Új szabályozások lépnek hatályba a pénzmosás és az aranykereskedelem elleni küzdelem terén...

(Dan Tri) - A pénzmosás megakadályozása érdekében november 1-jétől a 400 millió VND vagy annál nagyobb értékű külföldi valuta készpénzben, érmében, nemesfémekben... történő átutalását be kell jelenteni a határ vámnál, amikor az egyének kilépnek az országból vagy belépnek az országba.

Számos új szabályozás lép hatályba november 1-jétől a banki és pénzügyi szektorban, a hitelintézetek, külföldi bankfiókok minősítésére vonatkozó szabályozásoktól kezdve a pénzmosás elleni szabályozásokon át... az aranyrudak átadására és átvételére vonatkozó előírásokig.

Először is, a hitelintézetek és a külföldi bankfiókok minősítésére vonatkozó szabályozással kapcsolatban, július 31-én a Vietnami Állami Bank kiadta a hitelintézetek és a külföldi bankfiókok minősítését szabályozó 21/2025. számú körlevelet, amely november 1-jétől lépett hatályba.

A 21/2025. számú körlevél 4. cikke konkrétan meghatározza a hitelintézetek és a külföldi bankfiókok minősítésének elveit és módszereit. Ennek megfelelően a minősítésnek teljes mértékben tükröznie kell a hitelintézetek és a külföldi bankfiókok működési állapotát és kockázatait, és meg kell felelnie a jogszabályoknak.

A hitelintézeteket és a külföldi bankfiókokat egyenlő csoportokba osztják.

Az 1. csoportot a nagyméretű kereskedelmi bankok alkotják (az éves átlagos negyedéves eszközérték meghaladja a 300 000 milliárd VND-t). A 2. csoportot a kisméretű kereskedelmi bankok alkotják (az éves átlagos negyedéves eszközérték egyenlő vagy alacsonyabb 300 000 milliárd VND-nál).

A 3. csoportba a külföldi bankfiókok tartoznak. A 4. csoportba a pénzügyi vállalatok tartoznak, beleértve az általános pénzügyi vállalatokat, a faktoring pénzügyi vállalatokat és a fogyasztási hitel finanszírozókat. Az 5. csoportba a pénzügyi lízing vállalatok tartoznak. A 6. csoportba a szövetkezeti bankok tartoznak.

Az elért minősítési pontszám alapján a hitelintézeteket és a külföldi bankfiókokat a következő kategóriák egyikébe sorolják: jó (A), közepes (B), átlagos (C), gyenge (D) vagy rossz (E).

A második a bankszektorban a pénzmosás elleni szabályozás. Szeptember 15-én a Vietnami Állami Bank kiadta a 27/2025. számú körlevelet, amely a 2022. évi pénzmosás elleni törvény számos cikkének végrehajtását irányítja, és november 1-jétől lépett hatályba.

A 27/2025. számú körlevél egyértelműen meghatározza a külföldi valuta készpénzben, a vietnami dong készpénzben, a nemesfémek, a drágakövek és a forgalomképes értékpapírok értékét, amelyeket a határon be kell jelenteni az országból való kilépéskor vagy az országba való belépéskor, valamint azokat a dokumentumokat, amelyeket be kell mutatni a határon, amikor a magánszemélyek külföldi valutát, vietnami dong készpénzt, nemesfémeket és drágaköveket visznek magukkal az országból való kilépéskor, és amelyeket be kell jelenteni a vámnál.

Pontosabban, a nemesfémek (arany nélkül) és drágakövek értéke 400 millió VND. Amelyből az arany nélküli nemesfémek közé tartoznak az ezüst, a platina, az ezüst és a platina kézműves termékek és ékszerek; az ezüstöt és platinát tartalmazó ötvözetek; a drágakövek közé tartoznak a gyémántok, rubinok, zafírok és smaragdok.

A határátlépéskor a külföldi valutát, vietnami dongot, nemesfémeket és drágaköveket magukkal szállító személyek esetében a határátlépéskor bemutatott dokumentumokat be kell jelenteni a vámhatóságnak, beleértve a nemesfémek (az arany kivételével) jogszerű eredetét igazoló egyéb dokumentumokat is. A határátlépéskor bemutatott dokumentumoknak eredeti vagy hitelesített másolati példányoknak kell lenniük a törvényi rendelkezéseknek megfelelően...

Novembertől új szabályozások lépnek hatályba a pénzmosás elleni küzdelemmel, az aranykereskedő bankokkal... kapcsolatban (Illusztrációs fotó: DT).

A harmadik szabályozás a bankok aranyrudak szállítására és fogadására vonatkozik. Szeptember 30-án a Vietnami Állami Bank kiadta a 33/2025. számú körlevelet, amely november 15-től hatályos, és módosította és kiegészítette a nemesfémek és drágakövek osztályozásáról, csomagolásáról, szállításáról és átvételéről szóló 17/2014. számú körlevél számos cikkét.

A 33/2025. számú körlevél értelmében az Állambank a hitelintézetektől és az aranyrudak vételére és eladására engedéllyel rendelkező vállalkozásoktól (hitelintézetek és vállalkozások) vásárolt aranyrudakat az Állambank és a hitelintézetek, valamint a vállalkozások közötti aranyrudak adásvételi tranzakcióinak írásbeli visszaigazolása alapján veszi át; a kereskedelmi bank, az aranyrudak gyártására engedéllyel rendelkező vállalkozás és a feldolgozó egység eredeti csomagolása szerint számlálást végez, fogadja és rögzíti a kódokat és sorozatszámokat (ha vannak ilyenek).

A 33. körlevél azt is kiegészíti, hogy a hitelintézetek aranyrudakat kapnak az ügyfelektől, és darabonként kapják meg azokat. A hitelintézetek aranyrudakat szállítanak ki az ügyfeleknek, és darabonként adják át azokat.

Negyedik a készpénzmentes fizetési szolgáltatások nyújtására vonatkozó szabályozás. Szeptember 30-án a Vietnami Állami Bank kiadta a 30/2025. számú körlevelet, amely november 18-án lépett hatályba, és módosította és kiegészítette a készpénzmentes fizetési szolgáltatások nyújtását szabályozó 15/2024. számú körlevél számos cikkét.

Különösen a 30/2025. számú körlevél egészíti ki az ügyfél-azonosság-hitelesítésre vonatkozó szabályozást, előírva a vietnami állampolgárok számára, hogy bemutassák személyi igazolványukat vagy 2. szintű elektronikus azonosítójukat; a Vietnámban élő külföldieknek útlevéllel, azzal egyenértékű okmányokkal vagy 2. szintű elektronikus azonosítójukkal kell rendelkezniük a szolgáltatás igénybevételekor.

Ezenkívül ez a dokumentum szigorítja a fizetési szolgáltatók felelősségét a panaszok és a szabálysértések bejelentésének kezelésében, és előírja annak biztosítását, hogy az online fizetési rendszer ne szakadjon meg évi 4 óránál hosszabb ideig.

Novemberben új szabályozások léptek hatályba a Népi Hitel Alaprendszer Biztonsági Garancia Alapjára vonatkozóan... is.

Forrás: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/loat-quy-dinh-moi-ve-phong-chong-rua-tien-kinh-doanh-vang-co-hieu-luc-20251103094503879.htm