銀行口座を使用するときは注意してください

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最近、銀行を装って顧客の資産を詐取・着服する手口について当局や銀行が継続的に警告しているにもかかわらず、依然として多くの人が詐欺師に資産を着服されています。

銀行口座を使用する際は注意してくださいアグリバンク・ナム・タインホア支店のスタッフが、スマートフォンで電子銀行口座を安全に管理する方法を顧客に指導している。

「罠に落ちる」…

「あら…お母さん…！メッセンジャーのメッセージがハッキングされたの。寝ぼけている時に友達から50万ドン借りてってメッセージが来たのを見たの。折り返し電話はしなかったけど、彼の口座に送金したの。今日の午後また電話したら、お金は借りてないって言われた。今確認したら、詐欺だったみたい。」娘が電話して言いました。

トラン・ティ・ホアさんは、同僚の女性たちにこの話をしたところ、自分も危うく罠に落ちそうになったと語った。ホアさんは、息子の結婚式の準備で忙しかったため、 VNPTのオペレーターを名乗る電話がかかってきて、自分の電話番号がロックされるという連絡を受けたが、スタッフの指示に従ってサポートを受けたという。再度確認するため、氏名とID番号を読み上げるよう求められました。すると、警察はシステムをチェックし、彼女がダナンで交通違反を犯していたことを確認したが、彼女は一度もダナンに車で入ったことはなかったと彼女に伝えた。その瞬間、彼女は驚いて通信を切断し、同時に銀行に電話して口座をロックした。

一方、タインホア市のレ・ホン・ニュンさんは、携帯電話のスマートバンキング口座にログインできず、口座番号がロックされたというテキストメッセージを受け取った。彼女が確認するためにテキストメッセージ内のリンクをクリックすると、彼女の口座にあったお金はすべて「蒸発」していた。

犯罪との闘いの強化

警察は、サイバー空間と通信における詐欺犯罪が複雑かつ増加している現状を前に、積極的に状況を把握し、上記のような犯罪を予防し、対策を講じてきました。

典型的には、2022年にヌースアン地区警察は1995年生まれのル・ヴァン・ヴィを逮捕した。 2000年生まれのLy Hoang Dieuさん（ダナン市ソントラ地区出身）、および1995年生まれのTruong Cong Hayさん。 1993年生まれ、クアンナム省ズイスエン郡出身のグエン・テ・ヒエン容疑者は、携帯電話13台、SIMカード25枚、銀行口座5つ、ノートパソコン1台、その他事件に関連する多くの物品や書類を押収した。

警察署で、被疑者らは、複数の銀行の偽のインターフェースを設計し、銀行員のふりをして顧客に電話をかけ、エラーや誤った送金、またはロックにより口座に問題が発生していると知らせるのが手口だったと告白した。

この問題を解決するために、犯人は口座所有者に銀行のウェブサイトへの偽のリンクを送り、口座情報やパスワード、OTPコードの提供を要求しました。その後、犯人は口座所有者の個人口座情報を盗み、口座のログイン権限を乗っ取って、自分の口座から犯人の口座に資金を送金し、着服しました。上記の手口により、被疑者らは2019年から逮捕されるまでの間に、全国の多くのアカウント所有者から50億ドンを超える資産を横領していた。

ビムソン町警察の捜査警察庁も、この事件を起訴し、被告人を起訴し、詐欺と財産横領の疑いで2001年にクアンチ省フオンホア県タンラップコミューンで生まれたレ・フー・コックを一時的に拘留する逮捕状を発行する決定を下した。 2021年8月末、クオック容疑者はオンラインで衣服を注文する手段を使い、ビムソン町バックソン区6区に住む2004年生まれのグエン・トゥアン・アイン氏に預金を受け取るためにアクセスする銀行ウェブサイトへの偽のリンクを送り、インターネットバンキングの口座を乗っ取って口座内の3億9800万ドンすべてを引き出した。

あるいは2023年5月初旬のある日、タイビン市ヴーフック村クーフー村のMVNさんは、リエンベトポスト合資商業銀行（LienVietPostBank）タイビン支店の本部を訪れ、予定より早く合計5億3500万ドンの貯金通帳4冊すべてを引き出すよう要請した。顧客が期日前に同時に4冊の貯金通帳を引き出そうとしているのを見て、銀行の管制官は彼と話し、N氏に多くの異常な兆候があることに気づいたので、詐欺師の巧妙な手口の例をいくつも挙げました。銀行員から説明を受けたMVN氏は、タイビン省警察官のトゥアン・アンを名乗る人物から、午後5時までに送金するよう要求され、継続的に脅迫されていたことを明かした。同日、自身が関与していた麻薬密売とマネーロンダリング組織からの汚名を晴らすため、同裁判所に出廷した。

これが詐欺だと知った銀行の管財人は、支店長に事件を報告し、タイビン省警察に連絡してトゥアン・アンという人物の確認を調整した。タイビン省警察は、説明されたようなトゥアン・アンという名の警官がタイビン省警察に勤務していなかったことを確認したが、MVN氏は落ち着きを取り戻し、すべての取引を停止して貯金通帳を閉じた。

詐欺に関する警告

銀行は、通信ネットワーク、インターネット、ソーシャルネットワークを通じて資産を不正に取得しようとする詐欺行為に対して顧客の警戒を怠らないよう、詐欺行為に対して警戒するよう継続的に警告を発しています。

アグリバンク・ナム・タンホア支店の副支店長、トリン・ティ・キム・リエン氏は、当行の取材に対し、次のように語った。「アグリバンクは、組織になりすまして顧客にカード情報、パスワード、PIN、OTPの提供を求め、違法な金銭流用取引を行うといった、現在よく見られる詐欺行為を銀行のウェブサイトに掲載し、顧客に広めています。」ネットワークオペレーターの従業員になりすまして 3G SIM カードを 4G に無料で変換するサポートを提供し、電話番号を使用して OTP コードを受信し、収集した顧客の識別情報と組み合わせて電子バンキングサービスを有効にし、金銭を流用するための取引を実行するアクセス権を取得します。警察官、検察官、裁判所の職員になりすまして、事件や犯罪組織に関与している顧客を脅迫し、捜査に協力するため指定の口座に資金を振り込むよう顧客に要求する行為。公式ウェブサイトを偽装して詐欺行為を行うこと。高額な手数料でオンライン協力者を募集する詐欺。偽の銀行メッセージ;海外から送金/受け取りを行う偽のウェブサイト。ソーシャルメディアアカウントの乗っ取り。分割払い、クレジットカードからの現金引き出し。

上記のトリックに直面して、Agribank は顧客に個人情報 (CCCD、ID カード、パスポートなど) を絶対に提供しないようアドバイスしています。アカウント情報カードセキュリティ情報（カード番号、PIN、CVV2/CVC2/CAV2セキュリティ番号、有効期限）電子バンキングサービスの情報（ユーザー、ログインパスワード、OTP コード）を銀行員を含むすべての人に開示する。認識を高め、最大取引限度額を固定し、カードを管理します。公衆Wi-Fiを使用する際は注意してください。評判の良い安全なウェブサイトでの取引。ウェブサイトの信頼性を確認する。疑わしい場合の処理、Agribank E-Mobile Banking アプリケーションの「パスワード設定」セクションの「パスワードの変更」機能を使用してログインパスワードを変更することにより、オンラインチャネルでのサービスを事前にロックするなどの不正行為の検出。 Agribank E-Mobile Banking アプリケーションでカードを一時的にロックするには、「カードサービス」セクションで「カードをロック」を選択します。サポートが必要な場合は、Agribank の 24 時間年中無休の個人顧客ホットライン 1900558818/024.32053205 にすぐにご連絡ください。

顧客を保護するために、VPBank は、顧客が OTP/スマート OTP コード、インターネットバンキングのパスワード、または ATM カードの PIN 番号、CVV2/CVC2 番号を提供しないことも推奨しています。警察官、裁判所職員、銀行員を名乗る人を含め、いかなる者にも個人情報、身分証明書、銀行口座情報を提供しないでください。見慣れないウェブサイトのリンクにアクセスするように求めるメッセージ、電話、電子メールには十分注意してください。安全な URL リンクを識別する方法を学習します。 SMS をコピーして 9548 (Viettel)、9241 (Mobifone)、1551 (Vinaphone) などに送信し、ブランドディスプレイ広告メッセージの正確性/信頼性を確認します。

4月30日と5月1日の休暇期間中、VietinBankは顧客に対し、VietinBankになりすましたメッセージによる詐欺に注意するよう警告するメッセージも送信した。親戚、銀行関係者、当局者からの偽の電話。いかなる形式においても個人情報を他人に提供しないでください。

銀行の勧告に加え、タインホア省警察も人々に銀行口座の使用には注意するよう警告した。受信したスパムメッセージ内の不審なリンクには絶対にアクセスしないでください（フィッシングリンクは、実際のリンクと数文字または詳細が異なるだけなので、顧客を混乱させる可能性があります。.vn-eg.top、.vn-eg.xyz、.vn-tr.xyz、.vn-tr.xyz、.vn-zt.top、.vn-tr.top で終わるリンクには特に注意してください。これらのリンクは、なりすまし銀行のホームページに類似したインターフェースを持つ偽のウェブサイトにつながります）。以前にインストールして定期的に使用したアプリのみを使用して、携帯電話で銀行口座にログインしてください。あなたの電話番号に送信された OTP コードを誰にも提供しないでください。銀行口座に問題がある場合は、すぐに銀行のカスタマーサービスに連絡するか、銀行支店に直接行って指示を受けてください。

詐欺を防止し回避するために、アカウント所有者は、犯罪者の上記のような策略に対して積極的に警戒し、不本意な被害者になって不当に金銭を失わないようにする必要があります。

文と写真：ンガン・ハ

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