Penawaran investasi tersebut sangat mencurigakan dan berbau penipuan.

Penawaran investasi dengan imbal hasil menjanjikan tiga kali lebih tinggi dari suku bunga bank "semuanya berbau penipuan."

Dalam beberapa hari terakhir, kasus Ibu PNPT, pemilik usaha beras di provinsi Tien Giang , yang diduga ditipu lebih dari 434 miliar VND melalui "investasi pasar saham internasional" palsu, telah mengejutkan opini publik. Perlu dicatat, pemilik usaha ini bukanlah kasus terisolasi; banyak kasus penipuan investasi saham dan valuta asing telah tercatat di seluruh negeri baru-baru ini.

Kelompok-kelompok yang menipu orang sangat marak.

Berbicara kepada seorang reporter dari surat kabar Nguoi Lao Dong, Bapak PVT (Quang Nam) mengatakan bahwa ia kehilangan hampir 700 juta VND karena berinvestasi di platform perdagangan valuta asing yang tidak dapat diandalkan. Menurut penuturannya, awalnya ia bertemu dengan seorang wanita bernama Tran Kim Yen melalui Zalo. Wanita itu menggunakan foto profil yang sopan dan memperkenalkan dirinya sebagai investor minyak mentah di bursa Bent, melalui aplikasi bernama Cool Network, yang dioperasikan oleh Cool Network Technology Co., Ltd., dengan rekening bank diACB dan UOB, yang membuatnya mempercayainya.

Berbekal pengalaman berinvestasi di pasar saham, Bapak T ingin mencoba saluran baru, jadi ia mengikuti petunjuk, mengunduh aplikasi, mendaftarkan akun, dan berpartisipasi dalam siaran langsung bersama "pakar" yang memberikan saran tentang cara berinvestasi secara menguntungkan. Awalnya, ia menyetor beberapa puluh juta VND dan dengan cepat melihat keuntungannya berlipat ganda, sehingga ia terus berinvestasi lebih banyak, meningkatkan jumlah totalnya menjadi hampir 700 juta VND.

Saldo di aplikasi tersebut kemudian menunjukkan lebih dari 1,8 miliar VND, tetapi Bapak T. tidak dapat menarik uang tersebut. Wanita itu menghubunginya, menuntut tambahan 250 juta VND sebagai "komisi" sebelum ia dapat menarik keuntungan sebelumnya. Curiga akan penipuan, ia menyarankan untuk pergi ke perusahaan secara langsung untuk menyerahkan uang tunai dan menarik uang tersebut.

Pak T. membeli tiket pesawat ke Kota Ho Chi Minh dan pergi ke gedung Pearl Plaza (Distrik Binh Thanh) sesuai instruksi, tetapi tidak dapat bertemu siapa pun seperti yang telah direncanakan. Setelah bertanya kepada petugas keamanan gedung, ia mengetahui bahwa tidak ada perusahaan bernama Cool Network di sana, dan banyak orang lain telah datang ke sana dan pergi dengan kecewa. "Karena saya mempercayai rekening bank yang tampaknya sah dan situs web profesional, saya terjebak dalam penipuan. Saya harap kisah saya dapat menjadi peringatan bagi mereka yang mencari peluang investasi online," kata Pak T.

Pada kenyataannya, penyamaran sebagai perusahaan sekuritas untuk mengajak investor bergabung dengan kelompok investasi dan kemudian memikat mereka ke pasar valuta asing, saham internasional, mata uang kripto, dan lain-lain, bukanlah hal yang jarang terjadi. Ibu Khanh Thy (berdomisili di Kota Thu Duc, Kota Ho Chi Minh) mengatakan bahwa hampir setiap hari ia menerima telepon dari orang-orang yang mengaku sebagai karyawan perusahaan sekuritas, mengajaknya untuk membuka rekening dan menawarkan saran investasi yang menjanjikan keuntungan tinggi.

Selain melalui panggilan telepon, di platform media sosial seperti Facebook dan Zalo, Ibu Thy juga sering diundang untuk bergabung dengan grup investasi forex, valuta asing, atau emas dengan janji keuntungan tinggi. "Alat indikator yang menghancurkan pasar forex - kunci untuk menguasai pasar. Nama grup investasi di Zalo yang belum saya terima, karena penerimaan membutuhkan nomor telepon untuk verifikasi. Grup ini mengiklankan titik beli/jual yang jelas; mengidentifikasi level support/resistance penting untuk saham; menempatkan pesanan dengan percaya diri tanpa bergantung pada siapa pun, dan terutama, dengan mudah menggandakan atau melipatgandakan akun Anda hanya dalam satu bulan," cerita Ibu Thy.

Cuplikan layar informasi, situs web, dan kelompok investasi tempat Bapak PVT berpartisipasi dan mengalami kerugian. Foto: SON NHUNG

Di platform media sosial seperti Facebook, Zalo, dan Telegram, grup investasi keuangan juga semakin populer, menawarkan penawaran menarik seperti "keuntungan 5%-10% per hari," "investasi aman - pengembalian tinggi," disertai dengan gambar transfer bank dan pesan terima kasih dari "investor sukses" untuk membangun kepercayaan.

Banyak kelompok menerapkan sistem "coba sebelum membeli", yang berarti anggota baru dapat menggunakan akun demo atau menyetor sejumlah kecil uang untuk menguji sistem tersebut. Beberapa kelompok bahkan meniru lembaga keuangan internasional, menggunakan logo bank-bank besar atau nama perusahaan sekuritas terkemuka untuk meningkatkan kredibilitas.

Di dalam grup Zalo dengan hampir 400 anggota, akun "umpan" terus-menerus membual tentang menghasilkan ratusan juta VND atau ribuan USD keuntungan hanya dalam beberapa hari setelah berinvestasi. Akun Phung Thi Hoa mempromosikan aplikasi ET dengan slogan: "Mainkan untuk bersenang-senang tetapi dapatkan uang sungguhan," menjanjikan tanpa biaya, tanpa risiko, dan mengajak pengguna: "Siapa pun yang membutuhkan, silakan hubungi saya."

Namun, ketika seseorang melaporkan penipuan, akun-akun ini sering membalas bahwa mereka "menilai berdasarkan kurangnya pengalaman" dan mendesak orang yang curiga untuk "mencobanya." Tetapi menurut mereka yang berpartisipasi, bonus yang dijanjikan tidak pernah dibayarkan, dan mereka akhirnya tertipu untuk menyetor lebih banyak uang untuk membuka kunci akun mereka atau memverifikasi transaksi sebelum kehilangan semuanya.

Hal-hal yang perlu Anda ketahui

Berbicara kepada wartawan, pakar keuangan Phan Dung Khanh menegaskan bahwa tawaran investasi dengan imbal hasil menjanjikan tiga kali lebih tinggi dari suku bunga bank "sangat mencurigakan dan berbau penipuan." Oleh karena itu, investor perlu sangat berhati-hati.

Terkait kasus seorang pemilik bisnis wanita yang dituduh menjadi korban penipuan senilai lebih dari 434 miliar VND saat berinvestasi di bursa saham internasional, Bapak Khanh menyatakan bahwa ini adalah penipuan yang cukup umum saat ini. Nama "bursa saham HTX" yang disebutkan oleh pemilik bisnis tersebut terdengar mirip dengan bursa mata uang kripto internasional, tetapi kemungkinan besar itu adalah penipuan yang bertujuan untuk merampas aset orang lain.

"Jika seseorang mengaku sebagai karyawan bank, investor sebaiknya langsung menghubungi bank untuk memverifikasi – langkah sederhana ini dapat secara signifikan mengurangi risiko penipuan. Selain itu, sangat penting untuk menyelidiki secara menyeluruh fungsi penyedia layanan investasi: apakah mereka beroperasi di dalam negeri atau internasional, dan apakah mereka memiliki izin resmi di Vietnam. Keaslian izin operasional mereka harus diperiksa untuk menghindari situasi di mana izin tersebut menyatakan satu hal, tetapi layanan yang diberikan adalah hal lain," saran Bapak Khanh.

Menurut Bapak Phan Duc Nhat, Ketua Coin.Help & BHO.Network - seorang ahli di bidang aset digital, di era di mana "investasi" telah menjadi kata kunci yang sedang tren, banyak orang, karena kurangnya pengetahuan dan kewaspadaan, telah menjadi korban penipuan yang canggih.

Kasus seorang wanita lanjut usia yang ditipu lebih dari 434 miliar VND karena berinvestasi di saham internasional yang tidak diketahui asal-usulnya adalah contoh utama dan peringatan keras. Bapak Nhat mengatakan bahwa penipu sering menargetkan orang lanjut usia yang secara finansial mampu tetapi tidak melek teknologi. Mereka menawarkan "umpan" kecil untuk menciptakan perasaan kemenangan, kemudian membujuk korban untuk menyetor lebih banyak uang secara "kecil tetapi konsisten", membentuk kebiasaan dan menurunkan kewaspadaan mereka. Ketika korban mulai curiga, mereka memperpanjang proses atau menggunakan trik "teknis" sebelum menghilang.

Faktor-faktor yang membuat korban rentan terhadap penipuan meliputi: ilusi "keuntungan tinggi, tanpa risiko," kepercayaan pada investasi "semi-sah" dalam lingkungan ekonomi yang tidak stabil, kurangnya keterampilan verifikasi informasi digital, dan terutama efek "biaya hangus" – keengganan untuk menyerah setelah menginvestasikan sejumlah besar uang.

"Para penipu saat ini tidak hanya mahir teknologi, tetapi juga memahami psikologi manusia. Mereka mengeksploitasi keserakahan, kurangnya pengetahuan, dan emosi pribadi," Bapak Nhat memperingatkan, menyarankan para investor untuk sama sekali tidak mempercayai janji keuntungan tinggi tanpa risiko, hanya menggunakan aplikasi dengan asal usul hukum yang jelas dan transparan, dan sama sekali tidak mentransfer uang ke rekening pribadi yang tidak dikenal. Memverifikasi identitas penasihat dan berkonsultasi dengan keluarga dan teman sebelum berinvestasi sangat penting. Menurutnya, investasi adalah masalah akal sehat, bukan emosi, dan hanya kewaspadaan tepat waktu yang dapat membantu melindungi seluruh kekayaan seseorang dari tragedi yang tidak perlu.

Sementara itu, Bank Negara Vietnam menegaskan bahwa mereka belum memberikan lisensi kepada platform perdagangan valuta asing mana pun untuk beroperasi di Vietnam, dan bahwa transaksi pembayaran dan transfer uang terkait valuta asing tidak diizinkan di luar negeri berdasarkan peraturan pengelolaan valuta asing yang berlaku saat ini.

Perdagangan valuta asing ilegal terutama terjadi secara daring, sehingga memerlukan koordinasi erat dari pihak berwenang terkait untuk mendeteksi dan menanganinya. Bank Negara Vietnam telah menyediakan kerangka hukum yang relevan kepada Kementerian Keamanan Publik dan lembaga investigasi, serta telah meminta Kementerian Informasi dan Komunikasi untuk mengambil langkah-langkah guna mengendalikan platform perdagangan valuta asing daring.

Perusahaan sekuritas tersebut tidak melakukan panggilan telepon yang tidak diminta.

Menanggapi pertanyaan wartawan dari surat kabar Nguoi Lao Dong, perwakilan dari MBS Securities Company membenarkan bahwa baru-baru ini, beberapa individu telah menyamar sebagai petugas dan karyawan MBS, menghubungi investor dan mengajak mereka bergabung dengan grup di Facebook, Zalo, dll., dengan tujuan mengumpulkan informasi pribadi dan melakukan penipuan untuk menyita aset. MBS menyarankan investor untuk waspada terhadap panggilan penyamaran, terutama yang meminta mereka untuk menyetor atau mentransfer uang ke rekening yang ditentukan. Lebih lanjut, investor sama sekali tidak boleh memberikan informasi pribadi kepada orang asing melalui telepon.

Bapak Nguyen Khac Hai, Direktur Divisi Hukum dan Kepatuhan di SSI Securities Company, mengatakan bahwa perusahaan juga telah menerima banyak pengaduan tentang panggilan yang menyamar sebagai karyawan SSI, menawarkan investasi, atau mengajak orang untuk bergabung dengan grup penasihat online. SSI telah mengeluarkan banyak peringatan kepada pelanggan dan melaporkan insiden tersebut kepada polisi untuk ditangani. "Panggilan dari SSI selalu menggunakan nomor telepon identifikasi yang terdaftar secara resmi; kami tidak pernah mengajak pelanggan untuk bergabung dengan grup media sosial atau meminta transfer uang ke rekening pribadi. Perilaku seperti itu adalah penipuan," tegas Bapak Hai.

Sumber: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm