nyereséget hozó lehetőségbe kell belépned a nullszaldó eléréséhez. De ha 50%-on csökkented a veszteségeidet, akkor 100%-os megtérülésre lesz szükséged ahhoz, hogy visszatérj a kiindulóponthoz.

Ha nem csökkented a veszteségeidet, végzetes hibát követsz el, amely a kereskedési pszichológiádba, idődbe és energiádba fog kerülni a hatástalan befektetések miatt. Egy általánosan használt szabály, hogy a teljes vagyonod 2-5%-ánál többet ne fektess egyetlen részvénybe. Ez segít biztosítani, hogy ne veszíts túl sokat, ha egy részvény ára hirtelen esik.

Tanulj a tapasztalatból

Senki sem szakértő a kezdetektől fogva. Fontos, hogy tanulj a saját hibáidból és mások sikereiből. Befektetési lehetőségek adódnak a piacon minden nap. Próbáld megérteni, miért hoztad meg ezeket a döntéseket, és tanulj belőlük.

Ne feledd, hogy a részvényekbe való befektetés hosszú távú folyamat, és türelmet igényel. Ha bizonytalannak vagy türelmetlennek érzed magad, kérj segítséget egy profi befektetési tanácsadótól vagy szakértőtől. Sok szerencsét és sikert a befektetési készségeid fejlesztéséhez.

Tran Manh Hoang Viet
Személyes pénzügyi tervezési szakértő
FIDT Befektetési Tanácsadó és Vagyonkezelő Társaság

Forráslink: https://vnexpress.net/cat-lo-chung-khoan-nhu-the-nao-4665313.html