A kvantitatív kockázatkezelés előmozdítása a pénzügyi szektorban

NDO - A kvantitatív kockázatkezelés különösen fontos szerepet játszik a pénzügyi és biztosítási ágazatban, mindenféle kockázat, beleértve a hitelkockázatot, a piaci kockázatot, a likviditási kockázatot és a működési kockázatot, minimalizálása, valamint a lehetséges jövőbeli válsághelyzetek hatásának korai előrejelzése érdekében.

November 2-án a Nemzetgazdaságtani Egyetemen a Műszaki Kar a Gazdaságmatematikai Karral együttműködve tudományos szemináriumot szervezett "Kvantitatív kockázatkezelés a 4.0 korszakban: Innováció és alkalmazás" címmel.

A programban több mint 60, a kockázatkezelés területén dolgozó szakértő és kutató vett részt állami irányítási szervektől, kereskedelmi bankoktól, biztosítótársaságoktól és egyetemektől, valamint a Gazdaságmatematika Kar aktuárius tudományok és kockázatkezelés szakos hallgatói és gyakornokai is részt vettek.

Megnyitóbeszédében Dr. Bui Huy Nhuong docens, a Nemzeti Gazdaságtudományi Egyetem alelnöke hangsúlyozta: „A kvantitatív kockázatkezelés egy fontos terület, amely erőteljesen fejlődik Vietnámban. Az egyetem elkötelezett amellett, hogy a legjobb feltételeket teremtse meg a területen tanulók kutatási és gyakorlati kapacitásának fejlesztéséhez, hogy megfeleljen a társadalom és a digitális gazdaság növekvő igényeinek.”

A kvantitatív kockázatkezelés egy gyorsan növekvő terület, amely matematikai módszereket és kvantitatív modelleket használ a kockázatok azonosítására, értékelésére és elemzésére. Alapvető eszköz a szervezetek számára a potenciális negatív hatások megelőzésére és minimalizálására. Amikor a szervezetek hatékony kockázatkezelést alkalmaznak, nemcsak a profitot védik, hanem a stabilitást is fenntartják, ezáltal javítva versenyképességüket a piacon.

Szemináriumi jelenet.

A big data növekvő fejlődésével összefüggésben a kvantitatív kockázatkezelési módszereket is folyamatosan fejlesztik, nagyobb pontossággal és hatékonysággal. Ezek az előrelépések segítik a vállalkozásokat és a pénzügyi intézményeket abban, hogy jobban előre tudják jelezni és reagálni az összetett piaci ingadozásokra, ezáltal növelve az ellenálló képességüket a válsághelyzetekkel szemben.

A kvantitatív kockázatkezelés széleskörű alkalmazási lehetőségekkel rendelkezik számos területen, különösen a pénzügy és a biztosítás területén. Az olyan szervezeteknek, mint a bankok, biztosítótársaságok és befektetési alapok, mind kvantitatív módszereket kell alkalmazniuk a különféle kockázatok, többek között a hitelkockázat, a piaci kockázat, a likviditási kockázat és a működési kockázat kezelésére.

Ezek a módszerek segítenek a szervezeteknek felmérni a válsághelyzetekben való ellenálló képességüket, biztosítva, hogy megfeleljenek a szigorú szabályozási előírásoknak, és megvédjék eszközeiket a váratlan ingadozásoktól.

Nguyen Thi Thuy Linh asszony, a Lien Viet Post Joint Stock Commercial Bank jogi és kockázatkezelési vezető szakértője a vietnami kereskedelmi bankok kockázatkezelési rendszeréről szóló áttekintést nyújtva megjegyezte, hogy a kockázatkezelési rendszerek kiépítése és fejlesztése segíti a vietnami bankokat a folyamatos fejlődésben, erősítve az ügyfelek és a vezető ügynökségek bizalmát.

Nguyen Thi Thuy Linh asszony a modern kockázatkezelési trendekről beszélt, számos technológia, például a mesterséges intelligencia, valamint a kulturális és társadalmi tényezők integrációjával.

Linh asszony a mesterséges intelligencia (MI) kockázatértékelési rendszerekben való alkalmazásának irányvonaláról, a fenntartható kockázatkezelési kultúra kiépítéséről, valamint a környezeti, társadalmi és irányítási tényezők integrálásáról is beszélt a pozitív és megbízható banki kép megteremtése érdekében.

A vietnami kereskedelmi bankokban a kvantitatív kockázati modellek alkalmazásának folyamatáról nyilatkozva Vuong Minh Giang úr, a Vietcombank Kockázatkezelési Modellek és Eszközök Osztályának vezetője hangsúlyozta, hogy 2014 óta az Állami Bank utasította a bankokat a Bázel II tőkebiztonsági nemzetközi szabványok alkalmazására, és számos szervezet befejezte a Bázel II kockázatkezelési modellek, az A-IRB kidolgozását. Ez nemcsak a bankok működésének biztonságát biztosítja, hanem fokozza a versenyképességet a nemzetközi piacon.

A „Mennyiségi kockázatkezelés a 4.0 korszakában: Innováció és alkalmazás” című szemináriumot szakértői konzultáció céljából tartották, egyúttal lehetőséget kínálva a hallgatóknak és a posztgraduális hallgatóknak, hogy többet megtudjanak a terület képzéséről.

A szeminárium különösen értékes lehetőséget kínál a Műegyetem hallgatóinak általában, valamint a Gazdaságmatematika Kar Gazdaságmatematika, Biztosításértékelés és Kockázatkezelés (Aktuárius) szakos hallgatóinak, hogy mélyebben megismerkedjenek a kvantitatív kockázatkezelés területével, amely matematikai készségeket, adatelemzési képességet, valamint mélyreható pénzügyi és gazdasági ismereteket igényel.

Ugyanakkor ez egyben egy lehetőség is arra, hogy a kvantitatív kockázatkezelési iparág megfelelő értékelést kapjon, és nélkülözhetetlen részévé váljon a vállalkozások és szervezetek fenntartható fejlődésének elősegítésében a digitális korban.

Forrás: https://nhandan.vn/thuc-day-quan-tri-rui-ro-dinh-luong-trong-nganh-tai-chinh-post842747.html