銀行は定款資本の1%以上を保有する株主を公表しなければなりません。

商業銀行での取引。写真：Giang Huy — 商業銀行での取引。*写真：Giang Huy*

この内容は、1月18日に国会で可決された信用機関に関する法律（改正）に盛り込まれています。これにより、この法律が施行される2024年7月1日から、銀行は株主保有比率や情報の透明性など、より厳しい多くの規制を遵守しなければなりません。

2010年（現行）に公布された信用機関法によれば、銀行は取締役会、監査役会、執行役会の構成員および関係者に関する情報のみを開示する必要がある。上場銀行については、証券法において、資本金の5%以上を保有する大株主および関係者への情報開示に関する追加規定が設けられている。しかし、最近可決された改正信用機関法では、定款資本金の1%以上を保有する株主である個人および団体および関係者の氏名を銀行のウェブサイトで開示することが義務付けられている。

信用機関は毎年、この情報を信用機関の株主総会、会員総会、理事会に開示するものとします。

さらに、改正信用機関法における「関係者」の範囲も拡大され、父母、養父母、継父、継母、義父母、義父母、養子、義理の息子、異父兄弟姉妹、義理の兄弟、義理の姉妹、義理の兄弟、義理の兄弟、義理の姉妹、または異父兄弟姉妹が含まれるようになった。

さらに、父方および母方の祖父母、孫、父方および母方の叔父、父方および母方の叔母、父方および母方の叔父、父方および母方の姪および甥も、新法の下では「関係者」とみなされます。

銀行の内部規則によって、または国立銀行の検査および監督を通じた要請によって、信用機関の業務と潜在的なリスク関係があると判断されるその他の法人および個人も、「関連者」とみなされます。

改正信用機関法におけるもう一つの重要な点は、機関投資家株主（間接保有株式を含む）の保有制限が15%から10%に、株主及び関連者株主の保有制限が20%から15%に引き下げられたことです。個人株主の保有制限は現行の5%のままです。

７月１日からは、新規制による上限を超えて株式を保有する株主や関係者は維持されるものの、配当金を株式で受け取る場合を除き、増やすことはできなくなる。

株主グループの所有比率を引き下げたり、資本金の1％以上を保有する株主の情報の透明性を高めたりする新たな規制は、裏社会の企業が銀行業務を支配する状況を制限することを目的としている。

実際、銀行の株式を保有したり、資本を借り入れたりしている個人や組織の割合は容易に数え、監視することができます。しかし、支配権を握る真の所有者が、代理で株式を保有するよう依頼したり、雇ったり、資本を借り入れるために「ゴースト」企業を設立したりした場合、記録には記録されません。サイゴン銀行（SCB）の調査結果は、この状況を明確に示しています。

国立銀行はまた、この問題を徹底的に扱うための規制を設けることは難しいが、改正された信用機関法の内容や、人口、企業登録に関する国家データの接続、関連する国家管理機関、検査、調査、監査機関の調整などの他の解決策を含めて、包括的に取り組む必要があると認めた。

HA（VnEによる）

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