Alur Transaksi Aset Digital: Anonim namun Tidak Tak Terlihat

Aliran uang pada blockchain sering dianggap anonim, tetapi kenyataannya setiap transaksi meninggalkan jejak dan sepenuhnya dapat dilacak berkat teknologi analitis modern.

Saat ini, terdapat sekitar 17 juta orang di Vietnam yang memiliki aset digital, sebagian besarnya adalah anak muda - Foto: QUANG DINH

Dalam banyak serangan yang menargetkan industri blockchain atau kampanye penipuan skala besar, banyak perusahaan keamanan siber di Vietnam telah berpartisipasi langsung dalam mendukung investigasi dan penanganan, berkontribusi dalam mengklarifikasi tindakan kriminal di ruang digital.

Identitas masih dapat dilacak meskipun transaksi bersifat anonim

Berbicara kepada Tuoi Tre , Bapak Ngo Minh Hieu, Direktur Organisasi Anti-Penipuan, mengatakan bahwa banyak orang berpikir sangat sulit untuk melacak aliran uang terkait aset kripto, tetapi kenyataannya justru sebaliknya. Semua transaksi blockchain dicatat secara publik, transparan, dan tidak dapat diedit.

Penyelidik dan platform analitik on-chain dapat sepenuhnya melacak aliran uang, bahkan ketika penjahat menggunakan beberapa dompet perantara untuk mencuci uang.

Beberapa insiden baru-baru ini, seperti perselisihan yang melibatkan dompet digital Shark Binh - menunjukkan bahwa masyarakat masih memiliki kesalahpahaman tentang keterlacakan transaksi.

Setelah uang tersebut meninggalkan dompet utama AntEx, masuk ke dompet pribadi, dan dikonversi menjadi uang tunai, banyak yang mengira hampir mustahil menemukan pelakunya. Namun, perkembangan selanjutnya menunjukkan sebaliknya.

"Melacak aset digital tidak sesulit yang dibayangkan orang, hanya membutuhkan data yang lengkap dan perangkat yang tepat. Dibandingkan dengan banyak bidang investigasi lainnya, pelacakan mata uang kripto lebih jelas karena semua jejak berada di rantai," ujar Bapak Hieu, menambahkan bahwa di blockchain, setiap dompet diwakili oleh serangkaian karakter kriptografi yang unik.

Semua transaksi dompet bersifat publik, yang memungkinkan siapa pun melacak aliran dana antar alamat.

Namun, untuk mengubah aset digital menjadi uang fiat—alias "uang sungguhan"—aliran uang harus melalui bursa terpusat (CEX). Di sini, pengguna diwajibkan melakukan verifikasi identitas (KYC). Inilah "jembatan" antara dunia semu blockchain dan sistem keuangan tradisional.

Menurut Tn. Hieu, aliran mata uang digital pada blockchain dilacak dengan melacak semua transaksi yang ditransfer dari satu dompet ke dompet lainnya, karena semua data dicatat secara publik dan tidak dapat dihapus.

Saat koin melewati dompet perantara, bursa, atau layanan pencampuran, analisis on-chain mengikuti jejak tersebut untuk menentukan tujuan akhir dan alamat terkait.

Pertumbuhan pasar kripto telah mendorong peningkatan permintaan akan layanan investigasi aset digital. Di Vietnam, banyak perusahaan profesional telah bermunculan di bidang ini dan bahkan memiliki reputasi internasional.

"Ini adalah profesi yang cenderung berkembang pesat. Sebagian besar personel yang memasuki profesi ini berasal dari bidang keamanan siber, karena tidak ada sekolah formal yang melatih jurusan ini," ujar seorang pakar.

Kesulitan dalam melacak aliran uang digital

Menurut para ahli, kesulitan terbesar dalam melacak aliran uang digital bukanlah pada teknologinya, melainkan pada tahap "identifikasi"—yaitu, menentukan siapa yang berada di balik setiap alamat dompet. Biasanya, penjahat menggunakan beberapa lapis dompet, bursa valuta asing yang tidak melakukan KYC, atau menggunakan layanan pencampuran koin untuk bersembunyi.

Namun, ketika menggabungkan data blockchain dengan data dari bursa, IP, perilaku transaksi..., pihak berwenang masih dapat mengisolasi dan melacak subjek.

Dr. Ngo Tan Vu Khanh, Country Director Kaspersky Vietnam, juga menegaskan bahwa aset digital dapat dilacak sepenuhnya. Oleh karena itu, mata uang kripto seperti Bitcoin, ETH, USDT, atau proyek yang beroperasi di blockchain yang transparan dan publik mencatat seluruh riwayat transaksi di blockchain.

Hal ini memungkinkan otoritas dan unit analisis untuk melacak dan menelusuri arus kas bila diperlukan. Namun, menurut Bapak Khanh, masih terdapat kelompok "koin privat" seperti Monero, Dash, atau Zcash, yang dirancang dengan tingkat anonimitas yang sangat tinggi, sehingga pelacakan menjadi sangat sulit, bahkan hampir mustahil.

Proyek-proyek ini secara aktif menghapus atau menyembunyikan semua metadata transaksi, tidak mempublikasikan alamat pengirim atau penerima, tidak menampilkan jumlah transaksi, dan tidak mengizinkan analisis blockchain.

"Setiap transaksi sepenuhnya terisolasi, tidak terhubung dengan transaksi sebelumnya atau berikutnya, sehingga menciptakan lapisan keamanan yang hampir absolut," ujar Bapak Khanh.

Sementara itu, menurut Ibu Jenny Nguyen - Chief Operating Officer (COO) Kyros Ventures, pelacakan arus kas yang lancar membutuhkan kerja sama tertinggi dari bursa.

Namun, bursa internasional memiliki prinsip operasi dan kebijakan kepatuhannya sendiri, terutama mengenai perlindungan data dan privasi pengguna, yang merupakan salah satu kesulitan dalam melacak aliran aset digital.

Menurut Bapak Tran Xuan Tien, Sekretaris Jenderal Asosiasi Blockchain Kota Ho Chi Minh, prinsip dasar blockchain adalah pengguna dapat memverifikasinya sendiri. Pengguna memiliki kendali penuh atas aset digital mereka, yang disebut desentralisasi, yang menciptakan kepercayaan pada blockchain.

"Transparansi adalah standarnya, jadi tidak perlu ada pihak ketiga yang mengakses data ini. Yang perlu dilakukan hanyalah mensintesis, menganalisis, dan menyajikannya dengan cara yang lebih mudah diakses," ujar Bapak Tien.

* Bapak Tran Xuan Tien (Sekretaris Jenderal Asosiasi Blockchain Kota Ho Chi Minh):

Hindari penyalahgunaan kekuasaan dan pelanggaran data pengguna

Pelacakan transaksi memiliki banyak tujuan, mulai dari memverifikasi kepercayaan, memantau komitmen, hingga melacak pelaku kejahatan. Investor akan mengakses data pelacakan dalam informasi publik. Namun, pelacakan pelaku kejahatan memerlukan informasi KYC dari bursa, tempat informasi dan aset tersebut pada akhirnya disimpan.

Oleh karena itu, informasi kriminal atau informasi pengguna yang perlu disediakan oleh bursa harus diminta oleh pihak berwenang untuk menghindari penyalahgunaan data pengguna.

Bursa di seluruh dunia memiliki mekanisme untuk menyediakan informasi pengguna ketika ada permintaan investigasi dari pengadilan dan otoritas terkait sesuai dengan peraturan bursa. Oleh karena itu, pelacakan di blockchain lebih sederhana dan lebih andal daripada pasar tradisional.

Profesi detektif blockchain sedang berkembang

Vietnam memiliki jutaan pengguna yang memiliki mata uang kripto - Ilustrasi foto AI

Menurut Tn. Khoa Ho - pendiri dan direktur teknologi bursa BSX, mantan insinyur Coinbase - salah satu bursa mata uang kripto pertama dan terbesar di dunia, blockchain mencatat semua transaksi secara publik, transparan, dan tidak dapat diedit.

"Oleh karena itu, dengan data yang memadai dan alat yang tepat, aliran uang masih dapat dilacak sepenuhnya, bahkan ketika penipu membaginya melalui banyak dompet perantara atau menggunakan mixer untuk menyembunyikan jejak," kata Bapak Khoa Ho, seraya menambahkan bahwa alat pelacakan seperti Chainalysis atau TRM bekerja dengan cara yang sangat menarik.

Mereka memiliki tim yang terdiri dari lebih dari 500 ahli yang terus-menerus menandai dompet dengan identitas dan organisasi di baliknya, seperti bursa, dompet panas, dompet dingin, kelompok peretas, mixer, dan organisasi kriminal. Ketika peta dompet cukup besar, kita dapat menyimpulkan siapa yang mengendalikan dompet tertentu hanya dengan membandingkan dan menganalisis statistik.

Hal ini memungkinkan pelacakan aliran uang secara on-chain, dan terkadang bahkan lebih cepat daripada sistem keuangan tradisional. Misalnya, Coinbase memiliki tim yang didedikasikan untuk menganalisis data on-chain guna melacak penjahat. Berkat tim-tim ini, banyak peretasan dan penipuan terbesar di dunia telah terdeteksi dini dan berhasil dilacak.

Perbedaannya dengan aset digital adalah untuk melacaknya secara efektif, Anda memerlukan keterampilan untuk membaca dan menganalisis data di blockchain. Data selalu tersedia, tetapi tidak semua orang mengerti cara mengikuti alurnya. Selain itu, perangkat profesional seperti Chainalysis atau TRM sangat mahal, sehingga tidak mudah bagi individu untuk mengaksesnya sendiri.

Oleh karena itu, banyak kelompok detektif blockchain independen telah dibentuk di seluruh dunia, bekerja sama dengan lembaga penegak hukum untuk mengidentifikasi dompet yang mencurigakan, merekonstruksi arus kas, dan mendukung penyelidikan.

“Ini secara bertahap menjadi profesi yang nyata, tetapi membutuhkan keterampilan teknis yang tinggi dan akses ke perangkat khusus,” kata Bapak Khoa Ho.

Pertahanan harus diutamakan daripada “pemadam kebakaran”

Menurut para ahli, meskipun teknologi pelacakan semakin berkembang, sifat pasar aset digital masih memiliki potensi risiko yang besar. Oleh karena itu, bagi mereka yang belum memiliki pengetahuan dan pengalaman yang memadai, sebaiknya pertimbangkan dengan matang sebelum berpartisipasi. Jika Anda ingin berinvestasi, pilihlah aset yang bereputasi baik, memiliki sejarah panjang, dan berkapitalisasi besar.

Ibu Jenny Nguyen mengatakan dia selalu mengandalkan tiga kriteria inti saat mengevaluasi proyek kripto apa pun sebelum berinvestasi.

Pertama, faktor manusia, karena seoptimal apa pun teknologinya, harus selalu ada tim operasional yang nyata. Oleh karena itu, penting untuk mencari tahu siapa orang-orang di balik proyek tersebut, pengalaman mereka, reputasi mereka, atau apakah mereka pernah berpartisipasi dalam proyek-proyek sebelumnya yang berhasil atau gagal.

"Jika Anda tidak tahu siapa yang berada di balik proyek tersebut, sebaiknya jangan berinvestasi," kata Ibu Jenny Nguyen.

Kriteria kedua adalah produk. Produk yang benar-benar bernilai haruslah praktis dan mampu memecahkan masalah yang dibutuhkan pasar, alih-alih sekadar ide yang dilebih-lebihkan atau menciptakan masalah dan menyelesaikannya sendiri. Oleh karena itu, kisah produk dan nilai sebenarnya merupakan hal-hal yang tidak dapat diabaikan dalam proses penilaian.

Terakhir, perhatikan waktu investasi. Proyek bagus yang muncul di waktu yang salah juga bisa gagal seperti biasa. Oleh karena itu, menurut Ibu Jenny Nguyen, investor baru sebaiknya tidak berinvestasi secara "membabi buta". Pasar kripto selalu memiliki peluang, tetapi risiko selalu berjalan beriringan, jadi sebaiknya hindari mengikuti tren.

Jangan terburu-buru berinvestasi tanpa memahami proyek sepenuhnya, dan pertimbangkan toleransi risiko Anda sendiri. Yang terpenting, Anda harus tahu cara mengevaluasi informasi sendiri, alih-alih memercayai iklan.

KEBAJIKAN - BINH KHANH

Sumber: https://tuoitre.vn/dong-tien-giao-dich-tai-san-so-vo-danh-nhung-khong-vo-hinh-20251117224012737.htm