当局は32億ドンの詐欺計画を直ちに阻止した。

5月4日の朝、ハムトゥアンバック郡マラム町で、アグリバンク・ビントゥアン支店長のグエン・ヒュー・カウ氏が即席の表彰式を開催し、アグリバンク・ハムトゥアンバック支店の顧客から32億ドンが送金される詐欺事件を迅速に阻止した功績を称えたクレジット担当のグエン・ミン・カイン氏を表彰した。

CBTDのグエン・ミン・カーンはビントゥアン農業銀行の理事長から思いがけない表彰を受けました。

式典では、アグリバンク・ビントゥアン支店長のグエン・ヒュー・カウ氏が主宰し、ハムトゥアンバック地区警察副署長のダン・ヴー・リン少佐、マラム町警察およびその他の関係機関の代表者が出席した。

アグリバンクのビントゥアン支店長グエン・ヒュー・カウ氏は、アグリバンクのハムトゥアンバック支店とマラム町警察との良好な協力関係を高く評価した。

アグリバンクのハムトゥアンバック支店の報告によると、2024年5月3日午後2時30分、ハムトゥアンバック郡マラム町に住む顧客レ・ティ・N氏（LTN）がアグリバンクのハムトゥアンバック支店を訪れ、貯蓄通帳を担保にしたローンを申請し、外国貿易銀行（ベトコムバンク）の自分の口座に振り込んだ。

経理部門は、満期前に引き出しても利息が付かないよう、顧客に対し、普通預金口座担保ローン取引を進めるために残高を確認するよう指示しました。その後、顧客はCBTDグエン・ミン・カーン支店のカスタマーサービス部門に行き、担保ローンの手続きを完了しました。

情報を受け取った後、信用担当官のグエン・ミン・カーンは顧客の貯蓄口座を調べたところ、12ヶ月満期の口座が2つ見つかった。1つは残高が25億7000万ドンで、2024年1月3日に預け入れられ、2025年1月3日に満期を迎える口座であり、もう1つは残高が10億2700万ドンで、2023年9月12日に預け入れられ、2024年9月12日に満期を迎える口座であった。
CBTDカーン氏は、融資申込書を受領した後、顧客が不安そうな様子を見せていること、融資目的に関して矛盾した情報を提示していること、そして顧客の携帯電話に脅迫電話が頻繁にかかってきていることに気付きました。そのため、顧客が詐欺に遭って送金させられているのではないかと疑い、取引を一時的に延期し、担当の副支店長に報告して協調的な解決を図りました。

CBTDから事件報告を受けた担当支店のグエン・トゥイ・ドゥオン・ハイ副支店長は、顧客をオフィスに招き、詐欺被害を防ぐため、状況の調査と説明を行いました。ドゥオン・ハイ副支店長は、顧客が詐欺に遭っている可能性があること、また、支払方法が中央銀行の規則に準拠していないため一時的に支払ができないことを説明しようと試みましたが、顧客に真実を話すよう説得しようとしました。

しかし、顧客は協力的ではなく、不動産取引を実行するために、貯金を全額早めに引き出して、そのお金をベトコムバンクの自分の口座に振り込むよう要求した。

顧客対応中、顧客の携帯電話には頻繁に着信があり、ベトコムバンク（2024年5月3日開設）の口座には矛盾する融資目的が記載されていました。支店はこれを詐欺と判断し、マラム町警察に連絡し、確認と再発防止策の調整を行いました。マラム町警察は、町警察副署長のグエン・レー・ホアイ・タン警部補をアグリバンク・ハムトゥアンバック支店に派遣し、捜査を行いました。

調査の結果、ハムトゥアンバック郡マラム町在住のLTNさんは高齢で、マラム市場で野菜を販売しており、大規模な取引は頻繁に行っていないことが判明しました。グエン・レー・ホアイ・タン警部補は警察の専門知識を駆使し、LTNさんを安心させ、何かあった場合は必ず守ると約束しました。タン警部補を信頼したLTNさんは徐々に落ち着きを取り戻し、公安省の警察官を名乗る人物から電話があり、ハノイで麻薬密売事件に関与し捜査を受けていると告げられ、「捜査に協力する」ためにベトコムバンクの口座に32億ドンを振り込むよう要求されたと話しました。

約1週間の捜査の後、違反行為が認められない場合、州は彼女が口座に振り込んだ資金の元金と利息を返金する。彼女自身の口座にある資金は、誰にも持ち去られたり、紛失したりすることはできないと強調された（LTNさんは銀行に満期前の貯金があると供述したため、犯人は彼女に銀行に行って融資を申し込むか、貯金を早めに引き出すよう要求し、捜査中は事件が終結するまで誰にも知らせないよう指示した。もし彼女が2024年5月3日以降に誰かに知らせたり、送金したりした場合、3年から6年の追加の刑に処される）。

マラム町の警察官とアグリバンク・ハムトゥアンバック支店の幹部たちの説得により、LTNさんはこれが悪質な人物による詐欺であると悟り、住宅ローンや貯金を期限前に引き出して詐欺師に渡すことはしないことに同意しました。また、詐欺防止に尽力してくれたアグリバンク・ハムトゥアンバック支店とマラム町警察に感謝の意を表しました。
授賞式で、アグリバンク・ビントゥアン支店長のグエン・ヒュー・カウ氏は次のように述べました。「グエン・ミン・カーン・クレジットオフィサーは、責任ある業務遂行と顧客行動への鋭い洞察力により、顧客が多額の詐欺被害に遭うのを迅速に防ぎました。これは、銀行員にとって、取引中の顧客、特に高齢顧客の異常な行動を観察し、迅速に検知する貴重な経験となりました。経営陣へのタイムリーな報告により、顧客の金銭的損失のリスクを回避し、顧客保護と通信ネットワークを通じた詐欺防止におけるアグリバンクの評判を高めることができました。」

模範的な「善人善行」を速やかに表彰し、促進するため、アグリバンク・ビントゥアン支店長のグエン・ヒュー・カウ氏は、融資担当官のグエン・ミン・カイン氏に即席の賞を授与しました。また、マラム町警察とグエン・レー・ホアイ・タン警部補を個別に表彰しました。

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