A rendőrfőkapitány tanácsot ad a bankok „hátsó udvarainak” korlátozására

[hirdetés_1]

Június 10-én délután az Országgyűlés a teremben tárgyalta a hitelintézetekről szóló (módosított) törvény tervezetét.

Nguyễn Hai Trung altábornagy, a Hanoi Rendőrkapitányság igazgatója aggodalmát fejezte ki a bankszektorban tapasztalható kereszttulajdonlás, manipuláció és csoportérdekek miatt, különösen a magángazdasági csoportok ökoszisztémájában működő vállalkozások közötti hitelezéshez szükséges tőkemobilizáció miatt.

Szerinte a törvénytervezet a magánszemélyek, közintézmények, hitelintézetek stb. tulajdoni arányának csökkentését úgy módosítja, hogy a bankok részvényesi struktúrája nyitottabbá és egészségesebbé váljon. Ez elkerüli, hogy az önrendelkezési jogkör „egy bizonyos főnök kezében” koncentrálódjon, és a szervezet vezetését a hátsó udvari vállalatok és érdekcsoportok kiszolgálására korlátozza, ami káros a bankra vagy a kis részvényesi csoportokra nézve.

Trung úr szerint azonban a valóságban még mindig vannak olyan főrészvényesek, akiket vagy megneveztek, vagy nem, az igazgatótanácsban kezelik a céget, birtokolják az irányító részvényeket és működtetik a banki műveleteket.

Ezért „az új tervezetben szereplő szabályozások csak technikai jellegűek” – jegyezte meg Nguyễn Hai Trung altábornagy, hozzátéve, hogy további szabályozásokra van szükség, és meg kell erősíteni az Állami Bank szerepét, hogy korlátozzák a főrészvényesek hatalmával és irányítási jogaival való visszaélést a hitelintézetek működésének manipulálására.

Ezenkívül további intézkedéseket és megoldásokat kell kutatni és javasolni a törvények megkerülésének, valamint számos más jogi személy részvényesek nevében történő felhasználásának kezelésére és ellenőrzésére, amelyek célja nagy részvényesi csoportok létrehozása a hitelintézetek működtetése érdekében.

A szakosodott bűnmegelőzési szerveknek nyújtott információk átadására vonatkozó szabályozással kapcsolatban Nguyễn Hai Trung képviselő elmondta, hogy a törvénytervezet rendelkezései nem felelnek meg a bűnmegelőzés gyakorlatában felmerülő időbeli követelményeknek, különösen a mai kibertérben elkövetett csalások megelőzésének tekintetében, amelyek csúcstechnológiát használnak.

A kiberteret és a csúcstechnológiát csalásra, tulajdon eltulajdonítására, szerencsejátékra, szerencsejáték szervezésére és pénzmosásra használó bűnözők helyzete nagyon bonyolult, és rendkívül súlyos következményekkel jár. Bűncselekmények esetén a rendőrségnek gyorsan be kell vonulnia a pénzforgalom kivizsgálása és a számlák befagyasztása érdekében.

A jelenlegi jogszabályok azonban nem felelnek meg a pénzátutalások időben történő megakadályozásának követelményeinek. Ezért Nguyễn Hai Trung tábornok kijelentette, hogy a bűnözés elleni küzdelem érdekében szabályozásokat kell kiadni és lerövidíteni az ügyfélszámlák blokkolásának idejét, a kormány pedig tanulmányozhatja a részletes szabályozást.

Nguyễn Hai Trung képviselő emellett azt is elmondta, hogy a bűnmegelőzés hatékonyságának javítása érdekében felül kell vizsgálni és legalizálni kell a vonatkozó jogi dokumentumokban szereplő, a számviteli jogosságra vonatkozó szabályozásokat; ki kell tölteni és szinkron módon végre kell hajtani az útmutató dokumentumokat a hatékony végrehajtás biztosítása érdekében...

Ugyanakkor ennek a törvénynek konkrétan meg kell határoznia azokat a feltételeket, amelyek előírják a hitelintézetek számára, hogy rendelkezzenek technológiai platformmal és fizikai eszközökkel az ügyfél-azonosításhoz a legitimitás biztosítása érdekében; előírva a hitelintézetek számára, hogy felelősek legyenek a jogosulatlan számlák megsértésének felülvizsgálatáért, felderítéséért és a rendőrséggel és az illetékes szervekkel való együttműködésért a szigorú kezelés érdekében.

Trung úr szerint a magas szintű bűncselekmények elleni küzdelemben egyre inkább előtérbe került a hamis dokumentumokkal történő számlák megnyitásának trükkje, hogy nehézségeket okozzanak és elkerüljék a bűncselekményeket.

Ezen túlmenően Nguyễn Hai Trung úr azt is javasolta, hogy ne írják elő, hogy az Állami Banknak joga van kivizsgálni a bankszektorban elkövetett törvénysértéseket.

Véget kell vetni a bankok kereszttulajdonlásának.

Trinh Xuan An (Dong Nai) képviselő az SCB Banknál és más amerikai bankoknál történt közelmúltbeli incidensekre utalva azt javasolta, hogy egyértelműen meg kell határozni a rendszerszintű kockázatmegelőzés tartalmát.

An úr elmondta, hogy bár az Állami Bank elnöke gyakran emlegette a kockázatmegelőzést, a törvénytervezet számos szabályozást tartalmaz a bankrendszer kockázatainak megelőzésére is, de „a kereszttulajdonlás problémáját meg kell szüntetni, nem csak korlátozni”.

„Mindenki tudja, mindenki felismeri, de nehéz megnevezni és megszégyeníteni a körvonalazás miatt. A jelenlegi hitelintézeti törvény konkrét intézkedései nem elég erősek. A részesedési arány és a hitelkeret csökkentésére koncentrálunk, de nagyon passzívak vagyunk” – mondta Mr. An.

Azt javasolta, hogy újra kell alakítani a hitelintézetek független pénzügyi és auditfelügyeletének modelljét.

Mivel ma körülbelül 50 bank van, újra kell értékelni azt is, hogy ez a szám túl sok-e vagy sem, egyértelműen számszerűsíteni, hogy egy mekkora gazdasághoz hány bankra van szükség, és törvényben technikai szabályozásokat kell alkotni a szám korlátozására.

Szorosan figyelni kell a bankokat, hogy megakadályozzák a pénz „hátsó udvari” projektekbe áramlását . Ha Sy Dong küldött figyelmeztetett, hogy ha a felügyelet nem szigorú, a tulajdonosok ellenőrizhetik a pénzáramlást a „hátsó udvari” projektjeikbe.

[hirdetés_2]
Forrás