商業銀行での取引。写真：Giang Huy
この内容は、1月18日に国会で可決された信用機関に関する法律（改正）に盛り込まれている。これにより、この法律が施行される2024年7月1日から、銀行は株主保有比率や情報の透明性などについて、より厳しい規制を遵守しなければならない。
2010 年以降（現行）に発行された信用機関に関する法律によれば、銀行は取締役会、監査役会、執行役会の構成員および関係者の情報のみを開示する必要がある。株式市場に上場している銀行には、5% 以上の資本を保有する大株主および関係者に情報を開示するという証券法の追加規定がある。しかし、最近可決された改正信用機関法では、定款資本の1%以上を保有する株主である個人および団体の名前と関係者を銀行のウェブサイトで公開することが義務付けられている。
信用機関は毎年、この情報を信用機関の株主総会、会員総会、理事会に開示するものとします。
さらに、改正信用機関法における「関係者」には、父母、養父母、継父、継母、義父母、義父母も含まれるように拡大されている。養子、婿;異父兄弟姉妹;異父兄弟;義理の兄弟、義理の姉妹、義理の兄弟、義理の姉妹、義理の兄弟、同じ親または異父親の義理の姉妹、同じ母親だが異父。
さらに、祖父母;孫たち新法では、父方の叔父、父方の叔母、父方の叔父、父方の甥、姪も「関係者」とみなされます。
銀行の内部規則によって、または国立銀行の検査および監督を通じた要請によって、信用機関の業務と潜在的なリスク関係があると判断されるその他の法人および個人も、「関連者」とみなされます。
改正信用機関法におけるもう一つの重要な点は、機関投資家の保有比率制限（当該株主が間接的に保有する株式を含む）が15％から10％に引き下げられたことである。株主及び関係者の持分比率を20％から15％に引き下げました。個人株主の所有制限は現行と同じ5％のままです。
７月１日からは、新規制による上限を超えて株式を保有する株主や関係者は維持されるものの、配当金を株式で受け取る場合を除き、増やすことはできなくなる。
株主グループの所有比率を引き下げたり、資本金の1％以上を保有する株主の情報の透明性を高めたりする新たな規制は、裏社会の企業が銀行業務を支配する状況を制限することを目的としている。
実際、銀行の株式を保有したり資本を借り入れている個人や組織の割合は簡単に数え、監視することができます。しかし、経営権を握っている真の所有者が、自分の名義で株式を売買するよう誰かに依頼したり、雇ったり、あるいは資金を借りるために「ゴースト」企業を設立したりすると、記録に載らない。サイゴン銀行（SCB）の調査結果は、この状況を明確に示しています。
国立銀行はまた、この問題を徹底的に扱うための規制を設けることは難しいが、改正された信用機関法の内容や、人口、企業登録に関する国家データの接続、関連する国家管理機関、検査、調査、監査機関の調整などの他の解決策を含めて、包括的に取り組む必要があると認めた。
HA（VnEによる）ソース
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