Jogi hiányosságok a virtuális valutákon keresztüli pénzmosás megelőzésében

A pénzmosás elleni törvényt az Országgyűlés elfogadta, és 2023 márciusában lépett hatályba. Közvetlenül ezután a kormány kiadta a 19/2023/ND-CP számú rendeletet, amely részletezi a pénzmosás elleni törvény számos cikkét, az Állami Bank pedig kiadta a 09/2023/TT-NHNN számú körlevelet, amely a pénzmosás elleni törvény számos cikkének végrehajtását irányítja.

A Vietnami Bankszövetség (VNBA) és a Vietnami Blokklánc Szövetség által közösen szervezett „A pénzmosás elleni szabályozás és a pénzmosás szerepe a kriptovaluta-tranzakciókban” című workshopon a Bankszövetség alelnöke és főtitkára, Nguyễn Quốc Hung elmondta: „Az egyre mélyebb integráció és az információs technológia robbanásszerű fejlődése közepette Vietnamnak számos, a bűnözők által alkalmazott, egyre kifinomultabb és bonyolultabb pénzmosási módszerrel és trükkel kell szembenéznie.”

Különösen a digitális valuták, a virtuális valuták (kriptovaluták) területén, ahol a jogi folyosó még nem teljesen kiépült. Az elmúlt években a kriptovalutákat fizetésre használták, de ez nem zárja ki a pénzmosás lehetőségét ezen valuták tranzakcióin keresztül.

Manapság a hitelintézetek, a vállalkozások és a magánszemélyek is aggódnak a pénzmosás megelőzése és leküzdése miatt.

Nguyễn Quốc Hung úr szerint a pénzmosás elleni törvény kidolgozása során a VNBA mindig szorosan együttműködött a szerkesztőséggel, különösen a Pénzmosás Elleni Osztállyal (Állami Bank), hogy észrevételeket tegyenek, szemináriumokat és megbeszéléseket szervezzenek hazai és nemzetközi gazdasági szakértők részvételével.

Nguyễn Quốc Hung, a VNBA alelnöke és főtitkára.

A blokklánc technológia új korszakot nyitott a technológia világában, és olyan fontos jellemzőinek köszönhetően, mint a biztonság és az adatvédelem, mélyreható hatást gyakorolt ​​a gazdaság számos területére.

Nguyen Doan Hung, a Vietnami Blokklánc Szövetség alelnöke szerint a blokklánc technológiát számos területen alkalmazzák, a banki és pénzügyi szektortól kezdve az e-kereskedelemen, az egészségügyön, a sporton és szórakoztatáson, a biztosításon, a logisztikán és számos más szolgáltatóiparon át.

A globális blokklánc technológiai piac várhatóan meghaladja az 1400 milliárd dollárt 2030-ra, az összetett éves növekedési ráta (CAGR) pedig közel 86% lesz évente 2022 és 2030 között.

Ez az erős növekedés nemcsak különleges gazdasági és társadalmi előnyökkel jár, hanem láthatatlan problémákat és kihívásokat is teremt a menedzsmentben, különösen a határokon átnyúló pénzmosási tevékenységek esetében.

Eközben csak néhány ország és terület tudott jogszabályokat alkotni a csúcstechnológiát és a blokklánc technológiát alkalmazó pénzügyi bűncselekmények megelőzésére, mint például az Európai Unió (EU) a kriptoeszközök piacairól szóló törvény (MiCA) révén. A MiCA azonban hivatalosan csak 2024-ben lép hatályba.

Vietnámban a kriptovalutákhoz és digitális eszközökhöz kapcsolódó konkrét jogi keretrendszer hiánya, valamint a folyamatok és a magas színvonalú személyzet hiánya miatt a hitelintézetek és az állami szervek továbbra sem tudják, hogyan kezeljék az új típusú eszközökkel kapcsolatos cselekményeket, bár a 2022. évi pénzmosás elleni törvény 2023. március 1-je óta hatályba lépett.

A Chainalysis adatai szerint, melyeket a közelmúltban osztott meg az Egyesült Államok Igazságügyi Minisztériuma, Vietnam 2021 októbere és 2022 októbere között közel 90,8 milliárd USD értékű kriptovalutát kapott. Ebből 956 millió USD illegális tevékenység.

A hálózati hozzáférési címek tekintetében a vietnami felhasználók által leggyakrabban használt kriptovaluta-kereskedési platform a Binance.com tőzsde, közel 42 millió látogatással 2021. október 1. és 2022. október 1. között.

A virtuális valutapiac erős növekedése, valamint a menedzsment folyosók hiánya miatt a modern technológiákat a bűnözők is illegális célokra, személyes haszonszerzés céljából használják fel, mint például a pénzmosás, a terrorizmus finanszírozása, a korrupció...

A kriptovalutákon, és általában a digitális eszközökön keresztüli pénzmosás elleni tevékenységek hatékonyságának növelése érdekében a Vietnami Blokklánc Szövetség azt javasolja, hogy a pénzügyi intézmények 3 feladatot hajtsanak végre: azonosítsák a digitális eszközökkel kapcsolatos tranzakciókat, építsenek ki folyamatokat és készítsenek fel megfelelő emberi erőforrásokat.

A pénzmosás és az online csalások megelőzése érdekében, amelyek az utóbbi időben kitörésének jeleit mutatják, Le Anh Dung, a Hitelosztály (SBV) igazgatóhelyettese elmondta, hogy hamarosan szabályozás lép életbe, amely előírja a biometrikus hitelesítést (ujjlenyomat, arcfelismerés) a bankok közötti pénzátutalások során, várhatóan 10 millió VND értékben. Ez semlegesíti a bankszámlák adásvételének, bérlésének régóta fennálló gyakorlatát is.

Tuan Nguyen

Forrás: https://vietnamnet.vn/khoang-trong-phap-ly-trong-ngan-chan-rua-tien-thong-qua-tien-ao-2192508.html