Szeptember 1-jétől: Több mint 86 millió bankszámla törlődik

Több mint 86 millió, biometrikus hitelesítés nélküli vagy hosszú időre „befagyasztott” bankszámlát törölnek szeptember 1-jétől a csalások és a digitális visszaélések megelőzése érdekében.

Konkrétan az Állami Bank arról tájékoztatott, hogy jelenleg az egész országban körülbelül 200 millió bankszámla van, a rendszer csak 113 millió személyes számlát és több mint 711 000 szervezeti számlát tart nyilván, amelyek még érvényesen aktívak. Így közel 86 millió olyan számla van, amely már nem aktív, valószínűleg olyan számlák, amelyek nem a tulajdonos tulajdonában vannak, vagy elfelejtették őket, esetleg rosszindulatúak hozták létre csalárd tevékenységek céljából.

Ennek megfelelően az Állami Bank közölte, hogy több mint 86 millió olyan bankszámlát töröl, amelyeket nem hitelesítettek biometrikus azonosítással, és amelyeken hosszú ideje nem történt tranzakció. Ez a bankszámlarendszer megtisztítását célzó intézkedésnek tekinthető, amely segít megelőzni az utóbbi időben elterjedt csalási formákat, mint például a pénz fogadására szolgáló hamis számlák, a tulajdonos neve nélküli pénzfelvétel vagy az elektronikus banki csatornákon keresztüli pénzmosás.

Az Állami Bank több mint 86 millió olyan bankszámlát töröl, amelyeket nem hitelesítettek biometrikus azonosítással, és amelyeken hosszú ideje nem történt tranzakció.

Várhatóan több mint 86 millió inaktív, biometrikusan nem hitelesített bankszámlát törölnek 2025. szeptember 1-jétől a csalások megelőzése érdekében.

Valójában a közelmúltban számos nagy kereskedelmi bank, mint például a BIDV , a Vietcombank, a VietinBank, a Techcombank, a VPBank... proaktívan felülvizsgálta és zárolta a szabálytalanságok jeleit mutató számlákat, mielőtt a szabályozásokat szinkronban alkalmazták volna. Ez egy erőteljes intézkedésnek tekinthető a bankszámla-rendszer megtisztítására, miközben megelőzi a digitális környezetben elkövetett csúcstechnológiás bűncselekményeket és pénzügyi csalásokat.

A hitelesítetlen számlák felszámolása mellett a hatóságok a jogszabályokat is szigorítják az elrettentés fokozása érdekében. Ennek megfelelően az Állami Bank egy központosított adatbázist épít a csalásra utaló jeleket mutató számlákról, és egyúttal egy rendelettervezet a számlák bérbeadásáért vagy kölcsönzéséért kiszabható bírságot maximum 200 millió VND-re emeli, ami a jelenlegi szint 4-5-szöröse.

A biometrikus hitelesítési intézkedéseket nem csak a személyes számlákra alkalmazzák. 2025. július 1-jétől az üzleti számláknak is el kell végezniük a jogi képviselők biometrikus azonosítását a tranzakciók lebonyolításához. Jelenleg mintegy 711 000 szervezeti számla, az összes számla 55%-a esetében történt meg az adatellenőrzés az új szabályozás szerint.

Az ügyfél-hitelesítés és -ellenőrzés a kormányzati 06-os projekttel párhuzamosan, az Állami Bank és a Közbiztonsági Minisztérium koordinációjával történik. 2025. június 13-án a teljes bankszektorban több mint 117 millió ügyféladatot ellenőriztek biometrikusan chipalapú állampolgári igazolványok vagy VneID segítségével, ami a digitális csatornákon keresztül tranzakciókat generáló személyes fizetési számlák teljes számának közel 100%-át tette ki.

Ugyanakkor több mint 927 000 intézményi ügyfélprofilt ellenőriztek biometrikusan, ami a digitális csatornákon keresztül tranzakciókat generáló intézményi fizetési számlák teljes számának több mint 70%-át teszi ki.

Jogi szempontból a Közbiztonsági Minisztérium azt javasolja, hogy szabályozást vezessenek be a bankszámlát bérlő vagy kölcsönvevő személyek büntetőjogi kezelésére vonatkozóan a digitális platformok pénzügyi biztonságának megerősítése érdekében.

Forrás: https://baolamdong.vn/from-1-9-hon-86-trieu-tai-khoan-ngan-hang-se-bi-xoa-bo-382551.html