A tőke „vérzésének” megelőzése érdekében az 1000 USD feletti külföldi átutalásokról bejelentést kell tenni.

A pénzügyi központban működő bankok nagyobb nyitottságot élvezhetnek a tőkeáramlások és a határokon átnyúló tranzakciók terén, de szorosan figyelemmel kísérik őket a pénzforrások kizsákmányolásának és legalizálásának elkerülése érdekében. Az 1000 dollár vagy annál nagyobb nemzetközi elektronikus pénzátutalásokat be kell jelenteni.

Kezelnie kell a pénzáramlást a pénzügyi központ és Vietnam többi része között.

Kerítést építenek, hogy megakadályozzák a tőke visszaáramlását a pénzügyi központból külföldre

A Vietnami Állami Bank (SBV) rendeletet készít a bankok létrehozásának és működtetésének engedélyezéséről, a devizakezelésről, a pénzmosás, a terrorizmusfinanszírozás és a tömegpusztító fegyverek elterjedésének finanszírozásának megakadályozásáról a vietnami Nemzetközi Pénzügyi Központban (IFC).

A szabályozások célja, hogy megakadályozzák, hogy Vietnam többi részéről tőke áramoljon a pénzügyi piacra, majd külföldi befektetések céljából átutalja, ami ellentétes a tőke Vietnámba vonzásának politikájával.

Az Engedély megadásának feltételeit illetően a tervezet előírja, hogy a 100%-ban külföldi tulajdonban lévő kereskedelmi bankok és külföldi bankfiókok esetében az Engedély megadásának feltételei hasonlóak a Hitelintézeti törvény 29. cikkében foglalt, az Engedély megadásának feltételeire vonatkozó rendelkezésekhez, a 162/2024/ND-CP számú rendeletben foglalt, a tulajdonosra vonatkozó feltételekhez és az irányadó körlevelekhez.

A fenti rendelkezések célja, hogy elkerüljék a külföldi befektetők közötti bármilyen megkülönböztetést a kereskedelmi bankok létrehozásakor, akár a pénzügyi piacon, akár Vietnamban. A 100%-ban belföldi kereskedelmi bankok esetében a szabályozástervezet a 32/2024/TT-NHNN számú körlevélben foglalt, a kereskedelmi bankok külföldi leányvállalatainak létrehozására vonatkozó feltételekről szóló rendelkezésekre, a hitelintézetekről szóló törvény 29. cikkének egyéb vonatkozó rendelkezéseire és a 162/2024/ND-CP számú rendeletre hivatkozik.

A hálózattal kapcsolatban a szabályozástervezet kimondja, hogy a befektetők/anyabankok csak egy jelenlétet létesíthetnek a pénzügyi központban, és nem bővíthetik a hálózatot.

A tőkeáramlásokat illetően, a pénzügyi piacról Vietnamba irányuló nagymértékű tőkeáramlás ösztönzésének célja elérése érdekében a Vietnami Állami Bank kereskedelmi bankjai és fiókjai tagjai az ügyfeleknek a következő elvek szerint: jogosultak a tőkeáramlások áramoltatására a pénzügyi piacról Vietnam többi részébe; tőkeáramlások áramoltatására a pénzügyi piacon belül; tőkeáramlások a pénzügyi piac és a világ között. Azonban nem engedélyezett a tőkeáramlások átutalása Vietnam többi részéből a pénzügyi piacra. A bankok nem mozgósíthatnak tőkét olyan szervezetektől és magánszemélyektől, amelyek nem tagjai a vietnami pénzügyi piacnak.

Az 1000 USD vagy annál nagyobb összegű külföldre történő átutalásokat be kell jelenteni.

A pénzmosás elleni küzdelemmel kapcsolatban a rendelettervezet konkrétan előírja a pénzügyi piacon működő jelentéstevő, valamint más érintett szervezetek és magánszemélyek felelősségét a pénzmosás elleni intézkedések végrehajtásában. Ugyanakkor előírja a Pénzügyi Piaci Felügyeleti Ügynökség, az Állami Bank, a Közbiztonsági Minisztérium , a Nemzetvédelmi Minisztérium, valamint az illetékes minisztériumok és ágazati egységek felelősségét a pénzügyi piacon a pénzmosás elleni küzdelem állami irányítási feladatainak ellátásában a pénzmosás elleni törvény rendelkezéseinek betartásának biztosítása érdekében.

A tervezet számos konkrét és kiemelkedő szabályzatot ír elő a TTTC-nél jelentést tevő szervezetek számára, beleértve: a tulajdonosok és az anyabankok által alkalmazott, de a vietnami törvények által még nem szabályozott pénzmosás elleni intézkedések végrehajtásának engedélyezését, de annak biztosítását, hogy azok ne legyenek ellentétesek a vietnami törvényekkel; a nemzetközi elektronikus pénzátutalási tranzakciókra vonatkozó jelentéstételi rendszer (1000 USD jelentési küszöbérték) alkalmazását a TTTC-nél jelentést tevő szervezetekre.

Az Állami Bank beadványa szerint a pénzmosás elleni törvény rendelkezései szerint a pénzmosás elleni fellépést a törvény rendelkezéseivel összhangban kell végrehajtani, a szuverenitás és a területi integritás, a nemzetbiztonság, a nemzeti érdekek biztosítása; a normális gazdasági és befektetési tevékenység biztosítása; a szervezetek és egyének jogos jogainak és érdekeinek védelme; a hatalommal való visszaélés, a pénzmosás elleni fellépéssel való visszaélés megelőzése érdekében, amely sérti az érintett szervezetek és egyének jogait és érdekeit.

Ennek megfelelően, a pénzügyi piac tőkeáramlásokkal, határokon átnyúló tranzakciókkal kapcsolatos nagyobb nyitottságával, valamint számos nagy nemzetközi pénzügyi intézmény jelenlétével a banki szektoron kívüli területeken szigorú politikai mechanizmusra van szükség annak érdekében, hogy az alanyok ne „használják ki” a pénzügyi piacot, valamint kiemelkedő, konkrét politikákra a pénz forrásának „legalizálása” érdekében.

A devizakezelés tekintetében a tervezet előírja a tagok (beleértve a kereskedelmi bankokat, a tagsággal rendelkező Állami Bank fiókjait és más tagokat) általi devizahasználatot. Ugyanakkor, hogy A szakpolitikai visszaélések kockázatának korlátozása, valamint a pénzügyi piacon lebonyolított fizetési tranzakciók és devizaátutalások elkülönítésének biztosítása érdekében a tervezet előírja, hogy a tagok közötti fizetési tranzakciókat és pénzátutalásokat a tagok kereskedelmi bankoknál és a Vietnami Állami Bank fiókjainál nyitott devizafizetési számláin keresztül kell lebonyolítani.

Nincs korai beavatkozás, különleges ellenőrzés, különleges hitelezés... a pénzügyi központban lévő bankokra vonatkozóan

A rendelettervezet úgy van szabályozva, hogy az Állami Bank ne végezzen korai beavatkozást, ne alkalmazzon különleges ellenőrzést, szerkezetátalakítási intézkedéseket, különleges hitelezést..., és ne végezzen központi banki műveleteket (ahogyan azt a Hitelintézetekről szóló törvény a hazai bankrendszerre előírja). Ugyanakkor kimondja, hogy a kereskedelmi bankok és a külföldi bankfiókok olyan tagok, akik nem vesznek részt a Vietnámi Betétbiztosításban (mivel a betétbiztosítási központot létrehozó bankok nem fogadnak el betéteket vietnámi magánszemélyektől).

Ehelyett a tervezet előírja az engedélyek visszavonását, a feloszlatást, a csődöt és a vagyon felszámolását, amennyiben a TTTC tagbankjai problémákkal küzdenek. Ennek megfelelően a tervezet 4 esetet határoz meg, amikor a TTTC tagbankjai problémákkal küzdenek.

Az egyik az, hogy a felhalmozott veszteség meghaladja az alaptőke és a tartalékalapok értékének 15%-át, és megsérti a minimális tőkebiztonsági rátát;

A második a minimális tőkebiztonsági mutató 6 egymást követő hónapon keresztüli megsértése;

Harmadszor, a fizetőképességi mutató 30 egymást követő napon keresztüli megsértése;

Negyedszer, tömeges pénzkivonás történik, ami fizetésképtelenség vagy fizetésképtelenség kockázatához vezet, és erről jelentést küldenek az illetékes hatóságnak.

A tervezet kijelöli az illetékes hatóságot az engedélyek kiadására, a Vietnami Állami Bank kereskedelmi bankjainak és fiókjainak – amelyek tagjai – ellenőrzésére és felügyeletére, hogy figyelemmel kísérje, mikor kerülnek a bankok a fent említett esetekbe. Amikor a Pénzügyi Piac tagbankjai problémákkal küzdenek, a Vietnami Állami Bank nem vesz részt korai beavatkozásban, különleges ellenőrzésben, különleges hitelezésben stb. A bajba jutott bankok csődeljárásait a Pénzügyi Piac szakosított bírósága rendezi.

A Vietnami Állami Bank azt javasolja a kormánynak, hogy fontolja meg e rendelet egyszerűsített rend és eljárás szerinti kiadását, amely jogalapot teremt a pénzügyi központban végzett banki tevékenységek, valamint a devizaügyletek végrehajtásához; jogalapot teremt a pénzmosás ellenőrzésére, felügyeletére, megelőzésére és leküzdésére...

Ugyanakkor a TTTC építésének végrehajtására vonatkozó cselekvési terv magában foglalja a minisztériumok és ágazatok megbízását, hogy sürgősen terjesszék a Kormány elé megfontolásra a 222. számú határozat végrehajtását irányító rendeletek kiadását egyszerűsített eljárások és sorrend szerint, 2025 augusztusáig.

Forrás: https://baodautu.vn/ngan-chay-mau-dong-von-chuyen-tu-1000-usd-ra-nuoc-ngoai-phai-bao-cao-d362571.html