Biztosítani kell az ügyletek, a pénzeszközök forrása és az ügyfél-azonosító nyilvántartások közötti összhangot.

(Chinhphu.vn) – A pénzügyi intézményeknek rendszeresen frissíteniük, értékelniük kell a kockázatokat, és ki kell dolgozniuk az ügyfelek azonosítására és ellenőrzésére szolgáló folyamatokat, még akkor is, ha az ügyfeleknek nincs számlájuk, vagy kevés tranzakciójuk van. Ezenkívül az egységeknek figyelemmel kell kísérniük az üzleti kapcsolatokat, biztosítva a tranzakciók, a pénzforrások és az ügyfél-azonosítási nyilvántartások közötti összhangot.

Nguyen Ngoc Canh kormányzóhelyettes – Fotó: VGP/HT

A pénzmosás elleni jogi keret megerősítése

Október 16-án a Vietnami Állami Bank élő és online workshopot szervezett a pénzmosás elleni törvény számos cikkének végrehajtását irányító 27/2025/TT-NHNN számú körlevél terjesztésére; bemutatta a kriptoeszköz-piac kísérleti bevezetéséről szóló 05/2025/NQ-CP számú határozatot; és frissítette a pénzmosással és terrorizmusfinanszírozással kapcsolatos nemzeti kockázatértékelés eredményeit.

Megnyitóbeszédében Nguyễn Ngoc Canh, a Vietnami Állami Bank alelnöke hangsúlyozta, hogy a nemzetközi geopolitika és pénzügyek erős ingadozásai közepette Vietnam gazdasága rendkívül nyitott, és a kockázatok azonosítása és ellenőrzése egyre sürgetőbb.

Nguyễn Ngoc Canh úr elmondta, hogy a jogi szabályozások véglegesítése nemcsak a Nemzeti Akcióterv végrehajtását segíti majd Vietnámnak, hanem a Pénzügyi Akció Munkacsoporttal (FATF) szembeni kötelezettségvállalásainak teljesítésében is, az Ázsia- Csendes-óceáni Csoport (APG) 2027-2028-as időszakra vonatkozó többoldalú értékelése kapcsán.

Élő és online szemináriumok a pénzmosás elleni törvény számos cikkének végrehajtását irányító 27/2025/TT-NHNN számú körlevél terjesztésére; a kriptoeszköz-piac kísérleti bevezetéséről szóló 05/2025/NQ-CP számú határozat ismertetésére; valamint a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás nemzeti kockázatértékelésének eredményeinek frissítésére - Fotó: VGP/HT

A 27. körlevél és a 05. számú határozat gyakorlati végrehajtása

2025. szeptember 15-én az Állami Bank elnöke kiadta a 27/2025/TT-NHNN számú körlevelet, amely a 2025. november 1-jétől hatályos 09/2023/TT-NHNN számú körlevél helyébe lépett, és 2025. december 31-ig tartó átmeneti időszakot határozott meg. A körlevél fontos lépésnek tekinthető a pénzmosás elleni nemzeti cselekvési terv 5. számú intézkedésének végrehajtásában, amelyre Vietnam az FATF-nek vállalt kötelezettséget.

A workshopon Nguyen Thi Minh Tho, a Pénzmosás Elleni Osztály (SBV) igazgatóhelyettese bemutatta a 27. körlevél főbb módosításait, különös tekintettel a jelentéstevők számára a végrehajtási folyamat során felmerülő nehézségek elhárítására.

A változások a következőket foglalják magukban: A pénzmosási kockázatok értékelésének kritériumai és módszerei; Kockázatkezelési folyamat és az ügyfelek kockázati szint szerinti besorolása; Belső szabályozások és jelentési rendszer nagy értékű, gyanús tranzakciók esetén; Az elektronikus pénzátutalási tranzakciókra vonatkozó szabályozás, az elektronikus adatok jelentésének határideje; Kiegészítő űrlapok a kockázatértékelés és a gyanús tranzakciók bejelentéséhez.

A 27. körlevél hangsúlyozza a kockázatalapú irányítás elvét, amely előírja a pénzügyi intézmények számára, hogy rendszeresen frissítsék, értékeljék a kockázatokat, és dolgozzanak ki folyamatokat az ügyfelek azonosítására és ellenőrzésére, még akkor is, ha az ügyfeleknek nincs számlájuk, vagy kevés tranzakciójuk van. Ezenkívül az egységeknek figyelemmel kell kísérniük az üzleti kapcsolatokat, biztosítva a tranzakciók, a pénzforrások és az ügyfél-azonosítási nyilvántartások közötti összhangot.

Ezzel egyidejűleg a workshopon ismertették a kriptoeszköz-piac kísérleti bevezetéséről szóló 05/2025/NQ-CP számú határozat pénzmosás elleni tartalmát is.

A 2025. szeptember 9-én kiadott határozat jogi folyosót hoz létre a tesztelési fázishoz, és előírja a pénzmosás elleni szabályozások szigorú betartását a nemzeti pénzügyi és gazdasági rendszer biztonságának és fenntartható fejlődésének biztosítása érdekében.

A 2022. évi pénzmosás elleni törvény 7. cikkének végrehajtása érdekében Vietnam nemzeti kockázatértékelést végez a 2023–2027-es időszakra vonatkozóan, felkészülve a 2027–2028-as APG többoldalú értékelésre. A Közbiztonsági Minisztérium és a Vietnami Állami Bank képviselői frissítették a 2023–2025-ös időszak előzetes eredményeit, és felvázolták a koordináció irányát a következő időszakban.

A küldöttek szerint a nemzeti kockázatértékelés fontos alapot nyújt a magas kockázatú ágazatok, termékek, szolgáltatások és területek azonosításához; ezáltal megfelelő ellenőrzési intézkedések javaslatához, biztosítva, hogy Vietnam megfeleljen a nemzetközi követelményeknek, különösen az FATF-szabványoknak.

Minh úr

Forrás: https://baochinhphu.vn/phai-bao-dam-tinh-phu-hop-giua-giao-dich-nguon-tien-va-ho-so-nhan-dien-khach-hang-102251016120539366.htm