金の起源を追跡するためにシリアル番号を記録します。
金取引活動の管理に関する政令第24号の改正案に関して、 公安省は、ベトナム国家銀行（SBV）が、新しく生産された金の延べ棒のシリアル番号、再加工された損傷した金の延べ棒のシリアル番号、売買取引のシリアル番号、金の延べ棒が原材料に変換される際のシリアル番号など、金の延べ棒のシリアル番号の管理に関する具体的な規則をまだ発行していないと指摘した。
そのため、公安省は、ベトナム国家銀行に対し、取引文書に金塊のシリアル番号を記録することを義務付ける規則を追加することを提案している。
公安省は、ベトナム国家銀行に対し、取引文書に金塊のシリアル番号を記録することを義務付ける規則を追加するよう提案した。
農業農村開発銀行（アグリバンク）元副総裁のグエン・ティ・フオン氏は、グオイ・ラオ・ドン紙の記者に対し、ベトナム国家銀行（SBV）が2024年6月30日から、4つの主要商業銀行（アグリバンク、ベトコムバンク、ベティンバンク、BIDV）とサイゴン・ジュエリー・カンパニー（SJC）に小売金市場への直接参加を許可したと語った。
ここでのすべての取引は、金塊のシリアル番号から購入者の国民IDカード番号まで、すべて記録されています。つまり、それぞれの金塊は明確に識別されており、必要に応じて当局が追跡しやすいのです。
しかし、実際には、この慣行は大手銀行とベトナム国家銀行が指定した支店でのみ実施されています。多くの民間の金取引業者では、シリアル番号や購入者の身元を記録していないことが依然として一般的です。この抜け穴により、特に疑わしい取引における金の出所や資金の流れを確認する際に、当局による検査と監督が困難になっています。
そのため、フォン氏は、公安省が提案した、金塊のシリアル番号を請求書および取引書類に記載することを義務付ける提案に賛成しています。フォン氏は、特にSJCゴールドのシリアル番号は、購入者の個人情報に紐づく一種の「識別コード」とみなすべきだと考えています。顧客の国民身分証明書と共に完全なシリアル番号を保管することで、市場の透明性が高まり、捜査、マネーロンダリング対策、そして違法資金の流れの抑制を効果的に支援できると考えています。
「ゴールドアカウント」モデルの実装
フォン氏が提案する長期的な解決策は、金塊を単に物理的に識別するだけでなく、証券口座に似た「ゴールド口座」モデルを銀行や金取引会社に導入することだ。
金の取引はベトナム国家銀行に直結した取引所を通じて行われ、すべての情報はデジタル化され、一元的に保管されます。必要に応じて、当局は顧客のIDカードにアクセスすることで、各売買の詳細な取引履歴、シリアル番号、日時、金額などを取得することができます。
この見解は企業からも支持を得ています。アジア金銀宝石株式会社（AJC）のトラン・フー・ダン社長は、金口座モデルはベトナム国家銀行が市場の需給を透明に管理するのに役立つだけでなく、異常な変動が発生した際にタイムリーな介入と規制を行う基盤を構築すると考えています。これは、 世界の先進金融市場の発展動向に沿って、ベトナムにおける金取引活動を近代化するための必要なステップでもあります。
出典: https://nld.com.vn/de-xuat-trien-khai-mo-hinh-tai-khoan-vang-196250718103034276.htm
コメント (0)