「他人の名義になる」―クロスオーナーシップ管理の「ボトルネック」…

具体的には、最近国会に提出された報告書の中で、ベトナム国家銀行（SBV）総裁は、近年、SBVは法的根拠の改善を続け、規定の限度を超える株式所有、相互所有、貸付、違法投資を防止・対処するための解決策を断固として実施し、信用機関の再編プロセスも進めていると述べた。

その結果、現在までに、信用機関とその関係者が資本を出資し、他の信用機関の株式を購入するといった相互所有は大幅に減少しました。しかしながら、中央銀行は、相互所有が省庁・セクターの管轄下にある多くの事業体に及ぶ可能性があることを認識しています。国有企業である商業銀行（CB）では、依然として株式の過剰保有が続いており、CBはこれらの株主に対し資本売却を求めることが困難です。

「他人の名義で立つ」―銀行の相互所有管理における「ボトルネック」 — 株式保有と銀行操作：経済を破壊する「幽霊」（イメージ写真）

信用機関における相互所有や操作的・支配的な所有形態の検出、防止、対処の業務について、総裁は多くの困難があることを認めた。具体的には、株主や株主の関係者が、相互所有・規定を超える所有形態に関する法律の規定を回避したり、関連顧客グループへの与信限度額、株主や関係者の株式所有比率に関する規定を回避するために、保有株式数を故意に隠蔽したり、他の個人・組織に登録を依頼したりするケースでは、相互所有の制御が極めて困難である。これは、信用機関の運営の透明性と公共性を欠く潜在的なリスクにつながると同時に、これは法律の規定に従って調査機関による調査と検証を通じてのみ検出および特定できる。

企業間の関係の検出は依然として限定的です。これは、企業、特に非公開企業の所有関係を判定するための情報が非常に困難であるためです。特に現在の急速に発展する株式市場とテクノロジーの状況下では、国立銀行は積極的に情報を検索したり、情報源の正確性と信頼性を判断したりすることができません。

国立銀行は、相互所有を検出し防止するために、今後も信用機関の業務の安全性を監視し、資本の検査を通じて、信用機関の株式所有、融資、投資、資本拠出活動の状況を監視すると述べた。リスクや違反を検出した場合、国立銀行は信用機関に対し、リスクを防止するために既存の問題に対処するよう指示する。

SBV幹部は、株式保有比率、銀行株式の売買、譲渡、大口顧客／顧客グループへの信用供与（融資、社債投資など）に関する問題に焦点を当て、予定通り、あるいは必要に応じて抜き打ち検査を継続することを確認した。その目的は、既存の問題、特に信用機関による信用供与、投資、資本拠出、株式購入活動における違反行為を発見し、その対応を指導することである。

出典: https://baodaknong.vn/dung-ten-ho-nut-that-trong-kiem-soat-so-huu-cheo-ngan-hang-252103.html