最近、銀行を装って顧客の資産を詐取・着服する手口について当局や銀行が継続的に警告しているにもかかわらず、依然として多くの人が詐欺師に資産を着服されています。
「罠に落ちる」…
「あら…ママ…！メッセンジャーのメッセージがハッキングされたの。寝ぼけていた時に、友達から50万ドン借りてってメッセージが来たのを見たの。電話はかけずに、彼女の口座に送金したの。今日の午後、もう一度電話したら、お金は借りてないって言われた。今確認したら、騙されていたみたい」娘は息を切らして叫んだ。
同室の同僚にこの話をしたところ、トラン・ティ・ホアさんは危うく罠に陥るところだったという。息子の結婚式で忙しかったため、 VNPTのオペレーターを名乗る電話がかかってきて、電話番号がロックされそうになったので、スタッフの指示に従ってサポートを受けた。スタッフは、もう一度確認するため、氏名と住民登録番号を読み上げるように求めた。その後、システムを調べたところ、ダナンで交通違反があったが、一度もダナンに車で入ったことはなかったと伝えられた。その時、彼女は驚いて電話を切り、銀行に電話して口座をロックした。
タンホア市のレ・ホン・ニュンさんは、スマートフォンでスマートバンキングの口座にログインできなくなり、口座番号がロックされたというテキストメッセージを受け取った。テキストメッセージ内のリンクをクリックして確認したところ、口座の残高がすべて「消えていた」という。
犯罪との闘いの強化
警察は、サイバー空間と通信における詐欺犯罪が複雑かつ増加している現状を前に、積極的に状況を把握し、上記のような犯罪を予防し、対策を講じてきました。
例えば、2022年にニュースアン郡警察は、ダナン市ソントラ郡在住の1995年生まれのレ・ヴァン・ヴィ、2000年生まれのリー・ホアン・ディウ、クアンナム省ズイスエン郡在住の1995年生まれのチュオン・コン・ヘイ、1993年生まれのグエン・テ・ヒエンを逮捕し、携帯電話13台、SIMカード25枚、銀行口座5つ、ノートパソコン1台、その他事件に関連する多数の物や書類を押収した。
警察署で、被疑者らは、複数の銀行の偽のインターフェースを設計し、銀行員のふりをして顧客に電話をかけ、エラーや誤った送金、またはロックにより口座に問題が発生していると知らせるのが手口だったと告白した。
この問題を解決するため、被疑者は口座所有者に銀行ウェブサイトへの偽のリンクを送信し、口座情報、パスワード、ワンタイムパスワード（OTP）コードなどの入力を要求しました。その後、被疑者は口座所有者の個人口座情報を盗み、ログイン権限を乗っ取って口座から自身の口座に資金を送金し、横領しました。これらの手口により、被疑者は2019年から逮捕されるまでの間に、全国の多くの口座所有者から50億ドンを超える資産を横領していました。
ビムソン町警察捜査局も、この事件を起訴し、被告人を起訴し、詐欺と財産横領の罪でクアンチ省フオンホア県タンラップコミューンで2001年に生まれたレ・フー・クオック氏を一時的に拘留するための逮捕状を発行する決定を下した。2021年8月末、クオック氏はオンラインで衣服を注文する手段を使い、ビムソン町バックソン区6区に住む2004年生まれのグエン・トゥアン・アイン氏に銀行ウェブサイトへの偽のリンクを送り、預金を受け取るためにアクセスさせ、インターネットバンキング口座を横領して口座内の3億9800万ドンすべてを引き出した。
あるいは、2023年5月上旬のある日、タイビン市ブーフックコミューンクーフー村のMVN氏は、リエンベトポスト商業銀行（LienVietPostBank）タイビン支店の本部を訪れ、合計5億3,500万ドンの貯金通帳4冊を前倒しで引き出すよう申請した。顧客が4冊の貯金通帳を前倒しで同時に引き出そうとしているのを見て、銀行の係員は彼と話し、N氏に多くの異常な兆候があることに気づいたので、詐欺師の巧妙な手口をいくつも例に挙げた。銀行員に説明を受けた後、MVN氏は、タイビン省警察官のトゥアン・アンを名乗る人物から、自分が関与していた麻薬密売およびマネーロンダリング組織の汚名を晴らすために、同日午後5時までに送金するよう要求され、絶えず脅迫されていると話した。
銀行の管財人は、これが詐欺だと知り、支店長に報告しました。支店長はタイビン省警察に連絡を取り、トゥアン・アンという人物の身元確認を行いました。タイビン省警察は、報告にあったようなトゥアン・アンという警察官はタイビン省警察には勤務していないことを確認しました。MVN氏は落ち着きを取り戻し、すべての取引を停止して預金通帳を閉じました。
詐欺に関する警告
銀行は、通信ネットワーク、インターネット、ソーシャル ネットワークを通じて資産を不正に取得しようとする詐欺行為に対して顧客の警戒を怠らないよう、詐欺行為に対して警戒するよう継続的に警告を発しています。
アグリバンク ナム タイン ホア支店の副支店長 Trinh Thi Kim Lien 氏は、当行の取材に対し、次のように語っています。「アグリバンクは、現在よく見られる詐欺の手口を銀行のウェブサイトに掲載し、顧客に広めています。詐欺には、組織になりすまして顧客にカード情報、パスワード、PIN、OTP を提供させ、不正な金銭流用取引を行うもの、ネットワーク オペレーターの従業員になりすまして 3G SIM を 4G に無料で変換するサポートを依頼し、その電話番号を使用して OTP コードを受信し、収集した顧客の識別情報と組み合わせて電子バンキング サービスを有効にし、アクセス権を得て金銭流用取引を行うもの、警察官、検察官、裁判所になりすまして事件や犯罪ネットワークに関与している顧客を脅迫し、捜査のために指定の口座に送金するよう要求するもの、公式ウェブサイトになりすまして詐欺を行うもの、高額の手数料でオンライン協力者を不正に募集するもの、銀行のメッセージを偽装するもの、ウェブサイトになりすまして海外から送金/受領するものなどがあります。ソーシャルメディアのアカウントを乗っ取り、分割払いを提案し、クレジットカードから現金を引き出す。
上記の手口に対し、アグリバンクは顧客に対し、個人情報（CCCD、IDカード、パスポートなど）、口座情報、カードセキュリティ情報（カード番号、PIN、CVV2/CVC2/CAV2セキュリティ番号、有効期限）、電子バンキングサービス情報（ユーザー、ログインパスワード、OTPコード）を銀行員を含むいかなる者にも絶対に提供しないよう勧告しています。また、警戒を強め、取引限度額を固定し、カードの管理を徹底し、公衆Wi-Fiの利用には注意し、信頼できる安全なウェブサイトで取引を行い、ウェブサイトの信頼性を確認し、疑わしい場合は対応し、オンラインチャネルでのサービスを積極的にロックするなど、不正行為を検知するよう推奨しています。具体的には、アグリバンクEモバイルバンキングアプリケーションの「パスワード設定」セクションにある「パスワード変更」機能を使用してログインパスワードを変更してください。アグリバンクEモバイルバンキングアプリケーションでカードを一時的にロックするには、「カードサービス」セクションにある「カードをロック」を選択してください。サポートが必要な場合は、Agribank の 24 時間年中無休の個人顧客ホットライン 1900558818/024.32053205 にすぐにご連絡ください。
VPBankは、お客様を保護するため、OTP/スマートOTPコード、インターネットバンキングのパスワード、ATMカードのPIN番号、CVV2/CVC2番号を提供しないよう推奨しています。警察官、裁判所職員、銀行員を名乗る者を含め、いかなる者にも個人情報、身分証明書、銀行口座情報を提供しないでください。不審なウェブサイトへのリンクを誘導するメッセージ、電話、メールには十分注意してください。安全なURLリンクの見分け方を学び、理解してください。ブランド名が表示された広告メッセージの正確性/信頼性を確認するには、SMSをコピーして9548（Viettel）、9241（Mobifone）、1551（Vinaphone）などに送信してください。
4月30日と5月1日の連休期間中、VietinBankは顧客に対し、VietinBankを装ったメッセージや、親戚、銀行職員、当局を名乗る偽の電話による詐欺に警戒するよう警告するメッセージを送信しました。いかなる形態においても、個人情報を絶対に他人に提供しないでください。
銀行の勧告に加え、タインホア省警察も銀行口座の利用に際して注意を喚起しています。受信したスパムメッセージ内の不審なリンクには絶対にアクセスしないでください（偽のリンクは、本物のリンクと数文字または詳細が異なるだけなので、顧客を混乱させやすいため、特に.vn-eg.top、.vn-eg.xyz、.vn-tr.xyz、.vn-tr.xyz、.vn-zt.top、.vn-tr.topで終わるリンクには注意してください。偽のウェブサイトへのリンクは、なりすまし銀行のホームページに似たインターフェースになっています）。スマートフォンで銀行口座にログインする際は、必ず以前からインストールして使用しているアプリを使用してください。電話番号に送信されたワンタイムパスワード（OTP）は、絶対に他人に教えないでください。銀行口座に問題が発生した場合は、すぐに銀行のカスタマーサービスセンターに連絡するか、銀行の支店に直接行って指示を受けてください。
詐欺を防止し回避するために、アカウント所有者は、犯罪者の上記のような策略に対して積極的に警戒し、不本意な被害者になって不当に金銭を失わないようにする必要があります。
文と写真：ンガン・ハ
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