Dalam Surat Edaran 27/2025/TT-NHNN, yang berlaku mulai 1 November, Bank Negara mewajibkan transaksi transfer uang domestik senilai VND 500 juta atau lebih atau mata uang asing dengan nilai yang setara untuk dilaporkan ke Departemen Anti Pencucian Uang.
Surat Edaran Nomor 27 ini disusun dengan dasar mewarisi ketentuan terkait dalam Surat Edaran Nomor 09/2023 dan mengubah serta melengkapi sejumlah isi dengan tujuan menghilangkan kesulitan dan hambatan utama yang dihadapi oleh subjek pelaporan dan instansi pengelola dalam proses pelaksanaannya.
Secara khusus, dalam Surat Edaran 27, Bank Negara mengharuskan transaksi transfer uang domestik senilai VND500 juta atau lebih atau mata uang asing dengan nilai yang setara untuk dilaporkan ke Departemen Anti Pencucian Uang.
Transaksi transfer uang yang melibatkan organisasi di luar Vietnam dengan nilai 1.000 USD atau lebih juga wajib dilaporkan.
Selain itu, transaksi transfer mencurigakan juga wajib dilaporkan. Namun, tanggung jawab pelaporan berada di tangan lembaga keuangan seperti bank komersial dan lembaga perantara pembayaran, bukan individu yang melakukan transfer.
Selain itu, Surat Edaran tersebut juga mengatur mengenai nilai dan dokumen yang harus diserahkan kepada Bea Cukai perbatasan apabila membawa mata uang asing secara tunai, VND secara tunai, logam mulia, dan batu permata yang melebihi batas yang ditentukan.
Dengan demikian, nilai logam mulia (kecuali emas) dan batu permata adalah 400 juta VND. Demikian pula, nilai instrumen transfer juga 400 juta VND.
Nilai mata uang asing dalam bentuk tunai, VND dalam bentuk tunai, dan emas yang harus dilaporkan di bea cukai di gerbang perbatasan saat keluar atau masuk negara ini harus mematuhi peraturan Bank Negara saat ini tentang membawa mata uang asing dalam bentuk tunai, Dong Vietnam dalam bentuk tunai, dan emas saat keluar atau masuk negara ini.
Meskipun peraturan tersebut berlaku mulai 1 November, lembaga keuangan diizinkan untuk melakukan transisi hingga 31 Desember untuk menyesuaikan proses internal dan manajemen risiko.
Mulai 1 Januari 2026, organisasi-organisasi ini harus menyelesaikan proses dan memperbarui sistem perangkat lunak untuk memindai dan menyaring transaksi menurut daftar hitam, daftar peringatan, dan daftar individu yang terkait dengan risiko tinggi.
PV (sintesis)Sumber: https://baohaiphong.vn/tu-1-11-chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-va-1-000-usd-tro-len-phai-bao-cao-521365.html
Komentar (0)