Apakah Anda sebaiknya berdagang saham untuk jangka pendek atau berinvestasi untuk jangka panjang?

Kedua pendekatan tersebut memiliki kelebihan dan kekurangan masing-masing, dan para ahli menyarankan investor untuk mengidentifikasi gaya investasi tertentu dan mempelajari keterampilan yang diperlukan sebelum berinvestasi.

Saya telah melihat banyak analis pasar mengatakan bahwa saham adalah saluran investasi jangka panjang, tetapi seorang teman saya selalu bersikeras bahwa itu hanya untuk perdagangan jangka pendek, dan investasi jangka panjang hanya untuk tanah atau emas. Pada kenyataannya, saya telah melihat teman saya ini menghasilkan banyak keuntungan dari saham dan jarang mengeluh tentang kerugian.

Saya berencana untuk berinvestasi di saham dalam waktu dekat. Strategi investasi apa yang sebaiknya saya pilih?

Huynh Trung

Perdagangan saham di bursa saham di Distrik 1 (Kota Ho Chi Minh), Maret 2021. Foto: Quynh Tran — Perdagangan saham di bursa saham di Distrik 1 (Kota Ho Chi Minh), Maret 2021. Foto: *Quynh Tran*

Konsultan:

Pertama, kita perlu memahami bahwa investasi umumnya untuk tujuan jangka panjang, seperti menanam pohon; Anda tidak bisa memanen buah dalam semalam, dibutuhkan setidaknya beberapa tahun. Oleh karena itu, anggapan bahwa "saham adalah untuk perdagangan jangka pendek, sedangkan investasi jangka panjang adalah untuk tanah atau emas" hanya sebagian benar.

Dalam investasi properti, jika Anda dapat memperoleh keuntungan atau menutup posisi dengan transaksi nyata dalam jangka pendek, Anda berada dalam fase yang menguntungkan dengan likuiditas yang baik di pasar ini. Biasanya, dibutuhkan 2-3 tahun agar nilai properti tumbuh secara signifikan. Investasi emas biasanya menguntungkan selama periode volatilitas makroekonomi global yang signifikan, karena investor di mana pun cenderung mencari perlindungan di saluran ini.

Lalu bagaimana dengan saham? Saham adalah jenis investasi yang paling likuid. Jika Anda memiliki saham yang sangat likuid seperti Vinamilk, Hoa Phat , atau Vietcombank, menutup seluruh investasi Anda dan menerima uang tunai kembali ke rekening bank Anda dapat memakan waktu kurang dari 5 menit untuk seluruh proses. Ini juga merupakan alasan di balik argumen teman dalam cerita di atas.

Ketika pasar sedang mengalami tren naik yang kuat, banyak investor suka membeli dan menjual terus-menerus untuk mengunci keuntungan. Ini disebut "perdagangan harian" jangka pendek. Sangat penting untuk memiliki banyak keterampilan seperti metode perdagangan, keterampilan pemilihan saham, pengetahuan tentang alokasi dan pergerakan aset, kemampuan manajemen emosi, dan banyak lagi. Faktanya, selama tren naik, sekitar 80% investor dapat dengan mudah menghasilkan keuntungan, dan tampaknya teman Anda pernah termasuk di antara mereka.

Mengenai strategi perdagangan harian, ketika berpartisipasi di pasar, Anda perlu berhati-hati terhadap "manipulator pasar." Ini adalah kelompok dengan modal besar, sehingga mampu memanipulasi harga saham sesuai keinginan mereka, meskipun tidak semua saham terpengaruh oleh hal ini. Saham dengan fundamental yang lemah, atau saham yang memanipulasi laporan keuangan untuk menciptakan pendapatan dan keuntungan fiktif guna menarik perhatian pasar atau menaikkan harga saham dengan cepat, akan menciptakan keserakahan di antara investor. Setelah mendorong harga ke tingkat tertentu, "manipulator pasar" akan membuang saham mereka (menjual dalam jumlah besar), menyebabkan kerugian bagi investor yang berpartisipasi pada harga tinggi. Oleh karena itu, Anda perlu melakukan riset informasi secara menyeluruh tentang jenis saham ini ketika memilih strategi perdagangan ini.

Perdagangan jangka pendek dapat menghasilkan keuntungan, tetapi penting untuk dicatat bahwa investasi jangka panjang juga menawarkan pengembalian yang signifikan. Jika Anda memegang saham sepertiFPT , REE, atau HPG selama 15 tahun terakhir, investor berpotensi mencapai pengembalian 20-40 kali lipat dari investasi awal mereka. Ini semua adalah angka yang menakjubkan. Demikian pula, investasi miliarder Warren Buffett di Coca-Cola menghasilkan hampir 20 kali lipat dari nilai awalnya selama 27 tahun. Saya percaya pengembalian ini jauh lebih menarik daripada perdagangan jangka pendek. Namun, mengejar strategi ini membutuhkan kesabaran yang luar biasa dan pemilihan saham yang cermat.

Saham yang baik dapat diklasifikasikan berdasarkan banyak kriteria. Ini adalah bidang pengetahuan dan keterampilan yang kompleks, dan investor di pasar harus menerima pelatihan yang tepat. Saya akan menguraikan beberapa faktor penting yang dapat Anda pertimbangkan di bawah ini.

Pertama, perusahaan harus memiliki reputasi baik dan sudah lama berdiri di industrinya, misalnya HPG, VNM, FPT, PNJ... Kedua, perusahaan harus memiliki tim manajemen yang baik, konsisten, dan transparan, yang dapat diidentifikasi melalui rapat umum pemegang saham tahunan. Ketiga, perusahaan harus memiliki pertumbuhan pendapatan dan laba yang kuat selama bertahun-tahun berturut-turut. Ini sangat penting karena bisnis ada untuk memberikan manfaat kepada pemegang saham. Keempat, perusahaan harus memiliki kesehatan keuangan yang baik, yang ditunjukkan oleh rasio leverage dan kemampuan untuk membayar pinjaman. Ini penting untuk pengembangan bisnis yang berkelanjutan. Selain itu, saat memilih saham, Anda perlu mempertimbangkan konteks makroekonomi dan keunggulan kompetitif dalam industri tersebut.

Berinvestasi di saham merupakan saluran yang menarik untuk mendiversifikasi portofolio investasi. Namun, sangat penting untuk mendefinisikan dengan jelas sejak awal apakah Anda ingin berinvestasi atau menjadi seorang trader – yaitu, seorang spekulator yang menikmati perdagangan jangka pendek.

Salah satu kesalahan terbesar yang dilakukan pelaku pasar saham adalah mengubah perdagangan jangka pendek yang merugi menjadi investasi jangka panjang. Hal ini sangat tidak disarankan karena kriteria dan metode pemilihan saham sangat berbeda bagi kedua aliran pemikiran ini. Tidak ada yang ingin memegang saham yang buruk dalam waktu lama.

Jika Anda memilih untuk mengikuti tren sebagai trader jangka pendek, Anda harus membekali diri dengan pengetahuan analisis teknikal, keterampilan manajemen risiko, dan pengendalian emosi. Saya percaya bahwa emosi adalah faktor yang mendorong banyak trader ke ambang kehancuran ketika mereka membiarkan emosi tersebut mengendalikan diri.

Jika Anda memilih untuk menjadi investor jangka panjang, Anda harus membekali diri dengan pengetahuan tentang analisis makroekonomi dan keterampilan untuk memilih industri yang sesuai dengan konteks saat ini. Kemudian, Anda harus dengan cermat memilih saham terbaik dalam industri tersebut. Menilai saham-saham tersebut juga merupakan keterampilan penting yang membutuhkan waktu dan usaha yang signifikan untuk dikuasai.

Komentar (0)