年利2,090%の国際高利貸し組織を壊滅させる

これは、外国人が主導し、国内の関係者と繋がりを持つ、緊密に組織化された国際組織犯罪グループです。構成員は3つの省市に専門部署を設置しており、ホーチミン市には管理、運営、査定、融資支援部門、ハノイには支払い・回収活動を行う支払い仲介部門が設置されています。

ラオカイ省の債権回収・督促部門は、グエン・ティ・ホアイ・トゥオン氏（1993年生まれ、ホーチミン市9区在住）、ファム・ティ・フイエン氏（1990年生まれ、ラオカイ省ラオカイ市在住）、チョン・ゴック・フン氏（1999年生まれ、ホーチミン市ビンタン区11区在住）によって運営されている。

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警察は事件の容疑者と証拠を逮捕した。

当局によると、被疑者らはFunmobi Technology Company Limitedを設立し、約300の携帯電話融資アプリケーション（Vndong、Hitien、Zdong、Hvayなど）を使用し、約200の質屋やフィンテック金融会社と提携して、200万〜700万VND相当の融資パッケージを提供していた。融資期間は7日間、金利は年間約2,090.93％であった。

お金を借りるには、顧客ケアおよびサポート部門の案内に従って、顧客は携帯電話にアプリケーションをインストールし、氏名、生年月日、ID カード番号、市民 ID、パスポート、銀行口座番号、職業、勤務先、顔写真、個人文書などの完全な情報を入力し、アプリケーションが携帯電話の連絡先やアプリケーションにアクセスする許可を与えて、ローンを登録します。

その後、お客様の融資申込書は審査部門によって審査・評価され、条件を満たしていれば融資が承認されます。融資仲介部門は、融資金額の59.9%をお客様の銀行口座に振り込み（出金）いたします。

貸し手は、7日間の融資パッケージにかかるいわゆる手数料と利息の40.1%から利益を得ます。顧客は7日以内に、貸し手が指定した口座に融資額を支払わなければなりません。

ローンの返済期限が到来すると、担当者がお客様に連絡を取り、返済を促します。返済が滞っている場合、債権回収部門が連絡を取り、脅迫、精神的テロ、借り手や親族、友人への誹謗中傷など、様々な手段を用いて回収を試みます。延滞金は6%です。

警察によると、現在までに約15万9000人の顧客がVndong、Hitien、Zdong、Hvayの申請を通じてお金を借りており、融資総額は1兆8021億VND、支払われた金額は6596億VND、顧客が実際に支払った金額は8301億VND、違約金は98億7000万VND、充当された金額は3226億VNDである。

7月12日、警察は被疑者41名を召喚し、協力を要請しました。携帯電話72台、パソコン43台、多数の書類、2社の印鑑、そしてこの高利貸し組織の犯罪行為に関連する書類を押収しました。取調べの結果、被疑者は法律違反を認めました。

現在、サイバーセキュリティ・ハイテク犯罪対策局は、ラオカイ省警察刑事局と連携し、事件の捜査・拡大を進め、法律の規定に従って厳正に対処している。

サイバーセキュリティおよびハイテク犯罪防止局は、上記の手口に対して警戒するよう勧告しており、サイバースペースで違法に運営されているアプリを通じて金銭を借り入れないようアドバイスしている。

出典: https://khoahocdoisong.vn/pha-duong-day-cho-vay-lai-nang-xuyen-quoc-gia-lai-suat-den-2-090-nam-post1155615.html