Július 1-jétől 4 esetben kötelező a bankhoz fordulni, ha 10 millió feletti összeget utalnak át.

Az Állami Bank utasításainak megfelelően 2024. július 1-jétől az ügyfeleknek a következő esetekben kell banki pénztáraknál pénzátutalásokat végrehajtaniuk:

- Az ügyfeleknek nincs chippel ellátott állampolgársági igazolványuk, csak személyi igazolványuk vagy régi állampolgársági igazolványuk.

- Az ügyfelek a rendszer technikai hibája miatt nem tudják frissíteni a biometrikus adatokat a banki alkalmazásban, és nem tudják ellenőrizni a folyamatot befejezettként.

- Az ügyfél sikeresen hitelesítette biometrikus adatait a banki alkalmazásban. Azonban július 1. után, ha tranzakció végrehajtásakor az ügyfél arcának biometrikus adatai nem egyeznek meg a chippel ellátott állampolgári igazolványban szereplő adatokkal (egyes arcvonások változása miatt eltérést eredményező adatok miatt) pénzátutalás, elektronikus pénztárcába történő pénzbefizetés, bankok közötti pénzátutalás, illetve egyéb nagy értékű tranzakciók kifizetésekor, az ügyfél kénytelen lesz a tranzakciós pulthoz menni.

- Amennyiben a 2345-ös határozat hivatalos hatálybalépésének első néhány napjában tranzakciós torlódás lép fel, ami a nagy értékű pénzátutalások blokkolását okozza, az ügyfeleknek szükség esetén a pulthoz kell menniük.

2024. július 1-jétől a 10 millió feletti pénzátutalásokat arcfelismeréssel és ujjlenyomat-olvasóval kell hitelesíteni.

Az Állami Bank online fizetésekben és bankkártyás fizetésekben alkalmazható biztonsági megoldások bevezetéséről szóló 2345/QD-NHNN határozata értelmében 2024. július 1-jétől az online számlákon keresztül történő pénzátutalásokat vagy az elektronikus pénztárcákba történő befizetéseket 10 millió VND felett biometrikusan kell hitelesíteni arcfelismeréssel és ujjlenyomattal.

10 millió alatti, 1 nap alatti, 20 millió VND-t meg nem haladó összegű átutalás esetén OTP kóddal kell hitelesíteni. Pontosabban, ha 10 millió VND-nál kisebb összegű pénzt utalnak, és a napi átutalt teljes összeg nem haladja meg a 20 millió VND-t, akkor OTP kóddal kell hitelesíteni, nincs szükség arcfelismerésre vagy ujjlenyomat-hitelesítésre.

Az Állami Bank azt is előírja, hogy a napi 20 millió VND feletti tranzakciók teljes összegét biometrikus hitelesítéssel kell ellenőrizni (használható chippel ellátott állampolgári igazolvány, VneID-fiók vagy a bank adatbázisában tárolt biometrikus adatok).

Ha az átutalás összege kevesebb, mint 10 millió VND/alkalom, de a napi tranzakciók teljes száma elérte a 20 milliót, akkor a napi következő átutalást arcfelismeréssel vagy ujjlenyomattal kell hitelesíteni, még akkor is, ha a következő átutalás csak néhány ezer VND.

Egyéni ügyfelek esetében, mielőtt banki alkalmazáson (mobilbankon) keresztül végrehajtanák az első tranzakciójukat, vagy mielőtt az utolsó tranzakcióhoz használt eszköztől eltérő eszközön tranzakciót hajtanának végre, biometrikus azonosítást is el kell végezni.

Az Állami Bank előírja a bankok számára, hogy további OTP hitelesítési módszereket alkalmazzanak SMS-ben, hanghíváson vagy Soft OTP/OTP Tokenen keresztül. Emellett a bankoknak SMS-t vagy e-mailt kell küldeniük az ügyfeleknek (az ügyfél regisztrált adatai szerint), amelyben értesítik őket az internetbanki alkalmazásba vagy a mobilbankba való első bejelentkezésről, vagy egy másik eszközről történő bejelentkezésről, mint amelyen utoljára bejelentkeztek.

A hitelintézeteknek biometrikus hitelesítési intézkedéseket kell alkalmazniuk bizonyos típusú online fizetési tranzakciók esetén az interneten. Ezenkívül a bankoknak legalább 3 hónapig meg kell őrizniük az ügyfelek online tranzakciós eszközein található információkat és a tranzakció-hitelesítési naplókat.

Minh Hoa (t/h)

Forrás: https://www.nguoiduatin.vn/tu-1-7-4-truong-hop-buoc-phai-den-ngan-hang-neu-chuyen-khoan-tren-10-a670686.html