32億ドンの詐欺を迅速に防止

BTO-5月4日の朝、ハムトゥアンバック郡マラム町で、アグリバンク・ビントゥアン支店長のグエン・ヒュー・カウ氏が、アグリバンク・ハムトゥアンバック支店の顧客に32億ドンの金を送金する詐欺事件を迅速に阻止するのに貢献した功績をたたえ、融資担当者のグエン・ミン・カイン氏にサプライズ報奨金を贈呈した。

CBTDグエン・ミン・カーン氏はビントゥアン農業銀行の理事長から予期せぬ報酬を受け取った。

式典ではアグリバンク・ビントゥアン支店長のグエン・ヒュー・カウ氏が議長を務め、ハムトゥアンバック地区警察副署長のダン・ヴー・リン少佐、マラム町警察と関連部門の代表者が出席した。

アグリバンク・ビントゥアン支店長のグエン・ヒュー・カウ氏は、アグリバンク・ハムトゥアンバック支店とマラム町警察との良好な連携を高く評価した。

アグリバンク・ハムトゥアンバック支店の報告によると、午後2時30分。 2024年5月3日、ハムトゥアンバック県マラム町に住む顧客、レ・ティ・Nさん（LTN）がアグリバンク・ハムトゥアンバック支店を訪れ、貯蓄通帳を使って対外貿易銀行（ベトコムバンク）に開設した自身の口座に送金し、住宅ローンの手続きを行った。

経理部門は、満期前にお金を引き出す際に利息を失わないように、残高を確認して貯蓄通帳の住宅ローン取引を行うように顧客に対して指示しました。その後、顧客は顧客ルームへ行き、CBTD Nguyen Minh Khanh の取引カウンターで住宅ローンの手続きを行います。

情報を受け取った後、CBTDのNguyen Minh Khanh氏が顧客の貯蓄通帳を調べたところ、預入期間が12か月の貯蓄通帳が2冊ありました。預入日2024年1月3日、満期日2025年1月3日の25億7,000万VND相当の貯蓄通帳1冊と、預入日2023年9月12日、満期日2024年9月12日の10億2,700万VND相当の貯蓄通帳1冊が含まれます。
CBTD Khanh は、申込書を受け取った後、顧客が不安な兆候を示し、矛盾した融資目的を提示し、顧客の電話には常に誰かが脅迫的な話し方で電話をかけてくることに気づきました。そのため、顧客は悪質な人物に騙されて送金させられている可能性があると推測され、取引は一時保留となり、解決の調整を担当する副支店長に報告されました。

CBTDから事件報告を受け、担当支店の副支店長であるグエン・トゥイ・ドゥオン・ハイ氏は顧客をオフィスに招き、詐欺に遭わないための知識と説明を行った。顧客が詐欺に遭っている可能性があることを説明しようとしましたが、支払い方法が国立銀行の規制に従っていなかったため、顧客に真実を話すよう説得するために一時的にお金を支払うことができませんでした。

しかし、顧客は依然として協力せず、不動産取引を行うために満期前にすべての貯金を引き出して、Vietcombankの顧客自身の口座に移すことを要求した。

顧客との作業中に、顧客の電話に着信が続き、Vietcombank に開設された顧客の口座 (2024 年 5 月 3 日に開設) には矛盾する融資目的が提示されました。同支店はこれを詐欺と特定し、検証と予防の調整のため馬林鎮警察に通報した。マラム町警察は町警察副署長のグエン・レー・ホアイ・タン上級警部補をアグリバンク・ハム・トゥアン・バック支店に派遣した。

検証の結果、LTNさんはハムトゥアンバック県マラム町に居住し、高齢で、マラム市場で野菜を販売しており、大きな取引はあまりないことが判明した。グエン・レー・ホアイ・タン上級中尉は、その専門的なスキルを駆使して、LTNさんに何かあった場合には彼女を守ると励まし、約束しました。 LTNさんはタン警部補への信頼を得て徐々に落ち着きを取り戻し、公安省の警察官を名乗る人物から電話があり、麻薬所持事件に関与してハノイで捜査を受けていると告げられ、「捜査のため」にベトコムバンクに開設した自身の口座に32億ドンを振り込むよう求められたと報告した。

約1週間の捜査の後、彼女が法律に違反していなければ、州は彼女が口座に振り込んだ金額と利息を返還し、誰も彼女自身の口座のお金を持ち去ることはできず、失うこともないことを強調します（LTNさんは、銀行に満期前の貯金を預けていたため、被疑者は彼女に銀行に行って住宅ローンの手続きをするか、貯金を早めに引き出すように頼み、捜査期間中は事件が終わるまで誰にも知らせないように要求したと述べているため）。彼女が誰かに知らせたり、2024年5月3日に期限内に送金しなかったりした場合、彼女の刑期は3年から6年に延長されます。

マラム町の警察官とアグリバンク・ハムトゥアンバック支店の幹部の説得により、LTNさんはこれが悪者による詐欺であると悟り、住宅ローンを解約したり、満期前に貯金を引き出して悪者に送金したりしないことに同意した。同時に、このような事態を防ぐために献身的に支援してくれたアグリバンク・ハムトゥアンバック支店とマラム町警察に感謝の意を表します。
サプライズ授賞式で、アグリバンクビントゥアン支店長のグエン・ヒュー・カウ氏は次のように述べました。「CBTD グエン・ミン・カイン氏は責任ある業務処理と顧客の状況を迅速に把握し、顧客が多額の金を騙し取られるのを速やかに防ぎました。」これは、銀行員が取引中に、特に高齢の顧客に対して、異常な顧客態度を観察し、すぐに検知するための経験です。解決のために経営陣にタイムリーに報告することで、顧客の資金が失われるリスクが回避され、顧客を保護し、通信ネットワークを介した詐欺を防止するという Agribank の評判が向上しました。

「善良な人、善行」の模範を速やかに称賛し広めるため、アグリバンク・ビントゥアン支店長のグエン・ヒュー・カウ氏は、CBTDのグエン・ミン・カイン氏に思いがけない褒賞を授与した。同時に、マラム町警察署とグエン・レー・ホアイ・タン上級警部も表彰されました。

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