Hentikan 300.000 transaksi transfer uang yang berindikasi penipuan

Itulah informasi yang disampaikan oleh Bapak Pham Anh Tuan, Direktur Departemen Pembayaran, Bank Negara, kepada pers pada konferensi pers tentang Hari Kartu Vietnam 2025, yang diselenggarakan oleh surat kabar Tien Phong pada pagi hari tanggal 26 September.

Bapak Pham Anh Tuan, Direktur Departemen Pembayaran, memberikan pidato di acara tersebut - Foto: Kontributor

Peringatan 300.000 transaksi akan berhenti ditransfer ke akun yang menunjukkan tanda-tanda penipuan

Mengenai solusi pencegahan kejahatan siber, Bapak Pham Anh Tuan mengatakan bahwa baru-baru ini, Bank Negara telah menetapkan kriteria untuk transaksi yang menunjukkan tanda-tanda penipuan. Misalnya, pemegang rekening yang baru berusia 18 tahun dan melakukan transaksi berkali-kali dalam sehari dengan miliaran dong juga harus dianggap sebagai transaksi mencurigakan.

"Dengan kriteria transaksi yang menunjukkan tanda-tanda risiko, kami mewajibkan penyedia layanan pembayaran untuk meninjau dan membuat daftar kartu dan rekening yang diduga terlibat dalam aktivitas penipuan dan mengirimkannya ke Bank Negara."

Bank Negara telah mengumpulkan sekitar 600.000 rekening yang terkait dengan masalah di atas.

Dari daftar ini, Bank Negara telah menerapkan program percontohan bagi bank-bank. Hasilnya hingga awal September telah membantu memperingatkan hampir 300.000 nasabah untuk menghentikan transaksi dengan total sekitar 1.500 miliar VND.

"Dengan alat baru ini, kami yakin bahwa saat mentransfer uang, jika ada peringatan bahwa transaksi tersebut memiliki tanda-tanda penipuan atau tindak penipuan, pelanggan akan memutuskan apakah akan mentransfer uang atau tidak," ujar Direktur Departemen Pembayaran.

Menurut Tuan Tuan, setelah akun-akun yang terkait dengan individu yang melakukan penipuan diblokir, banyak subjek yang beralih ke akun organisasi.

Terkait masalah ini, Bank Negara juga tengah mengubah regulasi terkait guna menjamin keamanan, keselamatan, dan mencegah tindakan penipuan.

Pembayaran digital merupakan salah satu pilar yang turut mendorong transformasi digital nasional.

Terkait aktivitas pembayaran nontunai dalam 5 tahun terakhir, Bapak Tuan mengatakan bahwa rata-rata pertumbuhan jumlah transaksi mencapai lebih dari 62% per tahun. Pada akhir tahun 2024, proporsi penduduk dewasa yang memiliki rekening bank telah mencapai 87%, menunjukkan pesatnya popularitas layanan perbankan dan keuangan.

Dalam 7 bulan pertama tahun ini, transaksi pembayaran nontunai meningkat sebesar 44,4% secara kuantitas dan 25% secara nilai dibandingkan periode yang sama tahun lalu. Khususnya, transaksi melalui telepon seluler meningkat sebesar 38,34% secara kuantitas dan 21,24% secara nilai; transaksi melalui kode QR meningkat sebesar 66,73% secara kuantitas dan 159,58% secara nilai.

Pada periode mendatang, industri perbankan akan terus menjadikan pembayaran digital sebagai salah satu pilar penting dalam mendorong transformasi digital nasional.

Bank Negara akan fokus pada penyempurnaan kerangka hukum dan mempromosikan pengembangan layanan pembayaran modern seperti kartu domestik dan dompet elektronik, untuk memastikan ekosistem pembayaran yang komprehensif, aman, dan efektif.

Menghadapi potensi perkembangan metode pembayaran seluler, hari ini, 26 September, NAPAS meluncurkan layanan NAPAS Tap and Pay. Ini adalah solusi pembayaran modern yang memungkinkan pengguna mendigitalkan kartu NAPAS domestik di perangkat pintar seperti jam tangan dan ponsel saat melakukan pembayaran.

Bapak Nguyen Quang Minh - Direktur Jenderal NAPAS - mengatakan bahwa NAPAS Tap and Pay merupakan langkah penting dalam perjalanan digitalisasi pembayaran di Vietnam; ini adalah solusi pembayaran yang cepat dan nyaman, cocok untuk tren konsumen modern, terutama kaum muda dan pengguna yang menyukai teknologi.

Kembali ke topik

LE THANH

Source: https://tuoitre.vn/ngung-300-000-giao-dich-chuyen-tien-co-dau-hieu-lua-dao-20250926124429615.htm