旧正月期間中に詐欺が増加、銀行は予防を推奨

信用機関は、詐欺師の罠に陥らないように、ハティンの住民に警戒を強め、個人情報を絶対に提供せず、怪しいリンクにアクセスしないよう推奨している。

旧正月が近づくと、大規模な銀行取引は詐欺師にとって絶好の機会となる。

2024年1月9日、ホアン・ティ・Lさん（ルー・ヴィン・ソン村、タック・ハー）は1,000万ドンを詐欺で奪われました。その前に、Lさんは貸し手を名乗る電話を受けた。融資が必要だったLさんは、すぐに指示に従い、その人から提供されたリンクを入力しました。被疑者はLさんに1000万ドンをある口座に振り込むよう依頼し、「送金が成功したら、あなたの口座に1億ドンの融資が振り込まれます」と指示した。その後、被疑者は、前回の1,000万ドンの送金が明確に記載されていなかったため、再度送金する必要があるとして、Lさんにさらに1,000万ドンを送金するよう「誘惑」し続けました。

2024年1月11日、Lさんは被疑者の依頼に応じて1,000万ドンを送金するためにアグリバンクハティン支店を訪れた。取引中、銀行員は顧客が詐欺に遭っているのではないかと疑い、警察と連携して顧客に説明し安心させ、Lさんは取引を中止することにしました。

旧正月期間中に詐欺が増加、銀行は予防を推奨

グエン・ティ・Vさん（タック・ハー）は、ハティン省支部のアグリバンク職員とハティン市バックハー区警察署の支援を受け、4億5000万ドンを保全した。

以前、2024年1月2日、グエン・ティ・Vさん（ルー・ヴィン・ソン村、タック・ハー）は、4億5000万ドンを送金する手続き中に、アグリバンク・ハティン省支店の職員に阻止されました。その結果、V さんは通信担当官を名乗る人物から電話を受け、彼女の電話番号が別の人物（麻薬事件に関与していた人物）の電話番号と同じであり、警察官が彼女に協力するために電話すると言われた。その後、Vさんは警察官を名乗る人物から電話を受け、麻薬事件に関与していると告げられ、指名手配も受けた。被疑者はV氏に対し、捜査費用として4億5000万ドンを送金するよう要求した。幸運にも、銀行員と警察の援助により彼女の財産は守られました。

2023年、アグリバンク・ハティン支店は数十件の詐欺事件を阻止することに成功しました。 2024年1月1日から現在までに、支店全体で約10件の詐欺事件を未然に防ぎ、お客様の多額の資金を守ることに成功しました。昔ながらの手口に加え、SMS 番号や情報ページ、銀行のソーシャルネットワークを偽装して奇妙なリンクを送信したり、不正確な宣伝情報を提供したりする新しい詐欺も登場しています。銀行員になりすましてクレジットカードから現金を引き出す…

旧正月期間中に詐欺が増加、銀行は予防を推奨

Agribank Ha Tinh 支店のスタッフが顧客に安全なデジタルバンキングの実践方法を指導します。

アグリバンク・ハティン支店のヴォ・フイ副支店長は、「デジタル時代に安全な銀行取引を行うには、SMSメッセージの受信には注意し、受信した情報を確認し、メッセージ内のリンクにアクセスする際には注意する必要があります。アグリバンクは、ユーザー名やパスワードの提供や入力を求めるリンクを含むメッセージを一切送信しませんので、ご注意ください。アグリバンクのウェブサイトアドレスは、 https://agribank.com.vn/のみです。」と勧告しています。

お客様は、いかなる状況においても、ログイン名、OTP コード、カード番号、CVV コード、アカウントパスワードなどの機密情報を、未確認のリンク、メッセージ、チャット、通話を通じて絶対に提供しません。個人情報が盗まれ、犯罪者に不法に利用されることを避けるため、オンラインや電話で、警察官、捜査官、銀行員などを名乗る人を含む見知らぬ人や第三者に、個人情報、ID カード番号、CCCD、戸籍情報を連絡したり提供したりしないでください。

Vietcombank Ha Tinh は 10 万人以上の顧客にデジタルバンキングサービスを提供しています。利点の他に、オンライン取引では、安全性とセキュリティの原則が確保されていない場合、個人情報の漏洩や顧客口座の金銭損失といった潜在的なリスクが数多くあります。正確な統計はないが、ベトコムバンクのDigibankアプリを使用している多くの顧客が、詐欺師を信じた結果、資産を「不当に失った」という。

旧正月期間中に詐欺が増加、銀行は予防を推奨

Vietcombank Ha Tinh は 10 万人以上の顧客にデジタルバンキングサービスを提供しています。

ベトコムバンク・ハティンのカスタマーサービス部門責任者、グエン・ティ・ゴック・ハ氏は次のように述べています。「現在、一般的な詐欺の種類は2つあります。1つ目は、ベトコムバンクブランドのSMSメッセージを偽装し、偽のウェブサイトやファンページを作成して銀行サービスの情報を盗む詐欺です。詐欺師は税務署員、警察官、銀行員を装い、銀行への送金を依頼します。2つ目は、銀行員、病院、裁判所、警察、郵便局、通信事業者などを装い、顧客に送金を依頼して自ら送金する詐欺です。」

安全を確保するため、お客様はユーザー名、パスワード、または OTP をいかなる形式でも誰にも開示しません。顧客は信頼できるデバイス経由でのみログインし、ログイン情報をどのデバイスにも保存しません。パスワードは3ヶ月ごとに変更するか、情報漏洩の疑いがある場合は直ちに変更してください。リクエストを要求した人を確認してください...」

現在、アグリバンク、ベトコムバンク、ベティンバンク、BIDVの「ビッグ4」に加え、この地域の合資商業銀行も、顧客が詐欺の形態を識別するためのコミュニケーションを強化している。銀行職員にスキルを身につけさせ、顧客とのコミュニケーションを促進して不正行為を迅速に検出し防止することに重点を置きます。

ベトナム国家銀行ハティン支店長によると、犯罪者が詐欺、欺瞞、違法な目的で決済口座の開設や利用を利用するリスクを防止し、制限するために、ベトナム国家銀行は信用機関に対し、決済口座/銀行カードを電子的に開設したり、取引窓口で開設したりする際、安全性を確保するためのソリューションを真剣に導入するよう要請した。

さらに、信用機関は、犯罪者が偽のリンクを使用して情報を盗み、アカウントを制御するリスクを防止および回避するために、リンクを含むコンテンツを顧客に（電子メール、テキストメッセージなどを介して）送信しないなど、詐欺や詐欺のリスクを防止および対策するための対策を積極的に実施する必要があります。

銀行はまた、顧客がモバイルバンキングアプリケーションにログインするために 1 台のデバイスのみを使用できることを確認します。インターネットバンキングサービスシステムの異常な取引を検出して警告できるソリューション、ツール、ソフトウェアを確認します。さらに、さまざまな方法と対策を導入して、詐欺やセキュリティ上のリスクの特定に関する顧客の理解度を評価します。

トゥ・フォン

ソース