Peraturan baru tentang pengiriman uang ke luar negeri mulai 15 Maret 2025

Mulai tanggal 15 Maret 2025, Kode Etik Pengiriman Uang Keluar akan mulai berlaku untuk mengendalikan dan mencegah eksploitasi celah hukum untuk melakukan transaksi ilegal.

“Taman bermain” arsip dan dokumen yang terpadu dan transparan

Kebutuhan untuk mentransfer uang ke luar negeri semakin populer, lembaga kredit telah memperkuat pengembangan regulasi internal, termasuk regulasi tentang dokumen dan sertifikat terkait transaksi transfer uang asing bagi penduduk yang merupakan warga negara Vietnam.

Namun, menurut Asosiasi Perbankan Vietnam, pada kenyataannya, transfer uang asing saat ini masih memiliki beberapa konten yang tidak memenuhi kebutuhan, tidak sesuai dan tidak konsisten antara lembaga kredit, dan peraturan internal tentang dokumen dan sertifikat transfer uang setiap bank berbeda.

Kebutuhan untuk mentransfer uang ke luar negeri semakin populer. Foto ilustrasi

Berdasarkan kebutuhan praktis untuk pengiriman uang satu arah ke luar negeri bagi penduduk yang merupakan warga negara Vietnam, Asosiasi Perbankan Vietnam telah mengusulkan untuk mengembangkan Kode Praktik dan Aturan Seragam untuk Pengiriman Uang ke Luar Negeri (Kode).

Oleh karena itu, Kode Etik disusun oleh 27 anggota dari beberapa bank anggota besar yang berpengalaman dalam operasi valuta asing seperti BIDV, Vietcombank, Vietinbank, Agribank , Techcombank, MB, Vpbank, dan kelompok kerja asing BWG. Setelah lebih dari 15 bulan implementasi, melalui berbagai tahapan, pada tanggal 7 Februari 2025, Kode Etik diterbitkan dan resmi berlaku sejak tanggal 15 Maret 2025.

Kode tersebut memberikan kerangka kerja untuk daftar dan prinsip penyediaan dokumen yang harus diikuti ketika melakukan transaksi untuk membeli, mentransfer, dan membawa mata uang asing ke luar negeri oleh penduduk yang merupakan warga negara Vietnam untuk tujuan berikut: Transfer uang satu arah dari Vietnam ke luar negeri: Belajar, menerima perawatan medis di luar negeri; melakukan perjalanan bisnis, bepergian , berkunjung ke luar negeri; membayar biaya dan pungutan ke luar negeri; memberikan subsidi kepada kerabat yang tinggal di luar negeri; mentransfer uang warisan kepada ahli waris yang tinggal di luar negeri; mentransfer uang jika menetap di luar negeri.

Subjek penerapannya adalah bank dan cabang bank asing yang memiliki izin untuk menjalankan bisnis dan menyediakan layanan valuta asing yang menjadi anggota Asosiasi Perbankan Vietnam; Bank dan cabang bank asing yang memiliki izin untuk menjalankan bisnis dan menyediakan layanan valuta asing yang bukan merupakan anggota Asosiasi Perbankan Vietnam tetapi memilih untuk menerapkan Kode Etik.

Pada Konferensi tentang penerapan "Kode Etik dan Praktik Seragam pada daftar dan prinsip penyediaan dokumen untuk transaksi transfer uang Pada pagi hari tanggal 27 Februari, Ibu Nguyen Cam Tam - Direktur Pusat Pembayaran BIDV - (anggota Asosiasi Perbankan Vietnam, titik fokus untuk menyusun Kode) mengatakan bahwa ini adalah rangkaian aturan pertama yang telah dikoordinasikan oleh Asosiasi Perbankan Vietnam dengan bank-bank komersial besar untuk membangun guna menciptakan tempat bermain yang terpadu dan transparan untuk catatan dan dokumen, menghindari perbedaan pandangan dalam pemrosesan transaksi antara bank-bank, serta tanda-tanda persaingan tidak sehat.

Menurut Ibu Nguyen Cam Tam, pengembangan Kode Etik tidak hanya berasal dari perang melawan pencucian uang dan eksploitasi celah untuk mentransfer uang secara ilegal ke luar negeri, tetapi juga dari kenyataan bahwa dalam proses transaksi terdapat situasi yang berada di luar dokumen hukum saat ini. "Oleh karena itu, jika kita hanya mengandalkan dokumen hukum untuk menangani situasi ini, kita tidak akan mampu mengikuti kenyataan, sementara permintaan transaksi semakin meningkat, " kata Ibu Tam.

Batasi transfer uang ilegal

Dengan mengembangkan dan menyebarluaskan Kode Etik ini, Asosiasi Perbankan Vietnam berharap dapat membantu bank-bank menerapkannya secara konsisten kepada nasabah di seluruh negeri, sehingga meminimalkan risiko terkait. Pada saat yang sama, hal ini akan membantu lembaga pengelola negara dan lembaga fungsional untuk lebih efektif mengendalikan aktivitas transfer uang ke luar negeri, membatasi transfer uang ilegal, berkontribusi pada stabilisasi pasar valuta asing, dan menstabilkan nilai tukar untuk menarik investor.

Bagi masyarakat, Kode Etik ini memudahkan mereka yang ingin melakukan transfer uang satu arah ke luar negeri. Alih-alih harus pergi ke bank dengan regulasi yang berlaku seperti sebelumnya, kini mereka cukup pergi ke bank terdekat yang menyediakan layanan transfer uang satu arah ke luar negeri, dan kebutuhan transfer uang mereka pun terpenuhi.

Dalam mengevaluasi Kode Etik ini, Bapak Nguyen Quoc Hung, Wakil Ketua dan Sekretaris Jenderal Asosiasi Perbankan Vietnam, menekankan bahwa Kode Etik ini akan menciptakan koridor hukum terpadu dalam regulasi transfer uang ke luar negeri; mencegah dan membatasi tindakan ilegal terkait transfer uang ke luar negeri. Mendorong tanggung jawab untuk mematuhi peraturan perundang-undangan dan mencegah pencucian uang. bank komersial dan petugas bank dalam proses menyediakan layanan transfer uang internasional kepada nasabah di area umum.

Secara khusus, menurut Bapak Nguyen Quoc Hung, Kode tersebut menciptakan dasar hukum untuk melindungi bank; pada saat yang sama, kode tersebut menjadi dasar bagi Bank Negara, badan inspeksi dan pengawasan Bank Negara, dan Kementerian Keamanan Publik untuk mengandalkan Kode ini guna memiliki landasan bersama dalam proses inspeksi, pemeriksaan, dan penilaian apakah bank mematuhi peraturan anti pencucian uang atau tidak.

Bapak Nguyen Quoc Hung lebih lanjut menyatakan bahwa Kode Etik bukanlah dokumen hukum, tetapi akan menjadi dasar bagi bank untuk menerapkannya sebagai praktik pasar. “Selama proses implementasi, Komite Perancang akan terus menyerap dan merevisi peraturan sesuai usulan untuk menindaklanjuti praktik operasional lembaga kredit secara cermat, ” ujar Bapak Hung.

Sumber