テトが近づくとソーシャルネットワークで金銭をやり取りすると、簡単に詐欺師の「餌食」になる

NDO - 旧正月期間中、ソーシャルネットワーク上の送金サービスはますます人気が高まっていますが、同時に多くのリスクも伴います。詐欺の「餌食」にならないよう、見知らぬ人への警戒を怠らず、ソーシャルネットワーク経由での送金は絶対に行わないでください。

テトが近づくとソーシャルネットワークでお金のやり取りをすると、簡単に詐欺師の「餌食」になってしまう。写真1

旧正月（テト）の時期には、SNS上での両替サービスがますます人気を集めていますが、同時に多くのリスクも伴います。この時期は、縁起物として贈ったり、テト休暇中の消費活動の準備として小銭（新貨幣）を両替したいという需要が非常に高く、オンライン両替サービスが登場する機会が生まれています。

しかし、詐欺師たちはこの機会を利用し、人々の心理や欲求を利用して、非常に巧妙な手口で詐欺を働いています。

毎年、旧正月が近づくと、ソーシャルネットワークで「旧正月の幸運のお金と交換」というキーワードを入力するだけで、何百もの投稿やグループが表示され、「本物のお金」、「新しいお金」、「市場で最も安い価格」などの招待や約束が表示されます...

多くのアカウント所有者は、困っている人のために小銭や新札の「卸売り」を受け付けたり、記事を投稿する協力者を募集したりしています。新札や小銭の交換サービスに加えて、インターネット上の「マネートレーダー」は、幸運のお金、珍しいお金、希少なお金、そして多くの国の外貨も販売しています。

これらの通貨は主に海外から直接送金され、通貨の独自性に応じて販売価格は実際の額面価格より数倍高くなることがよくあります。

ハノイの新しい両替所の料金を参考にすると、10,000ドン、20,000ドン、50,000ドンの両替手数料は約5～6%です。額面金額が高額になったり、両替金額が増えたりすると、両替手数料は少し安くなります。「中古貨幣」という概念もあり、使用済みの貨幣の両替手数料は約2～3%です。

しかし、ソーシャルネットワーキングサイトにおける新しい両替サービスの広告は、両替業者にとって多くのリスクをもたらします。実際、新たな両替取引を行ったものの、受け取った両替金が約束通りでなかったり、偽造通貨だったりする被害者が数多くいます。

送金後にソーシャルネットワーキングアカウントの所有者が連絡をブロックして姿を消し、顧客の入金を「スキップ」するケースが多数あります。

通常、詐欺の罠に陥って偽札を両替された人は、それを「不運」と考え、偽札の売買で起訴されることを恐れて当局に報告することをためらいます。

したがって、差額を楽しむ目的で個人や他団体から新たな貨幣や小銭を集めて交換したり、許可なくインターネット上で貨幣の交換を行う行為は、すべて法律違反であり、防止し、厳正に取り締まらなければなりません。

上記の情報を受けて、情報セキュリティ局（情報通信省）は、見知らぬ人物に対して警戒し、被害者になって詐欺行為を助長することを避けるために、ソーシャルネットワークを介して絶対に金銭のやり取りを行わないよう勧告しています。

銀行、金融会社、または合法的な営業許可を持つ評判の良い企業からの外貨両替サービスのみを使用してください。

ソーシャルネットワーク上のサービスの場合、取引を行う前に、以前の顧客からのフィードバック、レビュー、またはサービスの法的証明書を確認してください。為替レートを市場と比較し、為替レートが市場に比べて高すぎるサービスは信頼しないでください。

商品受け取り前に送金を要求するサービスにはご注意ください。偽造通貨の保管・流通、その他詐欺行為や不当利得行為を行っている者を発見した場合は、速やかに最寄りの警察署に通報し、法令に基づき、防止措置・対処措置を講じてください。

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2024年12月30日、サイバーセキュリティの専門家は、無料の双方向暗号化メッセージングおよび通話プラットフォームであるSignalでのフィッシングキャンペーンに関する警告を発しました。

したがって、東南アジア地域の「詐欺農場」で活動する多くの詐欺師が、主な詐欺コミュニケーションプラットフォームとしてTelegramからSignalに切り替えているという明らかな傾向があります。

よくある詐欺には、偽の金融投資プラットフォーム、恋愛詐欺、他人へのなりすまし、詐欺のために悪意のあるコードを含むリンクを送信することなどがあります。

これらの人物は、被害者の信頼を得るために政府機関になりすましたり、銀行や金融会社の従業員のふりをして個人情報の提供や送金を求めたりします。

犯罪者は、Signal という安全なメッセージングアプリを悪用して詐欺を働きます。Signal は高度に暗号化されているため、行動を隠蔽できるからです。同時に、このソーシャルネットワークを通じて被害者にアプローチし、詐欺を犯す前に信頼関係を築くことも容易です。

上記の状況に直面して、情報セキュリティ局（情報通信省）は、1 つのアプリケーションだけでなく、すべてのソーシャルネットワーキングプラットフォーム、無料メッセージングおよび通話アプリケーションに対して、より警戒を強める必要があると推奨しています。

行動をゆっくりにし、身元を二重に確認し、投資機会をよく検討し、機密情報をオンラインで共有しないでください。ワンタイムパスワード（OTP）コード、パスワード、金融情報などの機密情報は共有しないでください。見慣れないリンク、アカウント、組織については、行動を起こす前に必ず確認してください。

詐欺の兆候に気付いた場合は、絶対に取引や対話を継続せず、警察に通報して法律の規定に従って予防・対処してください。

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今日のデジタル時代において、特に金融分野において、詐欺はますます巧妙化し、危険度を増しています。近年最も蔓延している詐欺の形態の一つは、銀行員になりすまして不正に資金を借り入れたり、借金を返済したりするものです。

このトリックにより、多くの人々、特に金融経験のあまりない人々が詐欺師の罠に陥るようになりました。

具体的には、最近、ドンナイ省警察の捜査警察庁が、レ・ティ・フィン・ヌー（1998年生まれ、スアンロック県在住）を「財産の不正流用」の罪で捜査するため、起訴決定と逮捕状を発行し、一時的に拘留した。

初期調査の結果によると、レ・ティ・フイン・ニューは借金返済のため、2023年12月から2024年5月までの間、銀行員になりすまして、借金返済のためにお金が必要な顧客を騙し（Sという男性を騙して162億ドンを借り入れ、D.TG氏から32.5億ドンを借り入れるなど）、横領していた。

ドンナイ警察捜査局は、レ・ティ・フイン・ヌーの手口は目新しいものではないが、依然として多くの人が騙されていると判断した。

多くの場合、詐欺師は大手銀行の従業員を名乗り、「優遇融資プランのご案内」や「信用情報の更新」といった口実で顧客に電話やテキストメッセージを送信します。そして、借り手にID番号、銀行口座番号、収入水準、融資目的などの個人情報の提供を求めます。

顧客が銀行からローンを借りている場合でも、相手は「支払い期限」や「ローンの延長が必要」と通知し、「取引の安全を確保」するために別の口座への送金や個人の金融情報の提供を求めます。

被害者が信頼して指示に従った後、対象者は理由を述べて被害者を待たせ、すべての通信を遮断し、すべてのお金を横取りします。

銀行は顧客に電話をかけて口座情報やパスワードを尋ねたり、電話で支払いを要求したりすることはないので注意が必要です。

ローン、ローン満期、または口座に関連する変更に関する通知は通常、電話や奇妙なメッセージではなく、銀行の公式メールまたは銀行アプリなどの安全なチャネルを通じて送信されます。

情報通信省情報セキュリティ局は、本人確認のため、銀行の公式電話番号に積極的に電話をかけることを推奨しています。CCCD、銀行口座、ワンタイムパスワードなどの個人情報は、いかなる形式でも絶対に提供しないでください。

誰かにこれらの情報の提供を求められた場合は、直ちに拒否し、銀行に連絡してください。特に送金に関しては、見知らぬ人からの指示には従わないでください。

怪しいリンクにアクセスしたり、出所不明のアプリケーションをダウンロードしたりしないでください。詐欺の疑いがある場合は、直ちに最寄りの警察署に通報し、対処方法の指示を受けてください。

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Fox News（米国の大手マルチメディアチャンネル）は、Windows のセキュリティおよびプライバシーサービスを偽装した偽の電子メールメッセージによる新しいオンライン詐欺の手法について警告を発しました。その目的は、リモートコントロールソフトウェアを使用して被害者のコンピューターを制御し、データを盗むことです。

悪意のある攻撃者は、通常のWindowsアラートに似たロゴやインターフェースを使用して、偽のメールメッセージを作成します。被害者がメッセージにアクセスすると、セキュリティ上の理由により被害者のデバイスへのアクセスが一時的に中断されたことを通知するポップアップメッセージが表示されます。

通知には、緊急性と危険を演出するための繰り返し音声メッセージと警告サイレンも含まれており、被害者に電話番号にすぐに連絡して、速やかに問題に対処して解決するよう促します。

電話をかけた後、犯人は Windows 技術者のふりをして、被害者のコンピューターをチェックするために UltraViewer ソフトウェア (リモートデバイス制御ソフトウェア) をダウンロードするように指示します。

被害者がアクセスを許可すると、対象者はデバイス上の重要なデータをスキャンして盗みます。

詐欺の蔓延を受け、情報通信省情報セキュリティ局は、緊急通知を内容とするメールを受信する際には警戒を怠らないよう推奨しています。電話番号や公式Windows情報ポータルなどで、慎重に確認することをお勧めします。

通知に記載されている方法で再度連絡を取らないでください。また、ソフトウェアやアプリケーション（たとえ有効なものであっても）をダウンロードしないでください。また、信頼できるセキュリティソフトウェアを使用し、潜在的な脅威を早期に検知して警告するために、コンピュータのファイアウォールシステムを有効にすることも推奨されます。

疑わしい兆候に遭遇した場合、速やかに管轄当局に報告し、速やかに調査を行い、不正行為を防止する必要があります。