Petugas bank menggelapkan 246 tael emas SJC, menggunakan uangnya untuk membeli tiket lotre

Badan Investigasi Kepolisian Kota Hanoi baru saja menyelesaikan kesimpulan investigasi, mengusulkan untuk mengadili Nguyen Van Linh (lahir 1986, mantan pejabat Perbendaharaan Bank Gabungan Komersial Tien Phong - TPBank ) atas penggelapan 246 tael emas SJC.

Berdasarkan kesimpulan investigasi, TPBank tercatat di bursa saham pada tahun 2018 dengan modal dasar lebih dari VND 20.016 miliar. Pada tahun 2017 (ketika terdakwa melakukan tindak pidana), kontribusi modal BUMN di bank ini adalah 6,09%, termasuk Mobifone yang memegang 0,95% (divestasi pada tahun 2019) dan Perusahaan Reasuransi Nasional Vietnam yang memegang 5,14% (pada tahun 2023, akan menjadi 2,64%).

Bank ini membentuk perbendaharaan terpusat untuk menyimpan aset-aset termasuk emas, uang, surat berharga, meterai penting, dan sebagainya. Mengenai emas, bank ini membaginya menjadi 3 status pengelolaan.

Yang pertama adalah penyimpanan emas, karena DOJI bersedia menyimpan emas SJC untuk Anda dengan biaya tertentu; termasuk menyimpan seri asli (saat pengembalian, Anda akan menerima nomor asli yang dikirimkan) dan non-seri. Jenis kedua adalah emas transaksi (beli dan jual), yang berarti emas SJC disimpan dan digunakan untuk transaksi jual beli dengan pelanggan. Kedua jenis ini diinventarisasi setiap hari oleh Dewan Manajemen Gudang.

Jenis ketiga, hipotek emas, adalah pinjaman uang kepada nasabah dengan menggunakan emas batangan SJC sebagai agunan. Setelah menerima hipotek, emas disegel sesuai peraturan bank dan disimpan di brankas. Jenis ini diinventarisasi secara berkala pada tanggal 30 Juni dan 31 Desember setiap tahun.

Sekitar tahun 2017, terdakwa Nguyen Van Linh, yang menjabat sebagai bendahara, menyadari situasi di atas ketika emas yang dijaminkan di gudang hanya dihitung dua kali setahun, dengan pemberitahuan sebelumnya. Oleh karena itu, Linh memiliki ide untuk mengambil emas di brankas tersebut untuk dibeli, dijual, disimpan, lalu mengambil emas dari brankas yang dijaminkan untuk menggantikan kekurangannya, tanpa memperhitungkan inventaris harian.

Berdasarkan informasi akuntansi, Linh menetapkan bahwa seorang nasabah bernama C. menggadaikan 246 tael emas SJC, tetapi hanya membayar di atas kertas dan menyimpan emas tersebut di gudang tetap. Terdakwa berencana untuk mengambil 246 tael emas SJC di brankas dan menggantinya dengan emas yang digadaikan oleh C..

Pada tanggal 5 Juli 2017, setelah menyelesaikan inventarisasi emas di penghujung hari, Linh mengambil 246 tael emas SJC dari brankas berisi "emas untuk dijual dan disimpan" dan memasukkannya ke dalam kantong plastik hitam serta menyimpannya di dalam kotak logam.

Keesokan paginya, selama proses pembukaan gudang untuk menerima uang tunai pertama hari itu untuk cabang-cabang, Linh membawa kotak logam yang disebutkan di atas ke gudang penyangga - ruang di luar brankas, di mana masuk dan keluarnya tidak dipantau.

Terdakwa juga menghubungi nomor telepon Ibu Truong Thi Hong Khanh dari Perusahaan Emas dan Perak Gia Bach, membuat janji untuk menjual emas yang diperoleh, bertransaksi di bank BIDV di jalan Tho Nhuom.

Menjelang siang, memanfaatkan waktu ketika petugas keuangan pergi ke ATM untuk melanjutkan pencairan dana, Linh pergi ke gudang penyangga untuk mengambil 246 tael emas SJC, lalu pergi ke Bank BIDV untuk menjualnya. Setelah menjual emas tersebut, Linh memperoleh lebih dari 8,8 miliar VND dan menyetorkan seluruh uang tersebut ke rekening efeknya.

Pada akhir hari kerja tanggal 6 Juli 2017, saat proses inventarisasi dengan Dewan Manajemen Gudang, Nguyen Van Linh memasukkan sekantong emas berisi 246 tael emas SJC milik pelanggan C. ke dalam brankas emas "beli, jual, simpan" untuk menggantikan emas yang diambil. Oleh karena itu, anggota Dewan Manajemen Gudang lainnya tidak menemukan aset yang hilang.

Pada tanggal 22 Maret 2019, Tn. C. melunasi pinjaman dan menerima kembali seluruh emas SJC sebanyak 246 tael dari bank. Untuk menghindari deteksi penggelapan, terdakwa Linh memotong segel kantong emas Perusahaan Doji di brankas, mengeluarkan 246 tael emas SJC, dan menyimpannya di brankas bank yang berisi "emas untuk dijual". Saat menyimpannya, terdakwa juga memberi tahu semua orang bahwa emas tersebut dikirim oleh "pelanggan VIP" dan tidak seorang pun boleh menyentuhnya.

Pada Januari 2021, seorang nasabah bernama H. menggadaikan 561 tael emas dan bank menugaskan Linh untuk mengelolanya. Terdakwa menyadari bahwa menggunakan emas tersebut untuk menggantikan 246 tael emas SJC yang telah disitanya akan lebih aman daripada menggunakan emas dari Doji Company yang ada di gudang, sehingga ia memutuskan untuk menggantinya.

Selama proses penggantian emas, Linh merusak kunci dan harus membeli penggantinya. Ketika Ibu H. melunasi pinjaman dan menerima 561 tael emas SJC, ia juga menemukan bahwa sebuah kotak emas tidak dapat dibuka dengan kuncinya, tetapi karena ia telah menerima semuanya, ia tidak mengeluh.

Oleh karena itu, untuk menyembunyikan tindak pidananya, sebelum setiap pemeriksaan aset, Linh mengembalikan 246 tael emas SJC ke brankas berisi emas yang telah dibeli dan dijualnya. Selama proses pemeriksaan dan inventarisasi, terdakwalah yang secara aktif melakukan inventarisasi emas, membacakan data kepada anggota tim inventarisasi untuk dicatat dan dibandingkan dengan pembukuan, sehingga untuk waktu yang lama, anggota Dewan Manajemen Perbendaharaan dan tim inspeksi tidak mendeteksi adanya kekurangan.

Baru ketika Ibu H mengatakan dia sudah selesai membayar, tidak ada lagi emas yang cocok di gudang untuk diganti setiap kali dia melapor; Linh tidak dapat mengembalikannya dan tidak dapat lagi menyembunyikannya, jadi dia pergi ke polisi untuk menyerahkan diri.

Selain perbuatan-perbuatan di atas, Nguyen Van Linh juga mengakui bahwa Nyonya Le Cam Tu, Kepala Akuntan, memintanya untuk menyimpan lebih dari 70 miliar VND uang pribadinya dan menyimpannya di brankas bank. Pada 16 September 2023, Linh mengembalikan 40 miliar VND kepada Nyonya Tu.

Sisa uang sebesar 30 miliar VND milik Nyonya Tu dan hasil penjualan emas SJC sebanyak 246 tael, digunakan oleh terdakwa Linh untuk membeli mata uang virtual guna melakukan investasi di valuta asing (Forex), membeli kupon lotre, dan saat ini sedang merugi karena tidak mampu membayar Nyonya Tu dan bank.

Terkait dengan akibat penggelapan emas sebesar 246 tael oleh Nguyen Van Linh, pihak bank menyatakan telah menerima pembayaran dari perusahaan asuransi sebesar lebih dari 468.000 USD dan lebih dari 5,3 miliar VND.

Peristiwa tersebut melibatkan Direktur Pusat Transaksi Kantor Pusat; Direktur Layanan Pelanggan dan banyak karyawan bank lainnya.

Tindakan mereka ditetapkan sebagai tindakan tidak bertanggung jawab, tetapi bukan penyebab langsung penggelapan 246 tael emas SJC oleh Linh. Oleh karena itu, badan investigasi berpendapat bahwa tidak ada cukup dasar untuk menuntut orang-orang ini atas kejahatan "Ketiadaan tanggung jawab yang mengakibatkan konsekuensi serius".

Dalam kasus tersebut, Nguyen Van Linh menyatakan bahwa ia menghubungi Truong Thi Hong Khanh untuk menjual 246 tael emas. Namun, Khanh tidak mengakuinya dan menegaskan bahwa karyawan tersebut memiliki nomor telepon tersebut; pesan-pesan Linh di ponselnya tidak dijawab.

Di sisi lain, setelah menerima uang hasil penjualan emas sebesar 246 tael, Linh-lah yang langsung menyetorkan uang tersebut ke rekeningnya. Terdakwa juga tidak mengenal orang yang menerima emas dan memberikan uang tersebut, sehingga polisi menyatakan tidak cukup dasar untuk menentukan bahwa Nona Khanh melakukan tindak pidana penggelapan harta benda yang diperoleh orang lain atau merupakan kaki tangan Linh dalam tindakan penggelapan tersebut.

Komentar (0)