Undangan investasi "berbau" seperti penipuan

Penawaran investasi dengan janji keuntungan tiga kali lipat dari bunga bank "berbau penipuan"

Dalam beberapa hari terakhir, kasus PNPT, pemilik perusahaan beras di Tien Giang , yang menuduhnya dirampok lebih dari 434 miliar VND ketika ia "berinvestasi dalam sekuritas internasional palsu" telah menimbulkan kehebohan di kalangan publik. Perlu dicatat, pemilik perusahaan ini bukanlah kasus yang terisolasi, karena belakangan ini banyak kasus penipuan sekuritas dan investasi valas yang tercatat di seluruh negeri.

Kelompok "penggembala ayam" merajalela

Berbicara kepada reporter Surat Kabar Nguoi Lao Dong, Bapak PVT ( Quang Nam ) mengatakan bahwa ia kehilangan hampir 700 juta VND ketika berinvestasi di bursa valuta asing yang tidak jelas. Menurut cerita, ia awalnya bertemu dengan seorang wanita bernama Tran Kim Yen melalui Zalo. Wanita ini menggunakan avatar yang sopan dan memperkenalkan dirinya sebagai investor minyak mentah di bursa Bent, melalui aplikasi bernama Cool Network, yang dioperasikan oleh Cool Network Technology Company Limited, dengan rekening bank di ACB dan UOB, sehingga ia memercayainya.

Sebagai seseorang yang berpengalaman dalam investasi saham, Tn. T. ingin mencoba saluran baru, jadi ia mengikuti instruksi, mengunduh aplikasi, mendaftarkan akun, dan berpartisipasi dalam siaran langsung bersama "para pakar" yang memberi saran tentang cara berinvestasi yang menguntungkan. Awalnya, ia menyetor beberapa puluh juta VND dan dengan cepat melihat keuntungannya berlipat ganda, sehingga ia terus berinvestasi lebih banyak, sehingga totalnya mencapai hampir 700 juta VND.

Akun di aplikasi tersebut kemudian menunjukkan saldo lebih dari 1,8 miliar VND, tetapi Tuan T. tidak dapat keluar. Wanita itu menghubunginya dan memintanya untuk membayar tambahan 250 juta VND sebagai "komisi" sebelum ia dapat menarik keuntungan sebelumnya. Karena curiga ada tanda-tanda penipuan, ia menyarankan untuk langsung pergi ke perusahaan tersebut untuk memberikan uang tunai dan menarik uang tersebut.

Tn. T. membeli tiket pesawat ke Kota Ho Chi Minh dan pergi ke gedung Pearl Plaza (distrik Binh Thanh) sesuai instruksi, tetapi tidak bertemu siapa pun sesuai jadwal. Setelah bertanya kepada petugas keamanan gedung, ia mengetahui bahwa tidak ada perusahaan bernama Cool Network di sini, dan banyak orang datang dan pulang dengan kecewa. "Karena saya memercayai rekening bank yang jelas dan situs web profesional, saya terjebak dalam perangkap penipuan. Saya harap kisah saya menjadi peringatan bagi mereka yang mencari peluang investasi daring," ungkap Tn. T.

Faktanya, kasus penipuan perusahaan sekuritas yang mengajak investor bergabung dengan grup dan klub investasi, sehingga mereka tergoda bermain forex, sekuritas internasional, mata uang virtual, dan sebagainya, bukanlah hal yang jarang terjadi. Ibu Khanh Thy (berdomisili di Kota Thu Duc, Kota Ho Chi Minh) mengatakan bahwa hampir setiap hari, ia menerima telepon yang mengaku sebagai karyawan perusahaan sekuritas, mengajak mereka membuka rekening dan memberikan nasihat investasi untuk keuntungan tinggi.

Tak hanya menelepon, di media sosial seperti Facebook dan Zalo, Ibu Thy juga kerap diundang untuk bergabung dengan grup investasi forex, valuta asing, atau emas yang menjanjikan keuntungan tinggi. "Alat indikator ini menghancurkan pasar forex - kunci untuk membantu Anda menguasai pasar. Nama grup investasi di Zalo yang belum saya setujui, karena persetujuan mengharuskan pemberian nomor telepon untuk konfirmasi. Grup ini mengiklankan titik beli/jual yang jelas; mengidentifikasi support/resistance penting suatu saham; percaya diri dalam menerima pesanan tanpa bergantung pada siapa pun, dan yang terutama, dengan mudah melipatgandakan akun 2-10 kali lipat hanya dalam 1 bulan," ujar Ibu Thy.

Tangkapan layar informasi, situs web, dan grup investasi tempat Bapak PVT berpartisipasi dan mengalami kerugian. Foto: SON NHUNG

Di media sosial seperti Facebook, Zalo, dan Telegram di masa lalu, grup investasi keuangan juga semakin "berkembang" dengan ucapan-ucapan menarik seperti "keuntungan 5%-10% per hari", "investasi aman - untung besar", disertai dengan gambar transfer dan ucapan terima kasih dari "investor sukses" untuk membangun kepercayaan.

Banyak grup menggunakan "permainan percobaan", yang berarti pemain baru diperbolehkan menggunakan akun demo atau menyetor sejumlah kecil uang untuk mencoba. Beberapa grup bahkan meniru lembaga keuangan internasional, menggunakan logo bank besar atau nama perusahaan sekuritas terkemuka untuk meningkatkan kredibilitas.

Di sebuah grup Zalo yang beranggotakan hampir 400 orang, akun "decoy" tersebut terus-menerus membanggakan penghasilan ratusan juta atau ribuan dolar AS hanya dalam beberapa hari investasi. Akun Phung Thi Hoa mempromosikan aplikasi ET dengan slogan: "Bermain untuk bersenang-senang tetapi dapatkan uang sungguhan", menjanjikan tanpa biaya, tanpa risiko, dan mengajak: "Jika ada yang mengalami kesulitan, silakan hubungi saya".

Namun, ketika seseorang menuduh mereka melakukan penipuan, akun-akun ini sering kali membantah bahwa mereka "belum mencobanya sehingga hasilnya negatif" dan meminta tersangka untuk "mencobanya". Namun, menurut orang-orang yang telah berpartisipasi, bonus yang dijanjikan tidak dibayarkan, dan akhirnya, mereka tertipu untuk menyetor lebih banyak uang untuk membuka akun atau memverifikasi transaksi sebelum kehilangan semuanya.

Hal yang perlu diketahui

Berbicara kepada wartawan, pakar keuangan Phan Dung Khanh menegaskan bahwa ajakan investasi dengan janji keuntungan tiga kali lipat lebih tinggi dari suku bunga bank "semuanya berbau penipuan". Oleh karena itu, investor perlu sangat waspada.

Terkait kasus seorang pengusaha wanita yang dituduh tertipu lebih dari VND434 miliar saat berinvestasi di bursa saham internasional, Bapak Khanh mengatakan bahwa penipuan ini cukup umum saat ini. Nama "Bursa Saham Koperasi" yang disebutkan pengusaha wanita tersebut terdengar seperti bursa mata uang kripto internasional, tetapi kemungkinan besar merupakan penipuan palsu untuk mencuri aset.

"Jika subjek mengaku sebagai karyawan bank, investor hanya perlu menghubungi bank secara langsung untuk verifikasi - prosedur sederhana ini dapat mengurangi risiko penipuan secara signifikan. Selain itu, penting untuk memahami dengan jelas fungsi perusahaan jasa investasi: beroperasi di dalam negeri maupun internasional, apakah memiliki izin resmi di Vietnam atau tidak. Keaslian izin operasional perlu diperiksa, untuk menghindari kasus di mana izin merupakan satu hal, tetapi layanan merupakan hal lain," saran Bapak Khanh.

Menurut Bapak Phan Duc Nhat, Ketua Coin.Help & BHO.Network, pakar aset digital, di era di mana "investasi" menjadi kata kunci yang sedang tren, banyak orang, karena kurangnya pengetahuan dan kewaspadaan, telah menjadi korban penipuan yang dirancang dengan canggih.

Kasus seorang perempuan lanjut usia yang dirampok lebih dari VND434 miliar karena berinvestasi di saham internasional yang tidak diketahui asalnya merupakan contoh tipikal dan peringatan. Bapak Nhat mengatakan bahwa para penipu sering kali menyasar lansia, yang memiliki kemampuan finansial tetapi tidak familiar dengan teknologi. Mereka memberikan "umpan" kecil untuk menciptakan rasa kemenangan, lalu membujuk korban untuk menyetor lebih banyak uang dengan cara yang "kecil tapi pasti", sehingga membentuk kebiasaan dan mengurangi kewaspadaan. Ketika korban curiga, mereka memperpanjang waktu atau menggunakan trik "teknis" lalu menghilang.

Faktor-faktor yang membuat korban rentan terhadap penipuan antara lain: ilusi "imbal hasil tinggi, tanpa risiko", kepercayaan pada investasi "semi-ortodoks" di tengah ketidakstabilan ekonomi , kurangnya keterampilan verifikasi informasi digital, dan terutama efek "biaya hangus" - mentalitas tidak ingin menyerah setelah berinvestasi dalam jumlah besar.

"Penipu zaman sekarang tidak hanya mahir dalam teknologi, tetapi juga memahami psikologi manusia. Mereka memanfaatkan keserakahan, ketidaktahuan, dan emosi pribadi." - Bapak Nhat memperingatkan dan menasihati para investor untuk sama sekali tidak percaya pada janji keuntungan tinggi tanpa risiko, hanya gunakan aplikasi dengan asal-usul yang jelas, transparansi hukum, dan sama sekali tidak mentransfer uang ke rekening pribadi yang tidak dikenal. Memverifikasi identitas konsultan dan berkonsultasi dengan kerabat sebelum membelanjakan uang sangatlah penting. Menurut beliau, berinvestasi adalah soal akal sehat, bukan emosi, dan hanya kewaspadaan yang tepat waktu yang dapat membantu melindungi seluruh kekayaan dari tragedi yang tidak perlu.

Sementara itu, Bank Negara menegaskan bahwa pihaknya belum memberikan lisensi kepada bursa valas mana pun untuk beroperasi di Vietnam, dan transaksi pembayaran serta transfer uang ke luar negeri yang terkait dengan valas tidak diizinkan berdasarkan peraturan pengelolaan valuta asing saat ini.

Aktivitas perdagangan valas ilegal sebagian besar terjadi di dunia maya, sehingga membutuhkan koordinasi yang erat dari pihak berwenang untuk mendeteksi dan menanganinya. Bank Negara telah memberikan kerangka hukum yang relevan kepada Kementerian Keamanan Publik dan lembaga investigasi, serta meminta Kementerian Informasi dan Komunikasi untuk mengambil langkah-langkah pengendalian platform perdagangan valas daring.

Perusahaan sekuritas tidak menelepon untuk meminta

Menanggapi wartawan dari Surat Kabar Lao Dong, seorang perwakilan dari Perusahaan Sekuritas MBS mengonfirmasi bahwa baru-baru ini, terdapat kasus-kasus oknum yang mengaku sebagai pejabat dan karyawan MBS yang menelepon investor, mengajak mereka bergabung dengan grup di Facebook, Zalo... dengan tujuan mengumpulkan informasi pribadi dan melakukan penipuan serta penggelapan aset. MBS mengimbau para investor untuk waspada terhadap panggilan palsu, terutama permintaan untuk menyetor atau mentransfer uang ke rekening tertentu. Di saat yang sama, jangan sekali-sekali memberikan informasi pribadi kepada orang asing melalui telepon.

Bapak Nguyen Khac Hai, Direktur Pengawasan Hukum dan Kepatuhan di SSI Securities Company, mengatakan bahwa perusahaan juga telah menerima banyak laporan panggilan telepon yang mengatasnamakan karyawan SSI, meminta investasi, atau mengajak mereka bergabung dengan grup konsultasi daring. SSI telah mengeluarkan banyak peringatan kepada nasabah dan melaporkan insiden tersebut kepada pihak kepolisian untuk ditangani. "Semua panggilan telepon dari SSI menggunakan nomor telepon resmi, dan tidak pernah mengajak nasabah bergabung dengan grup media sosial atau meminta transfer uang ke rekening pribadi. Semua tindakan tersebut palsu," tegas Bapak Hai.

Sumber: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm