Mai Thuy Trang, a RIIN Group Investment and Consulting JSC (RIIN Group) társalapítója és marketingigazgatója elmondta, hogy február 27-én délután a vállalat alszámlájáról 95 millió VND összeget vettek fel két csekkel az Asia Commercial Joint Stock Bank (ACB ) Hoang Dao Thuy utcában (Hanoi) található tranzakciós irodájában.

A csekk igénylésének tartalma szerint a cég számlatulajdonosa, Nguyen Duy Thinh, aláírta és kérte a bankot két csekk kiadására készpénzfelvételhez. A csekkek átvételére jogosult személy N.D.C úr, személyi igazolvány száma: 024202006xxx, kiállítás dátuma: 2021. május 9.

A kérelem alján található egy nyilatkozat, miszerint az ACB beleegyezik az AA20409331-50 sorszámú csekkek kiadásába.

Március 4-én délután a PV.VietNamNet- nek adott interjújában Trang asszony megerősítette, hogy ez a vállalkozás korábban soha nem írt alá csekket.

Az ACB Hoang Dao Thuy-ban használt csekkel kapcsolatban a cég képviselője azt mondta, hogy a pénzt kivevő személy hamisította a pecsétet és az aláírást.

„Szabad szemmel is látható, hogy ezen a hamis pecséten vastag és vastag vonalak láthatók, míg az igazi céges pecséten vékonyabb és tisztább vonalak láthatók. Az aláírás teljesen hamis a valódi aláíráshoz képest. De nem értem, miért hagyta jóvá a bank a készpénzfelvételi kérelmet” – mondta Trang asszony.

1. kép.jpg
A csekket, amelyen a vállalkozás állítása szerint hamisított aláírás volt, pénzfelvételre használták.

Az RIIN Group képviselője szerint a vállalat, miután megkapta az egyenlegváltozásról szóló SMS-t, azonnal felkereste Ho Si Minh-város 2. kerületében található ACB fiókot, hogy jelentse az esetet. Itt az ACB munkatársai utasították Trang asszonyt, hogy tegyen feljelentést a rendőrségen.

„De feljelenteni egy bankfiókot, mert elvesztette az ügyfelek pénzét, vagy egy hamis személyt, aki pénzt vesz fel? Szerintem a bank nem teljesítette a felelősségét, és a problémát az ügyfelekre hárítja” – mondta Trang asszony.

Február 28-án a cég egyik képviselője jelen volt az ACB irodájában, a Bui Dinh Tuy utcában, a Binh Thanh kerületben, Ho Si Minh-városban, és utasítást kapott, hogy készítsen részletes jelentést a cég számlájáról, amelyről egy „harmadik fél” kivette a teljes 95 millió VND összeget.

Az ACB itt azt válaszolta, hogy belső megbeszélésre van szükség, és "később válaszol".

„Egy kis, frissen alapított cég vagyunk, és veszteségesek voltunk azon a napon, amikor kifizettük az alkalmazottainkat, így sok nehézséggel nézünk szembe. Azt hiszem, ha nem csináljuk megfelelően, sok más áldozat is lesz, aki hozzánk hasonlóan pénzt fog veszíteni” – mondta Trang asszony.

Miközben az ACB hivatalos válaszára vártak az incidenssel kapcsolatban, Mai Thuy Trang asszony március 7-én délután a PV. VietNamNet- nek adott interjújában váratlanul közölte, hogy március 5-én egy személy telefonon felvette a kapcsolatot a céggel, és azt állította, hogy „ő az a személy, aki pénzt vett ki a csekkről”, majd önként visszautalta a teljes összeget.

A cég számlájára azonnal megérkezett a teljes 95 millió VND összeg, de az átutalás tartalmát „ Csekkfelvételként ” rögzítették.

„Azt sem tudtuk azonosítani, hogy ki volt a pénzátutaló, és nem értettünk egyet a »Csekkfelvétel« átutalás tartalmával. Mivel a cég fizetési napja volt, e-mailt küldtünk az ACB-nek, hogy kérjük a válaszukat erre az összegre, ellenkező esetben ezt az összeget használnánk fel az alkalmazottak kifizetésére. Az ACB azonban a mai napig nem válaszolt” – mondta Trang asszony.

Az RIIN Group képviselője megkérdőjelezte annak a lehetőségét, hogy az alany pénzt vett ki, miután rájött, hogy az incidens széles körben elterjedt a közösségi hálózatokon, ezért proaktívan „orvosolta a következményeket”.

Trang asszony cége számára a mai napig rejtély, hogy ki adta vissza a pénzt.

Március 9-én a VietNamNetnek válaszolva az ACB azt közölte, hogy a bank meghívólevelet küldött a Riin Group Company jogi képviselőjének március 5-i munkára, de az ügyfél nem volt hajlandó bejönni a munkahelyére.

„Március 5-én az ügyfél tájékoztatta az ACB-t, hogy visszakapta a pénzt a csekk kedvezményezettjétől. Ez egy olyan tranzakció volt, amelyben a kedvezményezett közvetlenül az ügyfél számlájára utalt pénzt, és nem állt kapcsolatban az ACB-vel” – közölte az ACB.

Az ACB azt is megerősítette, hogy mindig teljes mértékben eleget tesz az ügyfelek támogatására vonatkozó felelősségének, az ügyfél és az ACB között aláírt, a banki szolgáltatások igénybevételének feltételeiről szóló megállapodásnak megfelelően. Ugyanakkor az ACB a hatóságokkal együttműködve a törvényeknek megfelelően rendezte az ügyet, és teljesen átláthatóan kezeli az ügyet az ügyféllel.

Az RIIN Group jelenleg nem kommentálta hivatalosan az ACB válaszát.