Misteri deposan

Seperti dilansir VietNamNet, pada sore hari tanggal 27 Februari, rekening RIIN Group Consulting and Investment Joint Stock Company (HCMC) diACB Bank ditarik sebesar 95 juta VND dengan cek yang diduga dipalsukan di Kantor Transaksi ACB Hoang Dao Thuy (Hanoi).

Meskipun ACB dan RIIN Group belum menemukan titik temu, pada tanggal 5 Maret, seseorang yang tidak dikenal menelepon Bapak Nguyen Duy Thinh - Direktur dan kuasa hukum RIIN Group - dan mengaku sebagai orang yang menarik dana tersebut dan berjanji akan mengembalikan seluruh dana tersebut. Tak lama kemudian, rekening perusahaan tersebut menerima 95 juta VND.

Setelah artikel "Kisah misterius sebuah bisnis melaporkan hilangnya simpanan banknya, semua uang yang ditarik tiba-tiba kembali" dipublikasikan oleh VietNamNet, perwakilan RIIN Group, Ibu Mai Thuy Trang, salah satu pendiri dan Direktur Pemasaran RIIN Group, menambahkan bahwa pada tanggal 27 Februari, rekening perusahaan yang dibuka di ACB terkunci karena alasan yang tidak diketahui sejak pagi, sehingga perusahaan tidak dapat melakukan transfer uang.

Pada sore hari di hari yang sama, perusahaan menghubungi pihak bank untuk meminta kata sandi baru. Namun, sebelum kata sandi dapat diubah, seluruh uang di rekening telah ditarik pada pukul 16.00.

Sec gia acb.jpg
Cek yang menurut RIIN Group palsu tersebut digunakan oleh orang tak dikenal untuk menarik 95 juta VND di cabang ACB Hoang Dao Thuy. Foto: NVCC.

Setelah proposal pertemuan antara kedua belah pihak di kantor pusat ACB pada 28 Februari ditolak oleh ACB, dalam email yang dikirimkan kepada ACB, kami meminta bank untuk mengganti rugi perusahaan tersebut sebelum 6 Maret, dan kami tidak khawatir dengan prosedur penanganan internal bank.

Pada tanggal 5 Maret, seseorang menghubungi Bapak Nguyen Duy Thinh, kuasa hukum RIIN Group, dengan mengaku sebagai orang yang menarik uang dari cek tersebut dan ingin mengembalikan uang tersebut. Setelah diperiksa, nama orang tersebut yang tertera di Zalo sesuai dengan nama orang yang menarik cek tersebut,” ujar Ibu Mai Thuy Trang.

Namun, perwakilan perusahaan mengatakan tidak yakin apakah orang yang menarik 95 juta VND dan mentransfernya kembali ke rekening tersebut adalah orang yang sama atau bukan.

Patut dicatat, isi transfer uang ke rekening perusahaan tersebut menyatakan "transfer uang untuk penarikan cek". Ibu Mai Thuy Trang menyatakan bahwa isi transfer uang tersebut sepenuhnya tidak benar.

Oleh karena itu, perusahaan mengambil tangkapan layar dan mengirimkannya melalui email kepada ACB untuk melaporkan kejadian tersebut. Perusahaan juga meminta, "Jika ACB memiliki masukan mengenai ketidakmungkinan penggunaan dana ini oleh RIIN Group, mohon berikan tanggapan sebelum pukul 19.00 tanggal 5 Maret."

img 3046.jpg
ACB Hoang Dao Thuy, tempat cek tersebut konon telah disetujui. Foto: Tuan Nguyen.

"Apakah bisnis ingin ACB melanjutkan penyelidikan?"

"Namun, ACB tidak memberikan tanggapan apakah mereka setuju untuk menggunakan uang tersebut atau tidak. Sebaliknya, mereka meminta RIIN Group untuk mengonfirmasi, 'Apakah Anda ingin ACB melanjutkan penyelidikan kasus ini atau tidak?' Kami menjawab bahwa untuk memastikan keamanan rekening bisnis yang akan terus digunakan di masa mendatang, ACB harus secara proaktif menyelidiki dan mengklarifikasi," ujar Ibu Trang.

Insiden ini menimbulkan pertanyaan besar: jika cek yang ditarik memang palsu, bagaimana mungkin staf ACB bisa begitu mudah ditipu? Lebih lanjut, bank dapat melacak sepenuhnya informasi tentang orang yang menyetorkan 95 juta VND ke rekening RIIN Group pada 5 Maret, meskipun orang ini menggunakan rekening di bank lain.

Belum lagi, mengapa meskipun rekening perusahaan terkunci, orang asing masih bisa menarik uang dan mengembalikan uang tersebut tepat pada tanggal yang diminta perusahaan kepada ACB?

Di pihak ACB, bank menginformasikan: "Pada tanggal 5 Maret, nasabah memberi tahu ACB bahwa ia telah menerima kembali uang tersebut dari penerima cek. Transaksi ini dilakukan di mana penerima cek mentransfer uang langsung ke rekening nasabah dan tidak terkait dengan ACB."

ACB juga menegaskan bahwa pihaknya senantiasa menjalankan tanggung jawabnya secara penuh untuk mendukung nasabah sesuai dengan perjanjian yang telah ditandatangani antara nasabah dan ACB mengenai syarat dan ketentuan penggunaan layanan di bank. Di saat yang sama, bank telah berkoordinasi dengan pihak berwenang untuk menyelesaikan insiden tersebut sesuai hukum dan sepenuhnya transparan dalam proses penanganan insiden tersebut dengan nasabah.

Menanggapi VietNamNet, perwakilan ACB mengatakan bank telah mengirimkan surat undangan kepada perwakilan hukum Perusahaan Riin Group untuk bekerja pada tanggal 5 Maret, tetapi nasabah menolak.

Menanggapi informasi ini, Ibu Mai Thuy Trang menjelaskan: “Pada tanggal 1 Maret, ACB mengirimkan surat undangan melalui pos kepada perwakilan hukum RIIN Group untuk datang ke Kantor Pusat ACB pada tanggal 5 Maret. Namun, ACB tidak menjelaskan secara rinci tujuan dan isi pertemuan tersebut.

Oleh karena itu, kami menolak karena sebelumnya, Grup RIIN telah meminta pertemuan dengan otoritas ACB pada tanggal 28 Februari, satu hari setelah penarikan dana sebesar 95 juta VND dari rekening tersebut. Kami telah menegaskan bahwa permintaan pertemuan dan kerja sama dengan otoritas tersebut pada tanggal 28 Februari di Kantor Pusat ACB baru akan dikabulkan pada hari itu.

Namun, ACB tidak memberikan tanggapan dan tidak ada pertemuan yang diadakan pada tanggal 28 Februari seperti yang diminta."