A banki alkalmazottaknak szigorúan tilos az ügyfeleket befektetéshez kötött biztosításokban való részvételre ösztönözniük.

[hirdetés_1]

2023. október 11. 06:38 Nhat Linh Cikk nyomtatása

ANTD.VN - Az Állami Bank szigorúan tiltja a banki alkalmazottaknak, hogy befolyásolják vagy ösztönözzék az ügyfeleket jelenlegi biztosítási szerződéseik befektetéshez kötött biztosítási szerződésekben való részvétel céljából történő lecserélésére vagy felmondására.

Egy nemrégiben hitelintézeteknek és külföldi bankfiókoknak küldött dokumentumban az Állami Bank kérte, hogy a hitelintézetek szigorúan tartsák be a biztosítási ügynöki tevékenységekkel kapcsolatos előírásokat.

Ennek megfelelően az Állami Bank előírja a hitelintézetek számára, hogy szigorúan tartsák be a biztosítási ügynöki tevékenységekre vonatkozó szabályozásokat a 2022. évi Biztosítási Ügynökségről szóló törvényben, a biztosítási ügynöki tevékenységről szóló törvény számos cikkének végrehajtását részletező, 2023. július 1-jei 46/2023/ND-CP számú kormányrendeletben, a pénzügyminiszter 2012. augusztus 15-i 135/2012/TT-BTC számú körlevelében, a pénzügyminiszter 2016. március 21-i 52/2016/TT-BTC számú körlevelében és egyéb vonatkozó dokumentumokban.

Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các ngân hàng tăng cường kiểm soát hoạt động đại lý bảo hiểm ảnh 1

Az Állami Bank előírja a bankok számára, hogy erősítsék meg az ellenőrzést a biztosítási ügynökségek tevékenysége felett.

A hitelintézeteknek azt is mérlegelniük kell, hogy egynél több életbiztosító társasággal folytatnak-e biztosítási ügynöki tevékenységet az ügyfeleknek forgalmazott életbiztosítási termékek diverzifikálása és az ügyfelek igényeinek kielégítése érdekében.

A biztosítási ügynöki tevékenységek felügyeletének, kontrolljának és belső ellenőrzésének megerősítése, különös tekintettel a befektetési biztosítási termékekhez kapcsolódó biztosítási ügynöki tevékenységekre. Megelőző intézkedések proaktív alkalmazása, a jogsértések megállítása és szigorú kezelése a szabályoknak megfelelően az elrettentés biztosítása érdekében.

Befektetéshez kötött biztosítási termékek esetén gondoskodjon a biztosítótársaság által kiadott iránymutatásoknak és egyéb előírásoknak megfelelő konzultációról.

Az ügyfelekkel való konzultáció folyamata során elemezni kell az ügyfélinformációkat, beleértve az ügyfél igényeit és pénzügyi képességeit, felmérést kell végezni az ügyfél kockázattűrő képességéről, majd megfelelő terméktanácsadást kell nyújtani az ügyfeleknek.

Biztosítsa, hogy minden ügyfél világosan elmagyarázza a termék előnyeit, tisztában legyen a kiválasztott termék sajátos kockázataival a biztosítási igénylés aláírása előtt; írásos igazolással rendelkezzen arról, hogy az ügyfelet teljes körűen tájékoztatták, megértette a kiválasztott biztosítási terméket, és hogy ez a biztosítási termék megfelel az ügyfél igényeinek és pénzügyi képességeinek.

Az Állami Bank azt is előírja a hitelintézetek számára, hogy fontolják meg biztosítási ügynöki tevékenységek bevezetését oly módon, hogy a biztosítótársaságok alkalmazottai közvetlenül konzultáljanak az ügyfelekkel a biztosítási termékekről, a hitelintézetek alkalmazottai helyett.

Szigorúan tilos az ügyfeleket befolyásolni vagy arra ösztönözni, hogy jelenlegi biztosítási szerződésüket befektetéshez kötött biztosítási szerződésben való részvétel céljából lecseréljék vagy felmondják.

A dokumentum egyértelműen kimondja, hogy a fentiekben foglaltak végrehajtásának irányításáért és szervezéséért a hitelintézet Igazgatótanácsának elnöke, Tagok Tanácsának elnöke, Vezérigazgatója (Igazgató) és Felügyelőbizottságának vezetője felelős.

[hirdetés_2]
Forráslink