Le frodi informatiche sono aumentate vertiginosamente dopo la pandemia.

VietNamNet•19/07/2023

Nota del redattore:

Su internet circolano innumerevoli truffe.

Agli inizi di luglio 2023, la signora H, contabile presso un'azienda statale, ha ricevuto un messaggio dalla cognata che le chiedeva 5 milioni di VND per risolvere urgentemente una questione. Dopo aver ricevuto il messaggio, la signora H ha contattato la cognata tramite Messenger, ma non riusciva a sentire bene cosa dicesse, quindi ha trasferito immediatamente il denaro. In seguito, la cognata ha informato la signora H che qualcuno aveva hackerato il suo account Facebook e truffato numerosi parenti e amici, convincendoli a chiedere loro del denaro in prestito. Si tratta di un vecchio trucco, ma molte persone continuano a cascarci.

Di recente, la signora PTN, residente nella comune di Phu Son, distretto di Ba Vi, Hanoi, ha ricevuto una telefonata da una persona che si spacciava per un agente di polizia. Il chiamante l'ha informata di aver violato la legge e che, per evitare il sequestro dei suoi beni e l'arresto, doveva aprire un conto in banca e trasferire del denaro per agevolare le indagini. Minacciata dal truffatore, la signora N ha seguito le istruzioni e ha prelevato tutti i suoi risparmi (260 milioni di VND) dalla filiale di Agribank a Ba Vi per trasferirli. Fortunatamente, la banca si è insospettita e ha avvisato tempestivamente la polizia, impedendo alla signora N di essere truffata.

Un truffatore che utilizzava Zalo si è visto bloccare l'account dopo essere stato scoperto.

Di recente, MISA ha ricevuto diverse segnalazioni da parte di cittadini che affermano di essere stati truffati tramite siti web e applicazioni mobili che si spacciavano per MISA. Nello specifico, MISA ha ricevuto segnalazioni relative a un sito web fasullo con il nome di dominio https://misavnp.com/ che invitava gli utenti a creare un account e ad aderire al sistema, invogliandoli a trasferire denaro per acquisti online in cambio di commissioni. Tuttavia, si tratta di una nuova truffa: se le vittime cadono nella trappola, il denaro trasferito finisce sul conto personale del truffatore.

Inoltre, MISA ha ricevuto segnalazioni relative a una falsa applicazione mobile denominata "Misa" che pubblicizza in modo ingannevole e incoraggia gli utenti a investire in un sistema chiamato "pacchetti dati" per ottenere rendimenti elevati, anche fino al 40% - 50%. Questa applicazione fraudolenta richiede ai clienti di registrare un account e fornisce informazioni sul programma di acquisto dei "pacchetti dati", effettuando così transazioni per appropriarsi indebitamente di fondi.

Non solo MISA, ma anche istituti finanziari e banche come TPBank, Sacombank,ACB , Zalopay, ecc., sono stati recentemente vittime di furto d'identità, con l'invio di messaggi fraudolenti a numerosi utenti di telefonia mobile. Questi messaggi contengono contenuti falsi e ingannevoli, finalizzati a estorcere denaro. Gli utenti ignari che accedono a questi siti web fraudolenti vengono indotti a fornire informazioni personali come dati di conto, password, codici OTP, ecc., e a effettuare inconsapevolmente trasferimenti di denaro.

Secondo gli esperti di sicurezza, alcuni malintenzionati stanno falsificando i marchi di banche e portafogli elettronici, inducendo molti utenti ad abbassare la guardia e ad accedere a siti web fasulli creati da loro.

Le verifiche e le valutazioni hanno rivelato che questi messaggi fraudolenti non provenivano dai sistemi di istituti finanziari, banche e compagnie di telecomunicazioni, ma venivano diffusi tramite falsi dispositivi di trasmissione mobile. Gli utenti ignari fornivano i loro codici OTP, consentendo ai truffatori di completare il processo di furto di denaro dai loro conti.

Oltre ai metodi sopra descritti, di recente i truffatori online hanno preso di mira le donne, attirandole con investimenti tramite app, schemi di marketing multilivello, ecc. Inducono le vittime a trasferire denaro e poi lo rubano. Successivamente, i truffatori chiudono i loro account sui social media e abbandonano i loro numeri di telefono per interrompere ogni contatto.

Le autorità stanno intervenendo per affrontare il problema delle frodi online.

Secondo le statistiche del Dipartimento Investigativo Criminale della Polizia distrettuale di Ba Vi (Hanoi), sono attualmente in corso 21 truffe online perpetrate da malintenzionati. Il tenente colonnello Nguyen Anh Tuan, vice capo della Polizia distrettuale di Ba Vi, ha affermato che la criminalità informatica è aumentata drasticamente, soprattutto dopo l'impatto della pandemia di Covid-19, che ha causato difficoltà economiche e un aumento dei tassi di disoccupazione.

Il tenente colonnello Nguyen Anh Tuan ha dichiarato che la situazione relativa ai reati di furto di proprietà nel cyberspazio è recentemente aumentata, causando ingenti perdite economiche, suscitando indignazione pubblica e compromettendo la sicurezza e l'ordine pubblico nella zona. I criminali utilizzano i social media per inviare regali, per poi spacciarsi per funzionari postali o doganali e chiedere denaro in cambio. Arrivano persino a impersonare poliziotti, pubblici ministeri e giudici per effettuare telefonate minatorie e richiedere bonifici, che poi rubano. Questi criminali prendono anche il controllo di account sui social media e inviano messaggi per indurre le persone a prestare loro denaro; creano siti web falsi per estorcere codici OTP e rubare denaro dai conti bancari. Ultimamente, una nuova tattica consiste nell'utilizzare telefonate in cui si afferma che parenti o studenti sono stati coinvolti in incidenti e hanno bisogno di denaro per cure mediche urgenti.

Il tenente colonnello Nguyen Anh Tuan, vice capo della polizia del distretto di Ba Vi, ha affermato che l'aumento dei reati legati al furto di proprietà nel cyberspazio sta causando perdite significative alla popolazione, generando indignazione pubblica e compromettendo la sicurezza e l'ordine pubblico nella zona.

Secondo il signor Tran Quang Hung, vicedirettore del Dipartimento per la sicurezza informatica del Ministero dell'Informazione e delle Comunicazioni, le frodi online sono aumentate drasticamente del 64,78% nei primi sei mesi di quest'anno rispetto allo stesso periodo dell'anno scorso.

“Le statistiche mostrano che le vittime di frodi online si stanno spostando in modo significativo verso anziani, bambini, studenti e lavoratori a basso reddito. Si tratta di un cambiamento che abbiamo osservato con chiarezza quest'anno. Le truffe finanziarie prendono sempre più di mira questi gruppi. Con lo sviluppo della tecnologia e la diffusione degli smartphone, bambini, anziani, studenti e lavoratori a basso reddito ne possiedono ormai uno. Sebbene abbiano accesso alla tecnologia, la loro capacità di riconoscere i segnali e i comportamenti fraudolenti è ancora piuttosto limitata. Pertanto, i gruppi criminali si sono concentrati in modo particolare su queste persone”, ha affermato il signor Tran Quang Hung.

Il Dipartimento per la Sicurezza Informatica segnala la comparsa di organizzazioni fraudolente, concentrate principalmente nei paesi limitrofi. Precedentemente diffuse in Cambogia, queste organizzazioni sono recentemente comparse in Laos, nelle Filippine e in altri paesi. Tali gruppi hanno reclutato numerosi membri vietnamiti, concentrando le proprie attività in diverse nazioni. Ciò ha portato a un'impennata delle frodi online.

“La tecnologia si sta sviluppando molto rapidamente, offrendoci numerose comodità. Proprio per questo, queste comodità e tecnologie moderne vengono sfruttate anche dai truffatori per creare sistemi fraudolenti più veloci, efficaci e realistici, rendendoli molto difficili da individuare. Questo è uno dei motivi per cui il Ministero dell'Informazione e delle Comunicazioni e il Dipartimento per la Sicurezza Informatica hanno appena lanciato una campagna per identificare e prevenire le frodi online”, ha affermato il signor Hung.

Il signor Hung ritiene che, oltre ad affrontare gli aspetti tecnologici e le cause profonde delle frodi online, sia fondamentale sensibilizzare il maggior numero possibile di persone sulle truffe online più comuni. Chiaramente, quando ogni cittadino, ogni gruppo vulnerabile della società, è a conoscenza di tali truffe online, sarà più vigile e ciò contribuirà a ridurre i casi di frode online in futuro.

“Ci auguriamo vivamente che i media collaborino con il Dipartimento per la Sicurezza Informatica affinché, ogni qualvolta emerga una nuova forma di frode, un nuovo metodo o una nuova campagna di frode online, si uniscano a noi per diffondere queste informazioni al pubblico il più rapidamente possibile. Ciò ci consentirà di anticipare e contrastare tali comportamenti. Inoltre, incoraggiamo vivamente i cittadini e gli utenti online a segnalare senza esitazione qualsiasi informazione relativa a frodi online alle autorità competenti, come la stazione di polizia più vicina o i sistemi di segnalazione gestiti dal Ministero dell'Informazione e delle Comunicazioni, quali il Portale Nazionale per la Sicurezza Informatica, la hotline 156 o la hotline 5656. Questo ci aiuterà a individuare i casi di frode online il prima possibile, in modo da poter adottare misure per contrastarli e minimizzarli”, ha sottolineato il signor Hung.

Lezione 5: La manipolazione psicologica, una tattica classica dei truffatori.

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