詐欺師の罠に陥らないように、信用機関はハティンの住民に対し、警戒を強め、個人情報を絶対に提供せず、怪しいリンクにアクセスしないようアドバイスしている。
テトが近づくと、銀行取引量の増加により詐欺師が活動する機会が生まれます。
2024年1月9日、ホアン・ティ・Lさん（タックハー県ルービンソン村）は1,000万ドンを騙し取られました。これに先立ち、Lさんは貸金業者を名乗る人物から電話を受けました。お金が必要だった彼女は、指示に従い、詐欺師が提供したリンクをクリックしました。詐欺師はLさんに1,000万ドンをある口座に振り込むよう要求し、「送金が成功すれば、あなたの口座に1億ドンが融資される」と約束しました。その後、詐欺師はLさんにさらに1,000万ドンを振り込ませようとし、前回の1,000万ドンの送金は取引明細が不明瞭だったためだと主張しました。
2024年1月11日、Lさんはハティン省のアグリバンク支店を訪れ、犯人の依頼を受け、1,000万ドンを送金しようとしました。取引中、銀行員は顧客が詐欺に遭っているのではないかと疑い、警察と連携して事情を説明し、Lさんを安心させようとしました。その結果、Lさんは取引を中止することにしました。
グエン・ティ・Vさん（タック・ハー）は、アグリバンク・ハティン省支店の職員とバクハー区警察（ハティン市）の支援を受けて、4億5000万ドンを確保した。
以前、2024年1月2日、グエン・ティ・Vさん（タックハー県ルーヴィンソン村）も、4億5000万ドンを送金している最中にアグリバンク・ハティン支店の職員に阻止された。Vさんは通信職員を名乗る人物から電話を受け、自分の電話番号が別の人物（麻薬事件に関与していた）と同じであり、 警察官が尋問のために電話をかけると知らされた。その後、Vさんは警察官を名乗る人物から別の電話を受け、自分が麻薬事件に関与しており、逮捕状が送られてきたと知らされた。電話をかけてきた人物は、捜査に協力するためVさんに4億5000万ドンを送金するよう要求したが、幸いにも銀行職員と警察官の協力を得て、彼女の資産の安全は確保された。
2023年、アグリバンクのハティン省支店は数十件の詐欺事件を阻止することに成功しました。2024年1月1日から現在までに、支店全体で約10件の詐欺事件を未然に防ぎ、顧客の多額の資金保護に貢献しました。従来の詐欺に加え、銀行のSMS番号やソーシャルメディアページを装い、不審なリンクを送信したり、不正確な販促情報を提供したり、銀行員を装ってクレジットカードからの現金引き出しを提案したりするなど、新たな詐欺手口も出現しています。
ハティン省支店のAgribankスタッフが顧客にデジタルバンキングの安全な利用方法を指導しています。
アグリバンク・ハティン省支店のヴォ・フイ副支店長は、次のように助言しました。「デジタル時代における安全な銀行取引を確保するため、お客様はSMSメッセージの受信時に注意を払い、受信した情報を確認し、メッセージに含まれるリンクにアクセスする際には慎重になる必要があります。アグリバンクは、ユーザー名やパスワードの入力を求めるリンクを含むメッセージを一切送信しません。アグリバンクの公式ウェブサイトはhttps://agribank.com.vn/のみです。」
お客様は、いかなる状況においても、未確認のリンク、メッセージ、チャット、通話を通じて、ログイン名、ワンタイムパスワード（OTP）、カード番号、CVVコード、アカウントパスワードなどの機密情報を絶対に提供しないでください。個人情報の盗難や不正利用を防ぐため、オンラインまたは電話で、警察官、捜査官、銀行員を名乗る者を含む、見知らぬ人や第三者に個人情報、IDカード番号、戸籍番号を連絡したり提供したりしないでください。
ベトコムバンク・ハティンは現在、10万人以上の顧客にデジタルバンキングサービスを提供しています。オンライン取引にはメリットがある一方で、セキュリティと安全対策が厳格に守られていない場合、個人情報の漏洩や顧客口座からの資金流出など、重大なリスクも伴います。正確な統計はありませんが、ベトコムバンクのDigibankアプリを利用している多くの顧客が、詐欺の被害に遭い、経済的損失を被っています。
ベトコムバンク・ハティンは現在、10万人以上の顧客にデジタルバンキングサービスを提供しています。
ベトコムバンク・ハティン支店のカスタマーサービス責任者、グエン・ティ・ゴック・ハ氏は次のように述べています。「現在、一般的な詐欺には2つの種類があります。1つ目は、ベトコムバンクのSMSメッセージを偽装して銀行情報を盗み出す詐欺、偽のウェブサイトやファンページの作成、税務当局者、警察官、銀行員を装って銀行ソフトウェアのインストールを要求する詐欺です。2つ目は、銀行員、病院職員、裁判所職員、警察官、郵便局員、通信会社などを装って顧客に送金を依頼し、顧客を騙して送金させる詐欺です。」
安全を確保するため、お客様はいかなる状況においても、ログイン名、パスワード、またはワンタイムパスワードを第三者に開示しないでください。信頼できるデバイスからのみログインし、ログイン情報をいかなるデバイスにも保存しないでください。パスワードは3ヶ月ごとに、または情報が漏洩した疑いがある場合は直ちに変更してください。また、リクエストを行った本人であることを確認してください。
現在、アグリバンク、ベトコムバンク、ベティンバンク、BIDVの「ビッグ4」に加え、この地域の他の株式会社商業銀行も、顧客が詐欺行為を見分けられるようコミュニケーションを強化しており、銀行職員にスキルを身につけさせ、顧客とのコミュニケーションを強化して詐欺行為を迅速に検知・防止することに注力している。
ベトナム国家銀行ハティン省支店の幹部によると、犯罪者が詐欺、欺瞞、違法な目的で決済口座の開設や利用を悪用するリスクを防止し、制限するために、ベトナム国家銀行は信用機関に対し、決済口座/銀行カードを電子的に開設し、取引窓口で決済口座/銀行カードを開設する際の安全性を確保するためのソリューションを真剣に導入するよう要請した。
さらに、信用機関は、犯罪者が偽のリンクを使用して情報を盗み、アカウントを制御することを防ぐために、リンクを含むコンテンツを顧客に（電子メール、テキストメッセージなどを介して）送信しないなど、詐欺や詐欺のリスクを防止および対抗するための対策を積極的に実施する必要があります。
銀行は、各顧客がモバイルバンキングアプリケーションにログインする際に使用するデバイスが1つだけであることを保証するため、インターネットバンキングサービスシステムにおける異常な取引を検知・警告できるソリューション、ツール、ソフトウェアの見直しを進めています。さらに、顧客の不正行為やセキュリティリスクに対する理解度を評価するための多様な方法と対策を実施しています。
トゥ・フォン
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