Penipuan meningkat selama Tet, bank sarankan pencegahan

Untuk menghindari jatuh ke dalam perangkap penipu, lembaga kredit menyarankan agar penduduk Ha Tinh waspada, sama sekali tidak memberikan informasi pribadi, dan tidak mengakses tautan aneh.

Menjelang Tet, transaksi bank dalam jumlah besar menjadi peluang bagi para penipu untuk beroperasi.

Pada tanggal 9 Januari 2024, Nyonya Hoang Thi L. (Kelurahan Luu Vinh Son, Thach Ha) ditipu sebesar 10 juta VND. Sebelumnya, Nyonya L. menerima telepon yang mengaku sebagai pemberi pinjaman. Saat membutuhkan pinjaman, Nyonya L. segera mengikuti instruksi dan memasukkan tautan yang diberikan oleh tersangka. Terdakwa meminta Nyonya L. untuk mentransfer 10 juta VND ke sebuah rekening dengan pesan "setelah transfer berhasil, rekening Anda akan menerima pinjaman sebesar 100 juta VND". Setelah itu, tersangka terus "menipu" Nyonya L. untuk mentransfer 10 juta VND lagi dengan alasan: transfer sebelumnya sebesar 10 juta VND karena ia tidak menjelaskan isinya dengan jelas, sehingga ia harus mentransfernya lagi.

Pada tanggal 11 Januari 2024, Ibu L. pergi ke Cabang Agribank Ha Tinh untuk mentransfer 10 juta VND sesuai permintaan pelaku. Saat transaksi berlangsung, petugas bank mencurigai bahwa nasabah telah ditipu, sehingga mereka berkoordinasi dengan pihak kepolisian untuk menjelaskan dan meyakinkannya. Akhirnya, Ibu L. memutuskan untuk menghentikan transaksi tersebut.

Ibu Nguyen Thi V. (Thach Ha) menerima dukungan dari petugas Agribank Cabang Provinsi Ha Tinh dan Kepolisian Distrik Bac Ha (Kota Ha Tinh) untuk menyelamatkan 450 juta VND.

Sebelumnya, pada tanggal 2 Januari 2024, Nguyen Thi V. (Kelurahan Luu Vinh Son, Thach Ha) juga berhasil dihentikan oleh petugas Agribank Cabang Ha Tinh saat sedang menyelesaikan prosedur transfer uang sebesar 450 juta VND. Kemudian, Nguyen menerima telepon dari seseorang yang mengaku sebagai petugas telekomunikasi yang memberitahukan bahwa nomor teleponnya sama dengan nomor telepon orang lain (orang tersebut terlibat dalam kasus narkoba) dan bahwa seorang petugas polisi akan menghubunginya. Setelah itu, Nguyen menerima telepon dari seseorang yang mengaku sebagai petugas polisi yang memberitahukan bahwa ia terlibat dalam kasus narkoba, disertai surat perintah pencarian orang. Pelaku meminta Nguyen untuk mentransfer uang sebesar 450 juta VND untuk keperluan penyelidikan; untungnya, ia dibantu oleh staf bank dan kepolisian untuk melindungi asetnya.

Pada tahun 2023, Cabang Agribank Ha Tinh berhasil mencegah puluhan kasus penipuan. Sejak 1 Januari 2024 hingga saat ini, seluruh cabang telah berhasil mencegah hampir 10 kasus penipuan, membantu nasabah mengamankan sejumlah besar uang. Selain trik lama, "trik" penipuan baru telah muncul seperti: pelaku yang menyamar sebagai nomor SMS atau halaman informasi, jejaring sosial bank untuk mengirimkan tautan aneh atau memberikan informasi promosi yang salah; menyamar sebagai karyawan bank untuk mengajak nasabah menarik uang tunai dari kartu kredit...

Staf Cabang Agribank Ha Tinh memandu nasabah tentang praktik perbankan digital yang aman.

Bapak Vo Huy, Wakil Direktur Agribank Cabang Ha Tinh, merekomendasikan: "Untuk melakukan transaksi perbankan yang aman di era digital, nasabah perlu waspada saat menerima pesan SMS, memeriksa informasi yang diterima, dan berhati-hati saat mengakses tautan yang terdapat dalam pesan tersebut. Nasabah perlu memperhatikan bahwa Agribank sama sekali tidak mengirimkan pesan berisi tautan yang meminta nasabah untuk memberikan atau memasukkan nama pengguna/kata sandi. Agribank hanya memiliki satu alamat situs web pada tautan tersebut: https://agribank.com.vn/ ."

Pelanggan dilarang keras memberikan informasi rahasia seperti: nama login, kode OTP, nomor kartu, kode CVV, kata sandi akun... melalui tautan, pesan, obrolan, atau panggilan yang tidak terverifikasi. Jangan menghubungi atau memberikan informasi pribadi, nomor KTP, CCCD, nomor registrasi rumah tangga kepada orang asing atau pihak ketiga secara daring, melalui telepon, termasuk orang yang mengaku sebagai polisi, lembaga investigasi, pegawai bank... untuk menghindari pencurian dan penyalahgunaan informasi pribadi oleh penjahat.

Vietcombank Ha Tinh menyediakan layanan perbankan digital kepada lebih dari 100.000 nasabah. Selain keuntungannya, transaksi online juga menimbulkan banyak risiko kebocoran informasi pribadi dan kehilangan uang di rekening nasabah jika prinsip keamanan dan keselamatan tidak terjamin. Tidak ada statistik pasti, tetapi banyak nasabah yang menggunakan aplikasi Vietcombank Digibank telah "kehilangan aset secara tidak adil" karena mempercayai penipu.

Vietcombank Ha Tinh menyediakan layanan perbankan digital kepada lebih dari 100.000 nasabah.

Ibu Nguyen Thi Ngoc Ha - Kepala Departemen Layanan Nasabah, Vietcombank Ha Tinh mengatakan: "Saat ini, terdapat dua jenis penipuan yang umum. Pertama, penipuan untuk mencuri informasi layanan perbankan dengan memalsukan pesan SMS merek Vietcombank; membuat situs web dan halaman penggemar palsu; penipu biasanya adalah petugas pajak, polisi, dan pegawai bank yang meminta untuk memasang iklan di bank. Kedua, penipu yang mentransfer uang sendiri dengan menyamar sebagai pegawai bank, rumah sakit, pengadilan, polisi, kantor pos, perusahaan telekomunikasi, dan sebagainya, meminta nasabah untuk mentransfer uang."

Demi keamanan, pelanggan dilarang memberikan nama login, kata sandi, atau OTP mereka kepada siapa pun, dalam bentuk apa pun. Pelanggan hanya boleh masuk melalui perangkat tepercaya, jangan menyimpan informasi login di perangkat apa pun; ganti kata sandi setiap 3 bulan atau segera jika ada dugaan pengungkapan informasi; konfirmasikan dengan orang yang meminta permintaan tersebut..."

Saat ini, selain “4 besar” Agribank, Vietcombank, Vietinbank, BIDV, bank-bank umum gabungan di kawasan tersebut juga meningkatkan komunikasi bagi nasabah untuk mengidentifikasi bentuk-bentuk penipuan; fokus pada pembekalan keterampilan bagi staf bank, mempromosikan komunikasi nasabah untuk segera mendeteksi dan mencegah penipuan.

Menurut pimpinan Bank Negara Vietnam Cabang Ha Tinh, guna memberikan kontribusi dalam mencegah dan membatasi risiko pelaku kejahatan yang mengambil keuntungan dari pembukaan dan penggunaan rekening pembayaran untuk tujuan penipuan, tipu daya, dan pelanggaran hukum, Bank Negara Vietnam telah meminta lembaga-lembaga kredit untuk secara serius menerapkan solusi guna menjamin keamanan pembukaan rekening pembayaran/kartu bank secara elektronik dan pembukaan rekening pembayaran/kartu bank di konter transaksi.

Selain itu, lembaga kredit harus secara proaktif menerapkan langkah-langkah untuk mencegah dan memerangi risiko penipuan dan tindak penipuan, seperti: tidak mengirimkan konten berisi tautan kepada nasabah (melalui email, pesan teks, dll.) untuk mencegah dan menghindari risiko penjahat menggunakan tautan palsu untuk mencuri informasi dan mengambil alih akun.

Bank juga meninjau untuk memastikan bahwa nasabah hanya dapat menggunakan satu perangkat untuk masuk ke aplikasi Mobile Banking; meninjau solusi, perangkat, dan perangkat lunak yang dapat mendeteksi dan memperingatkan transaksi yang tidak wajar untuk sistem layanan internet banking. Selain itu, menerapkan berbagai metode dan langkah untuk menilai tingkat pemahaman nasabah dalam mengidentifikasi risiko penipuan dan ketidakamanan.

Thu Phuong

Sumber: https://baohatinh.vn/kinh-te/lua-dao-gia-tang-dip-tet-ngan-hang-khuyen-cao-cach-phong-ngua/260226.htm