これは、ホーチミン市弁護士会所属のゴ・フイン・フオン・タオ弁護士が、9月19日にトゥオイチェ新聞社がベトナム国家銀行と共同で開催したワークショップ「増大するオンライン詐欺のリスクから銀行口座を守る」で語った事例である。
弁護士のゴ・フイン・フォン・タオ氏は、多くの法律機関で勤務し、教えている間、インターネット上で金銭を詐取されたという報告を数多く受けたと述べた。最近では、タオ氏の知人が「軽作業で高収入」の仕事に誘われ、Facebookの動画に反応して高収入を約束されたという。
「私の知人は、動画のやり取りでアカウントに振り込まれた当初の1万ドンから、何度も騙され、合計250億ドン以上を失いました。被害者は警察に通報し、犯罪を告発しましたが、詐欺師を見つけるのは非常に困難でした」とフォン・タオ弁護士は述べた。
オンライン取引の顧客は、不当に金銭を失うことを避けるため、いかなる形式においても OTP コードを誰とも絶対に共有しません。
ワークショップでは、専門家、弁護士、テクノロジーの専門家らも、オンライン詐欺の手口について多くの情報を共有し、警告しました。
国立銀行情報技術部のドアン・タン・ハイ副部長は、オンライン詐欺は目新しいものではなく、多くの未登録銀行口座や「ジャンク」口座の状況において現実に発生しており、当局に困難をもたらしていると述べた。
政府は現在、プロジェクト06を実施しており、 公安部が中心となり、国立銀行が調整して銀行データと国の人口データを結び付け、既存の銀行データを「クリーニング」しています。
公安部は、銀行がデータ認証のために接続するための接続インフラも整備しています。顧客データのクリーニングは、決済犯罪防止活動におけるリスクを大幅に低減し、当局による詐欺行為の防止に役立ちます。
商業銀行の立場から、詐欺に遭って金銭を失わないために、アジア商業銀行（ ACB ）のトゥ・ティエン・ファット総裁は、顧客に対し、送られてきたリンクをクリックしないこと、Google PlayやApp Storeで入手できないアプリはダウンロードしないことを推奨しています。電話やSNSを通じた金融アドバイスは、ほとんどが詐欺や嫌がらせであるため、決して耳を貸さないでください。
お客様は、新聞や銀行からの情報など、公式チャネルを通じて詐欺に関する通知や警告を読み、それらを回避するよう努めるべきです。特に、ワンタイムパスワード（OTP）コードなど、携帯電話に送信される情報は、数秒かけて内容を注意深く読むようにしてください。
銀行が顧客に送るOTPメッセージには、「これは送金取引です。OTPコードを入力すると口座から引き落とされます」という内容が含まれることが多いので、顧客はお金を失わないように注意深く読む必要がある」とトゥ・ティエン・ファット氏は述べた。
送金時の顔認証
国立銀行決済部門副部長のレ・アン・ドゥン氏によると、決済活動における詐欺や不正行為を制限するには、銀行と利用者の役割を含め、すべての関係者の努力と調整が必要だという。
「統計によると、銀行間送金の90%は1,000万ドン以下で、残りは1,000万ドン以上です。そのため、銀行間送金の際には、おそらく1,000万ドンの金額で、生体認証（指紋、顔認証）を義務付ける規制が設けられるでしょう。この規制により、長年続いてきた銀行口座の売買や貸し借りといった慣行も無力化されるでしょう」とレ・アン・ズン氏は述べた。
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