Menyiapkan pertukaran mata uang kripto: Permainan bernilai miliaran dolar akan lebih transparan

Saluran investasi mata uang kripto sangat menarik bagi investor Vietnam. Foto: Shutterstock

Serangkaian jaringan penipuan mata uang virtual dibongkar.

Menurut perkiraan beberapa organisasi internasional, Vietnam saat ini memiliki sekitar 17 juta orang yang memiliki aset digital, dengan nilai transaksi mata uang virtual di Vietnam mencapai sekitar 105 miliar dolar AS. Namun, para ahli blockchain mengatakan bahwa ini hanyalah puncak gunung es, karena pada kenyataannya, jumlah orang yang berpartisipasi dalam investasi mata uang virtual jauh lebih besar. Pembongkaran serangkaian bursa mata uang virtual palsu baru-baru ini menunjukkan betapa tidak memadainya keberadaan bursa mata uang virtual resmi di pasar Vietnam.

Baru-baru ini, polisi Hanoi menangkap sekelompok orang yang menerbitkan dan mempromosikan proyek mata uang virtual, berhasil mengumpulkan sekitar 7,86 juta dolar AS (setara dengan 200 miliar VND) dari lebih dari 3.000 akun investor. Pemimpinnya, Dang Quoc Thang (yang tinggal di Hanoi), mendirikan Maxx Group Company untuk mempromosikan proyek mata uang virtual, terutama Wingstep dan Game Naga Kingdom.

Dengan menjanjikan komisi tinggi dan keuntungan besar, para pelaku memikat banyak investor untuk berinvestasi dalam proyek mata uang virtual yang disebutkan di atas. Proyek-proyek ini hanya bertahan sebentar sebelum "runtuh" dan semua uang investor dirampas oleh para pelaku.

Pada bulan Agustus 2025, Kepolisian Phu Tho membongkar sebuah kelompok pemasaran berjenjang ilegal berkedok investasi mata uang digital. Kelompok yang dipimpin oleh Nguyen Chanh Dang (lahir tahun 1986) ini, melalui situs web https://tcis.ai, berhasil menarik banyak orang untuk berinvestasi dalam mata uang digital TCIS. Dalam waktu singkat, dari Juni 2024 hingga Juli 2025, kelompok ini berhasil mengajak ribuan orang untuk berpartisipasi, membuat lebih dari 4.000 akun dengan total dana lebih dari 2 juta dolar AS (lebih dari 50 miliar VND).

Jaringan mata uang virtual lain yang berhasil diungkap Kepolisian Phu Tho pada Agustus 2025 adalah penipuan yang melibatkan mata uang virtual PaynetCoin (PAYN). Para penipu yang dipimpin oleh Nguyen Van Ha memprogram untuk menciptakan mata uang virtual bernama Paynetcoin (PAYN), dengan membangun sistem imbalan berbasis model piramida (pemasaran bertingkat). Setelah mendaftar untuk membeli paket investasi, peserta akan menerima bunga 5-9% per bulan, dan imbalan dalam bentuk PAYN (PAYN diperdagangkan di bursa yang dibuat oleh para pelaku). Melalui cara ini, para pelaku berhasil menarik ribuan peserta, dengan total dana yang terkumpul mencapai ribuan miliar VND.

Sebelumnya, pada Mei 2025, Kepolisian Dong Nai berhasil membongkar jaringan jaringan mata uang virtual berskala besar bernama Matrix Chain (MTC) yang berhasil menggondol dana hampir 10.000 miliar VND dari puluhan ribu orang dalam waktu singkat...

Menurut para ahli, fakta bahwa mata uang virtual berada dalam "area abu-abu" hukum membuat orang mudah terjerumus ke dalam bursa mata uang virtual palsu dan percaya pada iklan yang "bersifat positif". Bapak Tran Xuan Tien, Sekretaris Jenderal Asosiasi Blockchain Kota Ho Chi Minh, mengatakan bahwa saluran investasi mata uang virtual sangat menarik bagi investor Vietnam, tetapi selama bertahun-tahun, bidang ini di Vietnam belum memiliki koridor hukum, sehingga pasarnya terhambat. Investor yang berpartisipasi di pasar perlu membekali diri dengan pengetahuan dasar tentang blockchain untuk mengidentifikasi risiko dan menghindari terjebak dalam iklan "bersayap".

Bapak Nguyen The Vinh, CEO Ninety Eight, menekankan bahwa jumlah orang Vietnam yang memegang aset kripto jauh melebihi jumlah investor saham, yang membuktikan daya tarik jenis aset ini. Namun, investor perlu waspada terhadap bursa yang menjanjikan suku bunga "tak terbayangkan", karena tidak ada model bisnis yang sah yang menjamin keuntungan setinggi itu.

Transparansi dan pengungkapan informasi untuk melindungi investor

Banyak perusahaan dan bank domestik, seperti SSI Securities Corporation, Techcom Securities Corporation (TCBS), Military Commercial Joint Stock Bank (MB), dan lain-lain, secara aktif bersiap untuk bergabung dalam "permainan mata uang kripto". Vietnam diperkirakan akan memiliki sekitar 5 bursa aset digital yang terhubung dengan bursa internasional dan sekitar 50 jenis aset digital yang terdaftar di bursa tersebut. Pada saat yang sama, hal ini akan memungkinkan penerbitan aset kripto yang terkait dengan aset riil untuk meningkatkan modal, yang hanya tersedia bagi warga negara asing.

Bisnis memiliki lebih banyak saluran untuk meminta modal

- Pengacara Dao Tien Phong, CEO Firma Hukum Investpush

Poin terpenting dalam menyusun kebijakan untuk bursa mata uang kripto dan aset digital adalah melindungi hak-hak investor, mencegah pencucian uang dan pendanaan teroris, serta menghindari kerugian pajak. Pembentukan bursa aset digital akan membantu bisnis memiliki lebih banyak saluran untuk mengumpulkan modal.

Saat ini, kerangka hukum untuk penggalangan modal melalui obligasi atau surat berharga telah rampung, tetapi kerangka hukum bagi bisnis untuk menggalang modal di bursa mata uang kripto dan aset digital belum tersedia. Oleh karena itu, perlu dilakukan amandemen undang-undang terkait agar bisnis dapat mempertanggungjawabkan penggalangan modal melalui jalur ini, dan pada saat yang sama, perlu dilakukan pemisahan mobilisasi modal untuk bisnis atau untuk proyek.

Bapak Huynh Quoc Nam, Direktur Pengembangan Bisnis OKX Global, mengatakan bahwa pembentukan bursa aset digital akan membantu pasar menjadi transparan, dan informasi identifikasi pelanggan akan jelas (identifikasi pelanggan elektronik - eKYC harus diterapkan) untuk membantu mengurangi penipuan. Di saat yang sama, pembentukan bursa aset digital juga akan membantu negara meningkatkan pendapatan pajak dan mengembangkan industri terkait.

Banyak bisnis yang bergerak di bidang blockchain juga berharap bahwa pendirian bursa mata uang kripto akan membantu perusahaan rintisan kembali ke pasar Vietnam, alih-alih berbondong-bondong ke Singapura untuk mendirikan kantor pusat seperti sebelumnya, dan di saat yang sama, membantu Vietnam menarik modal investasi asing dengan kuat, menciptakan ekosistem keuangan - teknologi yang mengikuti tren, serta meneguhkan posisinya di peta blockchain internasional.

Pada Konferensi Pers Pemerintah di awal Agustus, Wakil Menteri Keuangan Nguyen Duc Chi mengatakan bahwa Kementerian Keuangan sedang menyusun Peraturan tentang uji coba transaksi aset digital. Kementerian telah mempelajari banyak pengalaman dari negara-negara di kawasan dan internasional. Berdasarkan arahan Politbiro dan Pemerintah, Kementerian Keuangan akan menyelesaikan rancangan tersebut dan menyerahkannya kepada Pemerintah untuk ditandatangani dan diundangkan. Jika disetujui dalam waktu dekat, rancangan tersebut akan diundangkan pada bulan Agustus.

Mengusulkan pembentukan bursa aset digital dan mata uang kripto di Vietnam dengan segera, Bapak Tran Xuan Tien menganalisis bahwa jika bursa mata uang digital tidak dibuka dalam 1-2 tahun ke depan, Vietnam akan tertinggal. Menurut pakar ini, Vietnam membangun bursa domestik untuk mengelola likuiditas dan data, sekaligus memungkinkan bursa internasional berpartisipasi guna memastikan persaingan dan pembelajaran, karena bursa internasional memiliki pengalaman bertahun-tahun dalam mengoperasikan dan mengelola risiko, serta memiliki tingkat keamanan yang sangat tinggi.

Mengenai pengalaman mengoperasikan bursa aset digital dan mata uang kripto, para ahli berpendapat bahwa prinsip utama bursa adalah memastikan transparansi, informasi publik tentang volume perdagangan, biaya, dan likuiditas, serta menghindari manipulasi pasar untuk melindungi investor. Selain itu, bursa harus sangat memperhatikan masalah keamanan dan kerahasiaan, serta memisahkan aset bursa dari aset investor.

Bagi para investor, para ahli menyarankan bahwa pasar mata uang virtual sangat menarik, tetapi juga sangat berisiko. "Jika Anda tidak memiliki pengetahuan dan pengalaman, semakin banyak Anda berinvestasi, semakin besar kerugian Anda. Oleh karena itu, jangan terburu-buru berinvestasi mata uang digital tanpa pengetahuan dan pengalaman yang memadai. Jika Anda baru dalam berinvestasi, sebaiknya Anda memperlambat langkah," saran Bapak Nguyen The Vinh.

Sementara itu, pengacara Dao Tien Phong, CEO Firma Hukum Investpush, yang mengaku telah "menumpahkan banyak darah" di bursa mata uang kripto, berbagi pengalamannya bahwa investor harus memiliki pengetahuan; dalam setiap proyek mata uang kripto, perlu untuk memeriksa dengan cermat, terutama model bisnis, tim pendiri, dan mematuhi peraturan perpajakan secara ketat...

Sumber: https://baodautu.vn/lap-san-giao-dich-tien-so-cuoc-choi-ty-usd-se-minh-bach-hon-d368112.html