テトが近づくとソーシャルネットワークでお金のやり取りをすると、簡単に詐欺師の「餌食」になる

NDO - 旧正月が近づくとソーシャルネットワーク上の両替サービスがますます人気になりますが、同時に多くのリスクも伴います。人々は見知らぬ人に対して警戒する必要があり、「獲物」になって詐欺行為を助長することを避けるためにソーシャルネットワーク経由で金銭のやり取りを絶対に行わないようにする必要があります。

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旧正月が近づくとソーシャルネットワーク上の両替サービスがますます人気になりますが、同時に多くのリスクも伴います。この時期、小銭（新貨幣）を縁起の良いお金に両替したり、旧正月期間中の消費活動に備えたりするニーズが非常に大きく、オンライン両替サービスが登場する機会が生まれています。

しかし、詐欺師たちはこの機会を利用し、人々の心理や欲求を利用して、非常に巧妙な手口で詐欺を働いています。

毎年、旧正月が近づくと、ソーシャルネットワークで「旧正月の幸運のお金と交換」というキーワードを入力するだけで、何百もの投稿やグループが表示され、「本物のお金」、「新しいお金」、「市場で最も安い価格」などの招待や約束が表示されます...

多くのアカウント所有者は、困っている人のために小銭や新しいお金を「卸売り」で受け取ったり、記事を投稿する協力者を募集したりもしています。インターネット上の「両替屋」では、新札や小銭の両替だけでなく、縁起の良いお金、珍しいお金、珍しいお金、多くの国の外貨なども販売しています。

これらの通貨は主に海外から直接送金され、通貨の独自性に応じて販売価格は実際の額面価格より数倍高くなることがよくあります。

ハノイの新しい両替所の料金を調べてみると、10,000 VND、20,000 VND、50,000 VNDの両替手数料は約5～6%です。金額が高額または多額な金額を両替する場合、両替手数料は若干安くなります。「使用済みお金」という概念もあり、使用済みお金の交換手数料はわずか2〜3％程度です。

しかし、ソーシャルネットワーキングサイト上の新しい両替サービスの広告は、両替業者にとって多くのリスクをもたらします。実際、新しいお金を両替したのに、返金されたお金が約束通りでなかったり、偽のお金だったりする被害者が数多くいます。

送金後にソーシャルネットワーキングアカウントの所有者が連絡をブロックして姿を消し、顧客の入金を「スキップ」するケースが多数あります。

通常、詐欺の罠に陥って偽札を両替された人は、それを「不運」と考え、偽札の売買で起訴されることを恐れて当局に報告することをためらいます。

したがって、差額を楽しむ目的で個人や他団体から新たな貨幣や小銭を集めて交換したり、許可なくインターネット上で貨幣の交換を行う行為は、すべて法律違反であり、防止し、厳正に取り締まらなければなりません。

上記の情報を受けて、情報セキュリティ局（情報通信省）は、詐欺行為の「餌食」にならないように、見知らぬ人に対して警戒し、ソーシャルネットワーク経由での金銭のやり取りは絶対に行わないよう推奨しています。

銀行、金融会社、または合法的な営業許可を持つ評判の良い企業からの外貨両替サービスのみを使用してください。

ソーシャルメディアサービスの場合、取引を行う前に、以前の顧客からのフィードバック、レビュー、またはサービスの法的証明書を確認してください。為替レートを市場と比較し、市場に比べて高すぎる為替レートサービスは信頼しないでください。

商品を受け取る前に送金を要求するサービスには注意してください。偽造通貨の保管、流通、その他詐欺や不当利得行為を行っている者を発見した場合は、速やかに最寄りの警察機関に通報し、法令の規定に従って予防・対処等の措置を講じる必要があります。

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2024年12月30日、サイバーセキュリティの専門家は、無料の双方向暗号化メッセージングおよび通話プラットフォームであるSignalでのフィッシングキャンペーンに関する警告を発しました。

したがって、東南アジア地域の「詐欺農場」で活動する多くの詐欺師が、主な詐欺コミュニケーションプラットフォームとしてTelegramからSignalに切り替えているという明らかな傾向があります。

よくある詐欺には、偽の金融投資プラットフォーム、恋愛詐欺、なりすましなどがあります。詐欺のために悪意のあるコードを含むリンクを送信します...

これらの人物は、被害者の信頼を得るために政府機関になりすましたり、銀行や金融会社の従業員のふりをして個人情報の提供や送金を求めたりします。

Signal は高度に暗号化されたアプリであるため、悪意のある人物が、この安全なメッセージングアプリを詐欺に利用します。これにより、悪意のある人物の行動が隠蔽されるからです。同時に、詐欺を犯す前に、このソーシャルネットワークを通じて被害者に簡単にアプローチし、信頼関係を築くことができます。

上記の状況に直面して、情報セキュリティ局（情報通信省）は、1 つのアプリケーションだけでなく、すべてのソーシャルネットワーキングプラットフォーム、無料メッセージングおよび通話アプリケーションに対して、より警戒を強める必要があると推奨しています。

ペースを落とし、身元を確認し、投資機会を検討し、機密情報をオンラインで共有しないでください。 OTP コード、パスワード、財務情報などの機密情報を共有しないでください。行動を起こす前に、必ず見慣れないリンク、アカウント、または組織を確認してください。

詐欺の兆候に気付いた場合は、絶対に取引や対話を継続せず、警察に通報して法律の規定に従って予防・対処してください。

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今日のデジタル時代では、特に金融分野において、詐欺はますます巧妙化し、危険なものになっています。最近よく見られる詐欺の形態の一つは、銀行員になりすまして不正に金を借りたり、借金を返済したりするというものです。

このトリックにより、多くの人々、特に金融経験のあまりない人々が詐欺師の罠に陥るようになりました。

具体的には、最近、ドンナイ省警察の捜査警察庁が、レ・ティ・フィン・ヌー（1998年生まれ、スアンロック県在住）を「財産の不正流用」の罪で捜査するため、起訴決定と逮捕状を発行し、一時的に拘留した。

初期調査の結果によると、レ・ティ・フイン・ニューは借金返済のため、2023年12月から2024年5月までの間、銀行員になりすまして、借金返済のためにお金が必要な顧客を騙し（Sという男性を騙して162億ドンを借り入れ、D.TG氏から32.5億ドンを借り入れるなど）、横領していた。

ドンナイ警察捜査局は、レ・ティ・フイン・ヌーの手口は目新しいものではないが、依然として多くの人が騙されていると判断した。

犯人は大手銀行の従業員を名乗り、「優遇融資パッケージのご案内」や「信用情報の更新」といった口実で顧客に電話やテキストメッセージを送信することが多い。次に、借り手にID番号、銀行口座番号、収入水準、融資目的などの個人情報の提供を求めます...

顧客が銀行からローンを借りている場合でも、件名は「支払い期限」または「ローンの延長が必要」と通知します。彼らは顧客に、「取引を安全に行う」ために別の口座に送金するか、個人の財務情報を提供するよう求めます。

被害者が信頼して指示に従った後、対象者は理由を述べて被害者を待たせ、すべての通信を遮断し、すべてのお金を横取りします。

銀行は顧客に電話をかけて口座情報やパスワードを尋ねたり、電話で支払いを要求したりすることはないので注意が必要です。

ローン、ローン満期、または口座に関連する変更に関する通知は通常、電話や奇妙なメッセージではなく、銀行の公式メールまたは銀行アプリなどの安全なチャネルを通じて送信されます。

情報セキュリティ局（情報通信省）は、対象者の身元を確認するために、積極的に銀行の公式電話番号に電話することを推奨しています。 CCCDなどの個人情報は絶対に提供しないでください。銀行口座、OTP コードなど、あらゆる形式で。

誰かがこの情報を提供するよう要求した場合は、直ちに拒否し、銀行に通知してください。特に送金に関しては、見知らぬ人からの指示に従わないでください。

見慣れないリンクにアクセスしたり、出所不明のアプリケーションをダウンロードしたりしないでください。詐欺の疑いがある場合は、直ちに最寄りの警察署に通報し、対処方法の指示を受ける必要があります。

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Fox News（米国の大手マルチメディアチャンネル）は、Windows のセキュリティおよびプライバシーサービスを偽装した偽の電子メールメッセージによる新しいオンライン詐欺の手法について警告を発しました。その目的は、リモートコントロールソフトウェアを使用して被害者のコンピューターを制御し、データを盗むことです。

悪意のある行為者は、Windows からの通常の警告に似たロゴやインターフェースを使用して、偽の電子メールメッセージを作成します。被害者がメッセージにアクセスすると、セキュリティ上の理由により被害者のデバイスへのアクセスが一時的に中断されていることを知らせるポップアップメッセージが表示されます。

通知には、緊急性と危険を演出するための繰り返し音声メッセージと警告サイレンも含まれており、被害者に電話番号にすぐに連絡して、速やかに問題に対処して解決するよう促します。

電話をかけた後、犯人は Windows 技術者のふりをして、被害者のコンピューターをチェックするために UltraViewer ソフトウェア (リモートデバイス制御ソフトウェア) をダウンロードするように指示します。

被害者がアクセスを許可すると、対象者はデバイス上の重要なデータをスキャンして盗みます。

詐欺の蔓延に直面して、情報セキュリティ局（情報通信省）は、緊急通知内容を含む電子メールメッセージを受信する際には警戒するよう推奨しています。電話番号または公式 Windows ポータル経由で確認するように注意してください。

通知に記載されている方法を使用して再度連絡したり、ソフトウェアやアプリケーション（有効なものであっても）をダウンロードしたりしないでください。また、信頼できるセキュリティソフトウェアを使用し、コンピューターのファイアウォールシステムをオンにして、潜在的な脅威を迅速に検出して警告するようにすることも推奨されます。

疑わしい兆候に遭遇した場合、速やかに管轄当局に報告し、速やかに調査を行い、不正行為を防止する必要があります。