当局は32億ベトナムドン規模の詐欺計画を迅速に阻止した。

Việt Nam•04/05/2024

5月4日午前、ハムトゥアンバック郡マラム町において、アグリバンク・ビントゥアン支店のグエン・フー・カウ支店長は、アグリバンク・ハムトゥアンバック支店の顧客から32億ベトナムドンが不正に送金される事件を迅速に防いだ融資担当者のグエン・ミン・カイン氏の功績を称え、急遽表彰式を開催した。

CBTDのグエン・ミン・カイン氏は、ビン・トゥアン農業銀行の理事長から思いがけない表彰を受けた。

式典は、アグリバンク・ビントゥアン支店長のグエン・フー・カウ氏が主宰し、ハムトゥアンバック地区警察副署長のダン・ヴー・リン少佐、マラム町警察の代表者、その他関係機関の代表者が出席した。

アグリバンクのビン・トゥアン支店長であるグエン・フー・カウ氏は、アグリバンクのハム・トゥアン・バック支店とマ・ラム町警察との良好な協力関係を高く評価した。

アグリバンクのハム・トゥアン・バック支店の報告によると、2024年5月3日午後2時30分、ハム・トゥアン・バック地区マーラム町在住の顧客Le Thi N.（LTN）が、貯蓄通帳を担保としたローンを申請するため、アグリバンクのハム・トゥアン・バック支店を訪れ、外国貿易銀行（ベトコムバンク）の自身の口座に送金した。

経理部は顧客に対し、預金口座を担保とした融資取引を進めるにあたり、残高を確認するよう指示した。これにより、満期前に資金を引き出しても利息が失われることはないことを確認した。その後、顧客はCBTDのグエンミンカイン支店にある顧客サービス部門に行き、担保融資の手続きを完了させた。

情報を受け取ってから、融資担当者のグエン・ミン・カインは顧客の貯蓄口座を調べたところ、12ヶ月満期の口座が2つ見つかりました。1つは2024年1月3日に預け入れられ、2025年1月3日に満期を迎える25億7000万ベトナムドンの口座で、もう1つは2023年9月12日に預け入れられ、2024年9月12日に満期を迎える10億2700万ベトナムドンの口座でした。
融資申込書を受け取った後、CBTDのKhanh氏は、顧客が不安そうな様子で、融資目的について矛盾した情報を提示し、顧客の電話に脅迫電話が頻繁にかかってきていることに気づいた。そのため、顧客が詐欺に遭って送金させられている可能性があると疑い、取引を一時的に延期し、担当の副支店長に報告して解決を図った。

CBTDから事件報告を受けた後、担当支店の副支店長であるグエン・トゥイ・ズオン・ハイ氏は、顧客をオフィスに招き、調査と状況説明を行い、詐欺被害を防ごうとした。顧客が詐欺に遭っている可能性があり、送金方法が国家銀行の規制に準拠していないため一時的に送金できないことを説明しようと努力したが、顧客は真実を話すよう説得された。

しかし、顧客は非協力的で、貯蓄を全額早期に引き出し、その資金をベトコムバンクの自身の口座に振り込んで不動産取引を行いたいと要求した。

顧客とのやり取りの中で、顧客の電話に頻繁に着信があり、また、顧客がベトコムバンクで開設した口座（2024年5月3日開設）には矛盾する融資目的が記載されていた。これを詐欺と判断した支店は、確認と防止のため、マーラム町警察に連絡した。マーラム町警察は、副署長のグエン・レ・ホアイ・タン上級警部をアグリバンク・ハムトゥアンバック支店に派遣し、調査を行った。

確認の結果、ハム・トゥアン・バック地区マ・ラム町在住のLTNさんは高齢で、マ・ラム市場で野菜を販売しており、大規模な取引にはあまり関わっていないことが分かった。グエン・レ・ホアイ・タン警部補は警察の専門知識を活かし、LTNさんに何かあったら自分が守ると安心させた。タン警部補を信頼したLTNさんは徐々に落ち着きを取り戻し、公安省の警察官を名乗る人物から電話があり、麻薬密売事件に関与しておりハノイで捜査を受けていると言われ、「捜査に協力するため」に32億ベトナムドンをベトコムバンクの口座に送金するよう要求されたと話した。

約1週間の調査の後、彼女が何の違反も犯していないと判明した場合、州は彼女が口座に送金したお金の元金と利息を返還する。彼女自身の口座のお金は誰も持ち出したり失ったりできないことが強調された（LTNさんは銀行にまだ満期を迎えていない貯蓄があると述べていたため、犯人は彼女に銀行に行ってローンを申し込むか、貯蓄を早期に引き出すように要求し、事件が解決するまで調査中は誰にも知らせないように指示した。もし彼女が誰かに知らせたり、2024年5月3日以降に送金したりした場合、3～6年の追加刑に直面することになる）。

マラム町の警察官とアグリバンク・ハムトゥアンバック支店の幹部の説得により、LTNさんはこれが悪質な人物による詐欺であることを認識し、担保ローンや貯蓄を早期に引き出して詐欺師に送金しないことに同意しました。また、詐欺防止に尽力してくれたアグリバンク・ハムトゥアンバック支店とマラム町の警察に感謝の意を表しました。
授賞式で、アグリバンク・ビントゥアン支店長のグエン・フー・カウ氏は次のように述べました。「融資担当のグエン・ミン・カイン氏は、責任感を持って業務を遂行し、顧客行動を鋭く観察することで、顧客が多額の金銭を騙し取られるのを迅速に防ぎました。これは、銀行員にとって、特に高齢の顧客など、取引中の顧客の異常な行動を観察し、迅速に察知する貴重な経験となりました。経営陣へのタイムリーな報告により、顧客の金銭的損失のリスクが回避され、通信ネットワークを介した顧客保護と詐欺防止におけるアグリバンクの評判が高まりました。」

「善人、善行」の模範を速やかに称賛し、促進するため、アグリバンクのビン・トゥアン支店長であるグエン・フー・カウ氏は、融資担当役員のグエン・ミン・カイン氏に即席の表彰状を授与した。また、マ・ラム町警察とグエン・レ・ホアイ・タン警部補も個別に称賛した。

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